Клод Менар, центр АТОМ, Университет Париж - 1 - Сорбонна

В своей книге «Мера всех вещей» (2002) Алдер подчеркивает существенные отличия в системах измерения, принятых на протяжении веков в секторах экономики, функционировавших в рамках одной и той же политической системы. Например, до революции конца XVIII в. во Франции и связанного с ней введения метрической системы вес «фунта» хлеба не совпадал с весом «фунта» железа. Подобная ситуация со всей очевидностью затрудняла торговлю, делая возможным оппортунистическое поведение торговцев. В терминах современной экономической теории трансакционные издержки оказывались очень высокими.

Осознание экономистами важности проблем, связанных с измерением, было весьма длительным процессом, и еще больше времени понадобилось для выработки соответствующих научных концепций. Авторство концепции трансакционных издержек принадлежит лауреату Нобелевской премии в области экономики 1991 г. Рональду Коузу. Осознание важности этой простой на первый взгляд идеи для экономической теории и для нашего понимания того, как функционируют «реальные» экономики, происходило медленно, а значительное число вариантов ее применения и сегодня остается недостаточно изученными. Несмотря на эти трудности, в последние двадцать лет наше понимание трансакционных издержек существенно продвинулось вперед. Произошедший переворот, который совершенно обоснованно может быть назван «Коузианской революцией», положил начало двум направлениям в рамках исследовательской программы новой институциональной экономики. Первое направление касается прежде всего институтов на макроуровне, определяющих общие правила игры при осуществлении трансакции. Примерами подобных институтов, от которых зависят различные варианты организации трансакций и величина трансакционных издержек, являются юридическая система, контрактное право, режим прав собственности. Первое направление в исследованиях чаще всего ассоциируется с именем Дугласа Норта, который так же получил Нобелевскую премию в 1994 г. Другое направление связано с изучением организации трансакций на микроуровне, или, выражаясь словами Р. Коуза, «институциональных структур производства». Основная идея здесь заключается в признании существования альтернативных вариантов организации трансакций, среди которых наиболее значимы рынки, интегрированные фирмы и гибридные соглашения (например, сети фирм). Экономика трансакционных издержек позволяет объяснить возникновение и природу этих различных соглашений, а также основания выбора между ними. Оливер Уильямсон сыграл решающую роль в развитии данного направления.

Хотя я буду использовать наработки, сделанные в рамках обоих направлений, настоящая глава будет посвящена преимущественно концептуальным основаниям этих наработок. Глава включает в себя несколько параграфов. В § 2 анализируется теорема Коуза, ставшая источником многочисленных исследований в экономической теории, а также в правоведении и социальных науках. Современное видение теоретических основ представлено в § 3 . В § 4 обсуждаются делаемые представителями новой институциональной экономики допущения. Основные параметры трансакций рассматриваются в § 5 . Факторы, влияющие на величину трансакционных издержек, являются предметом § 6 . В последнем параграфе мы кратко обсуждаем вопрос измерения трансакционных издержек. В заключение сюжеты настоящей главы увязываются с другими главами учебника. В действительности эта глава посвящена преимущественно теоретическим вопросам с краткой отсылкой к эмпирическим данным. Сами эмпирические данные детально представлены в других главах учебника, на которые указывают соответствующие отсылки в тексте.

Литература, посвященная так называемой «теореме Коуза», столь обширна, что здесь не представляется возможным подытожить даже малую ее часть. Моя задача значительно скромнее, она заключается в представлении теоремы и описании новых перспектив, открытых ею в экономическом анализе (и более широко в смежных с ним дисциплинах).

Идея, легшая в основу теоремы, была предложена в ставшей сегодня классической статье Р. Коуза «Проблема социальных издержек». Эта большая статья была впервые опубликована в 1960 г. в Journal of Law and Economics . Однако сам автор не говорит ни о какой теореме. Он подробно обсуждает теории благосостояния, особенно в традиции А. Пигу, использовавшего понятие внешних эффектов для объяснения необходимости государственного вмешательства. Коуз подверг сомнению подобную логику, утверждая, что четкая спецификация прав собственности - вот ключевой фактор, определяющий потенциальную роль государства и ее пределы. Предыстория статьи сегодня хорошо известна во многом благодаря исследованию Джорджа Стиглера (Stigler, 1988, р. 75 sq.). Исходным импульсом к написанию Коузом статьи стала экспертиза, сделанная им для Федеральной комиссии по связи, в рамках которой он поставил под сомнение принятую практику распределения радиочастот. Коуз главным образом утверждал, что если бы права на использование радиочастот были четко определены, то рынок обеспечил бы их эффективное распределение. Затем в ходе семинара, организованного в Чикагском университете, он показал применимость своей идеи ко всем формам прав собственности. Как живо описывает Стиглер, реакция слушателей в течение какого-то часа поменялась с презрительного недоверия на всеобщий энтузиазм. Позднее именно Стиглер назвал Центральный аргумент, развитый Коузом, «теоремой Коуза».

В статье Коуза представлены две версии его основной идеи, и их интерпретация с самого начала вызывала множество споров. В первой части статьи Коуз предполагает существование мира с нулевыми трансакционными издержками, т.е. экономической системы, в которой координация посредством ценового механизма происходит без издержек, - подобное допущение обычно делается в моделях совершенной конкуренции. В данных условиях «конечный результат (который максимизирует ценность производства) не зависит от правовой позиции [сторон обмена], если предполагается, что ценовая система работает без издержек» (Коуз, 1993, с. 94; курсив мой. - Авт. ). Это утверждение может быть названо первой теоремой Коуза . В мире с нулевыми трансакционными издержками итоговое распределение ресурсов не зависит от исходных институтов (в рассматриваемом случае - от юридического распределения прав собственности). Смысл данного тезиса заключается в том, что если права четко специфицированы и издержки их обмена равны нулю, агенты смогут обмениваться своими правами вплоть до достижения ситуации, когда каждый окажется полностью удовлетворенным набором находящихся у него в распоряжении правомочий. Действительно, «с помощью рыночных трансакций всегда возможно изменить изначальное юридическое разграничение прав» (Коуз, 1993, с. 103). Аналогичный результат получается с помощью модели всеобщего равновесия без учета информационных издержек. Подчеркнем, что такой исход требует хорошей спецификации прав собственности. Основываясь на допущении нулевых издержек, в рамках доминирующего направления (mainstream ) возникло значительное число исследований, акцентирующих необходимость четкой спецификации прав для достижения оптимального результата.

Основная проблема с подобной интерпретацией в том, что акцент делается исключительно на спецификации прав собственности, а принципиально важное допущение о нулевых трансакционных издержках оказывается забытым. Однако сам Коуз постоянно напоминал, что главный смысл его аргумента заключается как раз в том, чтобы показать последствия существования ненулевых трансакционных издержек, т.е. отличных от нуля издержек использования ценовой системы (или любой другой технологии координации действий). Если признается существование ненулевых трансакционных издержек, то условия обмена коренным образом изменяются. Основной аргумент развит в шестом разделе статьи «Проблема социальных издержек», и целый абзац из нее заслуживает дословного цитирования. Коуз начинает раздел с утверждения, что допущение о равенстве нулю трансакционных издержек в действительности следует признать «очень нереалистическим» (Коуз, 1993, с. 103). Затем он продолжает: «Для осуществления рыночной трансакции необходимо: выявить - с кем желательно заключение сделки; распространить информацию о том, что некто желает вступить в сделки и на каких условиях; провести переговоры, ведущие к заключению сделки; провести расследование, чтобы убедиться в том, что условия контракта соблюдаются, и т.п.» (Там же). Как только связанные с этими действиями издержки принимаются во внимание и их невозможно избежать, «изначальное разграничение законных прав влияет на эффективность действия экономической системы» (Там же, с. 104; курсив мой. - Авт. ). Данное утверждение можно назвать второй теоремой Коуза - и единственно важной, по его собственному мнению. В действительности именно потому, что трансакционные издержки существуют и значительно отличаются от нуля, оказываются значимыми альтернативные способы организации трансакций, например фирма. Только при условии ненулевых трансакционных издержек институты имеют значение. Фундаментальной экономической проблемой становится «выбор подходящих социальных установлений, помогающих справляться с вредными последствиями [существования трансакционных издержек]. Все решения имеют свои издержки...» (Коуз, 1993, с. 107), и только сравнительный анализ эффективности альтернативных институциональных соглашений в снижении трансакционных издержек следует признать удовлетворительным, как с теоретической, так и с практической точек зрения, подходом.

Исследовательская программа теории трансакционных издержек и, в более общем плане, неоинституциональной экономики имеет своим исходным пунктом именно вторую теорему. Примером конкретной реализации этой программы среди прочего можно считать главу с анализом постсоветской приватизации в настоящем учебнике. Хотя из указанной главы становится ясно, что теорию трансакционных издержек нельзя считать универсальным рецептом, она тем не менее служит путеводной нитью в процессе реструктурирования институтов и организаций на основе четкой спецификации прав собственности, создания организационных структур, обеспечивающих их обмен, и сравнения возникающих при этом издержек. Что представляют собой издержки, связанные с обменом правомочиями, и каким образом концепция трансакционных издержек помогает решить конкретные экономические проблемы?

Как и любую новую идею, концепцию трансакционных издержек пока нельзя признать полностью устоявшейся, что часто приводит к некоторой путанице. Чтобы проиллюстрировать ее, сошлемся на существенно отличающиеся определения трансакций, данные в одном из наиболее активно цитируемых экономических словарей - Новом Палгрейве (1987) двумя известными исследователями. С одной стороны, Юрген Ниханс идентифицирует трансакции как любые обмены на рынке, т.е. сводит трансакционные издержки к издержкам использования ценового механизма, что вполне в духе работ Коуза (Coase, 1937) и Эрроу (Arrow, 1974). С другой стороны, Стивен Ченг предлагает более широкое толкование трансакций, видя в них любые формы организации экономической деятельности. В последнем случае трансакционные издержки означают издержки, связанные с альтернативными вариантами организации, - эта точка зрения характерна для позднего Коуза (Coase, 1960; 1991), Норта (North, 1981) и Уильямсона (Williamson, 1985).

Представляется, что в современной литературе превалирует именно второй подход, потому что он лучше подчеркивает идею сосуществования альтернативных и конкурирующих вариантов организации обменов как ключевой характеристики рыночной экономики. Таким образом, я предлагаю назвать трансакцией любой трансферт прав пользования товарами и/или услугами между технологически разделяемыми единицами . Следует заметить, что предлагаемое определение не сводится исключительно к трансферту прав собственности. Это было бы равносильно признанию трансакциями исключительно трансфертов на рынке. Акцент, сделанный на праве пользования, позволяет расширить концепцию: теперь принимаются во внимание трансакции и внутри организаций (например, между подразделениями мультидивизиональной фирмы), и в рамках иных соглашений (например, в планируемой из центра экономике), при которых передача прав не связана с трансфертом прав собственности. Таким образом, трансферт прав собственности представляет собой частный случай более широкого процесса.

Ближайшее последствие сформулированного выше подхода заключается в том, что расширяется и наше понимание концепции трансакционных издержек. Здесь я воспроизвожу определение трансакционных издержек О. Уильямсона (Уильямсон, 1996, с. 28), согласно которому они включают «сравнительные затраты на плaнирование, адаптацию и мониторинг выполнения задачи, характерные для альтернативных структур управления». Другими словами, трансакционные издержки возникают при любых вариантах организации трансакций, включая рынки, поэтому ключевой вопрос касается выбора наиболее эффективной из доступных альтернатив управленческой структуры, а также роли институциональной среды в качестве детерминанта этого выбора. Наиболее показательным примером понятых подобным образом трансакционных издержек будут издержки, связанные с подготовкой и реализацией контракта. Они состоят из ex ante издержек разработки, согласования и включения в текст контракта гарантий его выполнения, а также из ex post издержек, связанных с неполнотой контракта и необходимостью его корректировки по мере осуществления, из-за выявления пропусков, ошибок и непредвиденных обстоятельств (Williamson, 1996, р. 379; Tirole, 1988, р. 29).

Говоря более обобщенно, что представляют собой эти издержки? Полезно различать прямые издержки организации специфической трансакции и косвенные издержки; производные главным образом от институциональной среды (например, общие издержки разработки и применения контрактного права). В данном параграфе я остановлюсь на прямых издержках (чтобы вернуться к вопросу о косвенных издержках в § 7). Как уже было отмечено ранее, согласно Коузу (Coase, 1937; 1960) и Дэлмэну (Dahlman, 1979), издержки подразделяются на ex ante (до заключения контракта) и ex post (после). Издержки ex ante часто определяются как «чернильные издержки», так как они связаны с подготовкой условий, необходимых для осуществления трансакции. Четыре аспекта здесь особенно значимы. Во-первых, существуют издержки поиска партнера, заинтересованного в совершении сделки. Во-вторых, необходимо оценить общие условия сделки, не забывая о вероятности наступления некоторых непредсказуемых заранее событий. В-третьих, даже предсказуемые события подчас очень трудно оценить так, чтобы точно определить условия осуществления трансакции. Вот почему так много контрактов сознательно оставляют неполными. В-четвертых, необходимы гарантии (залог/депозит и т.д.), особенно в случае трансакций, приводящих к возникновению взаимной зависимости между их участниками и/или осуществляемых между партнерами с неизвестной или сомнительной репутацией. Издержки ex post касаются в основном применения положений подписанного контракта. Во-первых, обычно требуются ресурсы для доведения сделки до конца, т.е. для проверки выполнения ее сторонами контрактных обязательств. Во-вторых, за исключением полностью самореализующихся соглашений совершение трансакции может потребовать вмешательства третьей стороны, суда или приемлемого для сторон сделки арбитра. Издержки, возникающие в процессе вмешательства третьей стороны, особенно высоки, если некоторые характеристики трансакции нельзя наблюдать напрямую, или это доступно лишь ее непосредственным участникам, а не третьей стороне. В-третьих, учитывая неполноту контрактов и изменение обстоятельств, появляется потребность в адаптации к ним способов организации взаимодействия, т.е. в связанной с издержками процедуре перезаключения контрактов.

Подводя промежуточный итог, отметим, что любой вариант организации взаимодействий требует ресурсов. Совершение сделок на рынке означает использование ценового механизма: поиск и сравнение цен, их интерпретация, осуществление платежей и т.д. Перенесение трансакций внутрь фирмы оборачивается возникновением внутрифирменной бюрократии и ростом административных издержек. Планирование трансакций в рамках межфирменных соглашений рождает потребность во внимательной разработке контрактов и процедур контроля над их исполнением, как это происходит, например, в сетях (подробнее о сетях см. главу II.2 настоящего учебника, написанную А. Олейником). В простейшей модели эти издержки могут быть представлены как «налоги», взимаемые при выборе той или иной формы организации трансакций и влияющие на бюджетное ограничение участников обмена..gif" border="0" align="absmiddle" alt=", где р - относительная цена их обмена, а бюджетные ограничения участников и их функции предпочтения являются заданными (рис. I.3.1
)..gif" border="0" align="absmiddle" alt=" и если агент стремится к изменению ее содержания с помощью связанных с издержками трансакций, то в итоге бюджетное ограничение сдвигается с исходной линии формула" src="http://hi-edu.ru/e-books/xbook848/files/120-2.gif" border="0" align="absmiddle" alt=".

Какой бы грубой ни казалась данная модель, оно хорошо иллюстрирует последствия существования ненулевых трансакционных издержек. Как только для организации взаимодействий начинают требоваться ресурсы (в данном случае для координации действий с помощью ценового механизма), автоматически возникают новые ограничения и не исключено, что альтернативные механизмы - рынок или сеть - могут оказаться оптимальными для перераспределения прав пользования. Итак, анализ трансакционных издержек невозможно отделить от процедуры выбора между альтернативными вариантами организации трансакций (см. главу I.5 в настоящем учебнике, написанную К. Менаром). Экономические агенты сталкиваются при осуществлении данного выбора с серьезными трудностями, что затрудняет нахождение ими эффективных решений.

Почему так происходит? Здесь мы ступаем в область, вызывающую активные споры и дискуссии. Практически все экономисты, обращающие серьезное внимание на трансакционные издержки как ключевой фактор в объяснении использования выгод разделения труда через выбор наиболее адекватных вариантов организации трансакций и содействие развитию значимых институтов, соглашаются с тем, что человеческое поведение не укладывается в рамки традиционных подходов в экономической науке. В действительности представителями теории трансакционных издержек (и вообще новыми институционалистами) делается два допущения относительно человеческого поведения, существенно расходящиеся с взглядами сторонников стандартной неоклассической теории. Первое касается ограниченной рациональности агентов, а второе - их оппортунистического поведения. Объяснить факт существования трансакционных издержек можно и без этих двух допущений. Действительно, ситуация радикальной неопределенности или асимметричность располагаемой агентами информации могут обусловить возникновение трансакционных издержек. Однако предположение относительно ограниченной рациональности и оппортунистического поведения агентов существенно усиливает аргументацию в пользу ненулевых трансакционных издержек, особенно в условиях взаимной зависимости между участниками сделки (более подробно об этом речь пойдет в следующем параграфе). Подчеркнем, что значима именно комбинация двух допущений. Если бы агенты были ограниченно рациональны, но не вели себя оппортунистически, то они могли бы согласовывать свои действия, хотя и с издержками, избегая при этом трудностей с исполнением контрактов. А если бы агенты были оппортунистами и совершенными калькуляторами одновременно, то они смогли бы предусмотреть и включить в контракт все необходимые меры предосторожности.

Допущение того, что агенты лишь ограниченно рациональны, первоначально было сформулировано Г. Саймоном (Simon, 1957). Эта идея была воспринята экономистами весьма подозрительно, а многие из них продолжают отказываться от ее использования, так как оно существенно затрудняет математическое моделирование, в отличие от стандартной гипотезы о совершенно рациональных агентах. Однако число ссылок на это допущение как в микроэкономике, так и в макроэкономике постоянно растет. Совершенная, или полная, рациональность предполагает оптимальное использование агентами всей доступной им информации для максимизации своей полезности, тогда как ограниченная рациональность означает обладание агентами весьма посредственных способностей к поиску, обработке и адекватному использованию доступной информации. Иначе говоря, ограниченно рациональные агенты имеют:

• ограниченные познавательные, или когнитивные, способности, что в итоге приводит к использованию ими лишь части релевантной информации. Даже если в некоем идеальном мире им была бы доступна вся релевантная информация, они бы включали в свои расчеты только ее часть;
• ограниченные способности к оптимизации своего поведения на основе обработанной информации - их целью является, скорее, заданный уровень удовлетворения (satisfaction ), а не его максимизация. Ограниченно рациональные агенты используют в процессе принятия решения значительно более грубые и простые критерии, чем это обычно предполагается в стандартных учебниках (Simon, 1978, р. 6).

Согласно Саймону, агенты «стремятся быть рациональными, но им удается это лишь в ограниченных масштабах» (Simon, 1961, p. xxiv). С экономической точки зрения большинство новых институционалистов согласны с тем, что экономические агенты являются калькуляторами, при принятии решений они сравнивают выгоды и издержки. Но действительно значимым следует признать факт ограниченности подобных способностей. Он имеет самые серьезные последствия для экономической теории. «Сильное» допущение относительно рациональности (strong rationality assumption ), делаемое в большинстве стандартных экономических моделей, означает веру в способность агентов, несмотря на все трудности, к максимизации и нахождению оптимального решения. В соответствии со «слабым» допущением, сформулированным Саймоном и формализованным Раднером (Radner, 1975), чаще всего агенты не могут совершать подобные расчеты, и они вынуждены принимать решения на основе весьма смутных представлений об альтернативах. Следовательно, они довольствуются более простыми, чем максимизация, критериями (например, устанавливают цену на основе издержек и некоторой маржи - см.: Cyert, 1988, chap. 7, p. 120 sq.). Подобные предположения вызывают серьезные теоретические трудности, одна из которых связана с необходимостью введения специальных (ad hoc ) критериев (Langlois, 1990). Возможным способом решения возникающих проблем было бы обращение к сравнительной перспективе: агенты не ориентируются на некий идеальный критерий оптимального решения, а сравнивают преимущества и недостатки ограниченного числа альтернативных решений, выбирая то, которое представляется самым удовлетворительным и связанным с наименьшими издержками. Иначе говоря, агенты используют сравнительный подход, принимая решения на основе несовершенной информации и неполных расчетов. Именно это Уильямсон назвал (Williamson, 1985, р. 30) допущением «средней рациональности» (semi-strong rationality assumption ). В итоге большинство решений оказываются неоптимальными, но разумными, сделанными с учетом весьма ограниченного числа альтернатив.

Принятие указанного допущения приводит к следующим последствиям. Во-первых, постоянно принимая неоптимальные решения, агенты становятся генераторами неопределенности, ведь окружающие лишаются уверенности в правильности своего выбора. Следовательно, неопределенность приобретает эндогенный характер. Во-вторых, осознание ограниченности своих когнитивных способностей может обусловить стремление агентов к расширению возможностей выбора через совместную с окружающими когнитивную деятельность. Так, «осознание» ограниченной рациональности создает стимулы к кооперации . В-третьих, знание об ограниченных способностях окружающих в обработке информации одновременно рождает стремление воспользоваться этим к своей выгоде с помощью обмана, отлынивания и т.д. Подобное знание питает, таким образом, оппортунизм агентов.

Анализ последствий ограниченной рациональности совершенно логично приводит к другому допущению касательно поведения агентов, а именно оппортунизму . На это допущение многократно указывал Уильямсон, позднее к дискуссии присоединились Коуз (Coase, 1988b, chap. 4) и Норт (North, 1990, chap. 3, p. 17 sq.), a альтернативные подходы к феномену оппортунизма представлены в работах представителей радикально гетеродоксных теорий (Noorderhaven, 1996) и ряда социологов (Granovetter, 1985). Радикалы утверждают, что допущение оппортунизма возвращает теорию трансакционных издержек назад к доминирующему направлению, ибо оно связано с восприятием людей как калькуляторов. Некоторые представители социальных наук аналогичным образом доказывают, что данное допущение равносильно признанию недостаточной социализации людей, что противоречит результатам ряда исследований социального поведения. Подобные аргументы частично подтверждаются последними наработками в области экспериментальной экономики, согласно которым социальные связи важны для объяснения экономического выбора. Идея относительно оппортунистического поведения агентов представляется важной по крайней мере по двум причинам. С одной стороны, она подтверждает восприятие экономических агентов как калькуляторов, несмотря на присутствие в поведении и других мотивов, и это вполне согласуется с результатами экспериментальной экономики. Способность к осуществлению расчетов открывает перспективы для создания внутренне непротиворечивых моделей. С другой стороны, акцент на оппортунизме не исключает принятия во внимание других поведенческих мотивов. Из допущения оппортунизма совершенно не следует, что агенты - совершенные эгоисты, игнорирующие других и лишенные каких-либо альтруистических устремлений, а в их поведении нет места доверию или другим мотивам. Более гибкая интерпретация сводится к тому, что в мире, где царят неопределенность, неполнота и асимметричность информации, агенты заняты поиском возможностей, а это требует расчетов, а значит, оправдывает и существование экономической науки. Иными словами, агенты ведут себя оппортунистически в том смысле, что они «преследуют личный интерес с использованием коварства» (Уильямсон, 1996, с. 97). Они ведут себя эгоистично не только в том ограниченном смысле, который вкладывал в это слово Адам Смит, но и стратегически, стремясь воспользоваться открывающимися возможностями и обернуть к своей выгоде невидимые и/или трудно верифицируемые события и действия. В этом смысле оппортунизм агентов произволен от способности человека к адаптации и обучению, которая изучается в рамках наук о познании (North, 2003). Совмещение оппортунистического поведения с такими внешними факторами, как неопределенности и рыночные структуры (например, трудности в поисках адекватной замены партнеру), дает эффект «информационного сотрясения» (Williamson, 1975, chap. 2, p. 31 sq.) и обусловливает необходимость в сложных организациях и институтах, которые становятся основным источником трансакционных издержек. Когда ограничивающие оппортунистическое поведение статуты отсутствуют, распространяется социальное насилие. Коррупцию следует признать яркой иллюстрацией оппортунизма (см. главы I.1 и II.2 настоящего учебника).

Подводя промежуточные итоги, подчеркнем, что комбинация ограниченной рациональности и оппортунизма позволяет получить простой и надежный набор допущений, необходимых для объяснения сосуществования альтернативных организационных структур и потребности в институтах, регулирующих экономическое поведение и делающих возможным совершение трансакций. Поиск адекватных организационных структур, соответствующих параметрам трансакций, и адекватных институтов, способствующих снижению трансакционных издержек при совершении максимально большого круга сделок, становится в этой связи главным вопросом как позитивной, так и нормативной экономической науки.

Существует два подхода к изучению трансакций, например трансферта прав собственности на недвижимость, и связанных с ним трансакционных издержек. Один из них требует идентификации специфических характеристик конкретной сделки, влияющих на величину издержек. Согласно второму подходу важнее исследовать общие факторы, влияющие на осуществление целого ряда сходных трансакций. Покупка дома или иной недвижимости связана как с прямыми трансакционными издержками разработки контракта, учитывающего специфические условия сделки (например, ответственность продавца в случае обнаружения скрытых дефектов здания), так и с издержками, зависящими от институциональной среды (например, требования закона относительно нотариального заверения сделок с недвижимостью). В настоящем параграфе я подробно остановлюсь на факторах первого рода, а в следующем - на более глобальных детерминантах трансакций. Конечно, в реальности два вида факторов во многом переплетены и их не так уж легко разделить.

Оливер Уильямсон сыграл ключевую роль в идентификации характеристик, необходимых для моделирования конкретной сделки и объясняющих вариации в трансакционных издержках. В своих попытках сделать концепт трансакционных издержек более операционным, применимым к анализу альтернативных организационных структур, он постепенно выделил три основных измерения, значимых для объяснения величины издержек, возникающих при совершении любой конкретной сделки. Эти измерения таковы: степень неопределенности внешней среды, частота совершения сделки и степень специфичности вовлеченных в нее активов. Основное отношение может быть представлено в следующей форме:

где ТС - трансакционные издержки; U - неопределенность; F - частота совершения сделки; AS - специфичность активов.

Рассмотрим эти параметры подробнее.

Неопределенность , сопровождающая осуществление трансакции, проистекает из двух потенциальных источников. Внутренний источник неопределенности заключается в поведении участников сделки в условиях, когда невозможно или слишком дорого фиксировать и/или проверить ряд поступков. В некотором смысле речь идет о моральном риске. Внешний источник неопределенности обусловлен невозможностью точного предсказания открывающихся возможностей, что стимулирует оппортунизм. Здесь мы ближе к ситуации обратного отбора («отбора худших»). Важный вопрос заключается в том, наблюдается ли интерференция различных типов неопределенности, усиливаются ли их амплитуда и часто ли они возникают. Основное предсказание, делаемое на основе теории, гласит, что частые и усиливающие друг друга неопределенности приводят к росту издержек на рынке, способствуя тем самым централизации трансакций в рамках фирмы. Специально подчеркивал влияние неопределенности на трансакционные издержки и Коуз (Coase, 2000, р. 22 sq.; Williamson 1988, chap. 5, p. 65 sq.). Он анализировал ставший сегодня классическим пример вертикальной интеграции поставщика Fisher Body в компанию General Motors, увязывая решение отказаться от контрактных отношений в пользу использования единой управленческой структуры со стремлением уменьшить неопределенность. Аналогичным образом издание альянсов между фирмами в высокотехнологических секторах экономики можно интерпретировать как использование организационной структуры для распределения бремени издержек, yсловленных усиливающими друг друга источниками неопределенности.

Другим фактором, влияющим на издержки и определяющим самым выбор управленческой структуры, является частота осуществления трансакции, или одного и того же типа сделок. Причинно-следственная связь здесь такова, что чем чаще агент совершает определенную сделку, тем лучше он узнает ее характерные особенности и тем ниже возникающие трансакционные издержки. Например, потребитель сталкивается с более высокими трансакционными издержками при покупке автомобиля, чем при покупке спагетти! Кажущаяся очевидность данного детерминанта издержек парадоксальным образом мешает его детальному анализу: известно не так много исследований в этой области. Одна из причин лакуны в исследовательской программе, возможно, заключается в неоднозначном характере влияния частоты на выбор управленческой структуры. С одной стороны, часто совершаемая сделка, облегчая изучение участниками ее параметров, делает предпочтительными контрактные взаимодействия на рынке. С другой стороны, частые трансакции одного и того же типа стимулируют возникновение рутины, делая контроль за их реализацией более легким, а это следует признать фактором выбора в пользу интегрированной фирмы, ведь происходит экономия на издержках мониторинга и контроля. Со всей очевидностью мы можем лишь повторить тезис о необходимости большего числа эмпирических исследований по этому вопросу. Они призваны подтвердить и уточнить предсказание того, что по мере роста частоты трансакции снижаются связанные с ней трансакционные издержки.

Третья характеристика трансакций была определена как степень специфичности вовлеченных в нее активов. Эта переменная в современной литературе о трансакционных издержках чаще всего подвергалась эмпирическому тестированию. Степень специфичности активов следует признать особенно важным фактором для объяснения выбора между альтернативными управленческими структурами, а также для понимания внутренних характеристик этих структур, особенно фирм (формула" src="http://hi-edu.ru/e-books/xbook848/files/fr-Menard.gif" border="0" align="absmiddle" alt=", 2003). Указанные аспекты будут подробно рассмотрены в главе I.5.1 (посвященной теории организаций). Следует признать, что далеко не все соглашаются с тезисом о специфичности активов как единственном детерминанте выбора организационной структуры (Coase, 1988, chap. 4), и вокруг него продолжаются ожесточенные споры. Мысль о практически полной детерминированности уровня трансакционных издержек и, следовательно, выбора управленческой структуры степенью специфичности активов была сформулирована Клейном и его коллегами (Klein et al., 1978, p. 297 sq.). Они определяют актив специфичным, если его использование обеспечивает квазиренту, т.е. «превышение ценности [актива] над доходом от его наилучшего альтернативного использования. Потенциально присваиваемая часть квазиренты равна разнице между текущей ценностью и ценностью для лучшего альтернативного пользователя». Уильямсон уточняет понятие (Williamson, 1985, р. 55; 1991, р. 282), дополняя идею специфичности идеей повторного использования (redeployability ). Чем меньше возможностей для использования актива в другой трансакции, тем необратимее становятся инвестиции в него и специфичнее сама трансакция. Такая смена акцента позволяет сделать понятие более операционным, подверженным использованию в эмпирических тестах. Выражаясь словами Уильямсона, «специфичность актива связана с числом вариантов его альтернативного использования или числом его альтернативных пользователей при сохранении неизменной производственной ценности» (Williamson, 1991, р. 292). Не имеющие альтернативы в использовании (non redeployable ) ресурсы легко определить с помощью следующих критериев: а) они обычно связаны с невозвратными инвестициями (sunk investments ); б) идентичность сторон сделки значима, что делает привлекательным продолжение взаимодействия; в) возникающая в результате двусторонняя или многосторонняя зависимость создает потребность в эффективных защитных механизмах. Следовательно, как это отмечалось уже Клейном и его соавторами (Klein et al., 1978, p. 306), специфические активы создают потенциальную «западню» (lock-in ) для участников трансакции, создавая стимулы к их оппортунистическому поведению, ориентированному на присвоение квазиренты. Тогда можно сделать следующее критическое предсказание: «...по мере роста специфичности активов и размеров присваиваемой квазиренты (и, следовательно, потенциального выигрыша от оппортунистического поведения) издержки контрактации будут расти быстрее, чем издержки вертикальной интеграции. Поэтому, при прочих равных условиях, мы будем чаще наблюдать случаи вертикальной интеграции » (Klein et all., 1978, p. 306; курсив мой. - Авт. ).

Исследователи, занятые оценками влияния специфичности активов на трансакционные издержки и потому заинтересованные получении возможности измерения и эмпирической проверки, постепенно открыли основные параметры специфичности активов. И здесь Уильямсон (Williamson, 1985, р. 72 sq.: 1991, in 1996, р. 106) сыграл лидирующую роль. Он первоначально идентифицировал четыре компонента специфичности активов, к которым он впоследствии добавил пятый, а Мастен и его соавторы (Masten et al., 1991) обратили внимание на шестой компонент. В кратком изложении список компонентов таков. Специфичность по месту расположения (site specificity ) возникает, если двусторонняя зависимость связана с местом расположения активов. Например, алюминиевые заводы обычно размещают вблизи от крупных электростанций, а не месторождений бокситов, так как производство алюминия из бокситов связано с существенными затратами электроэнергии. После завершения строительства металлургического предприятия между ним и электростанцией возникает взаимная зависимость, причем асимметричного характера: электричеству легче найти альтернативное применение. Тем самым стимулируется оппортунистическое поведение производителя электроэнергии. Алюминиевый завод постарается снизить риск оппортунизма, либо инвестируя в собственное производство электроэнергии (если это позволяет законодательство), либо заключая долгосрочные соглашения с энергетиками (если законодательство не позволяет развивать собственное производство). Физическая специфичность (physical specificity ) характеризует активы с особым дизайном и/или предназначенные для использования редкого сырья или комплектующих. Примером здесь будет компьютер, разработанный для решения узкого круга задач, например военных. Термин посвященные, или целевые активы (dedicated assets ), используется для описания инвестиций, сделанных с целью удовлетворения потребностей четко определенного потребителя. В данном случае активы специфичны не сами по себе, им можно найти альтернативное применение. Но они нацелены в том смысле, что объем сделанных инвестиций ориентирован на удовлетворение потребностей конкретного потребителя. Возникает риск «попадания в заложники» после осуществления инвестиций. Представляется, что именно это имели в виду Клейн и его соавторы (Klein et al., 1978) в рассмотренном ими примере типографии, закупающей дополнительное специфическое оборудование для удовлетворения потребностей конкретного издателя. Человеческие активы (human assets ) также могут быть специфичными. Специфичность в данном случае связана не с квалификацией, ибо квалифицированные рабочие легко находят альтернативную занятость, а со специфическими знаниями и навыками, приобретаемыми при выполнении определенных задач или в рамках определенных отношений. Особые навыки работы в команде здесь служат иллюстрацией. Перечисленные выше четыре компонента специфичности были упомянуты Уильямсоном в (Williamson, 1985, chap. 3). Торговые марки (brand-name capital ) как тип специфичных инвестиций были рассмотрены позднее (Williamson, 1991), и они пока не стали предметом многочисленных эконометрических тестов (детальный анализ в этой перспективе аграрного сектора представлен в: опред-е">специфичность во времени (temporal specificity ) был впервые рассмотрен Мастеном и его соавторами (Masten et al., 1991) в связи с ситуациями взаимной зависимости активов, возникающей по мере развертывания технологических процессов. Действительно, некоторые виды деятельности предполагают четкую последовательность действий и, следовательно, накладывают на участников жестко фиксированные во времени обязательства. В результате появляется потребность в тесной координации, проявляющаяся в заключении сложных и связанных с высокими издержками контрактов. Рассматриваемый Мастеном и его соавторами пример касается судостроения, в котором все участники вынуждены действовать в жестких временных рамках, обусловленных наличием последовательных стадий в производственном процессе.

Подводя итог, подчеркнем, что идея трансакционных издержек претерпела существенные изменения с момента ее первоначальной формулировки Рональдом Коузом. Концепт был существенно уточнен, появилась возможность выделить основные компоненты издержек. Более того, была установлена взаимосвязь между этими компонентами и вариациями трансакционных издержек. Основное отношение, постулированное в начале данного параграфа, может быть уточнено следующим образом («+» и «-» отражают направление влияние конкретного фактора на вариацию трансакционных издержек, т.е. знак первой производной):

переход" href="part-006.htm#i908">глава I.5 «Теория организаций». Но прежде чем перейти к этому сюжету, требуется уточнить макроэкономическое измерение трансакционных издержек.

До настоящего момента основной акцент делался на микроэкономическом измерении трансакционных издержек: мы проанализировали компоненты конкретной трансакции, напрямую влияющие на величину трансакционных издержек и их вариацию. Но изучение трансакционных издержек этим не ограничивается. Как указывается в многочисленных книгах и статьях Дугласа Норта, существует ряд факторов, касающихся широкого спектра трансакций и определяющих возможности их осуществления. От этих факторов зависит общий уровень трансакционных издержек, обусловливающий общий объем трансакций, возможный в конкретной экономике.

Уильямсон (Williamson, 1996, р. 223) предложил следующую схему, иллюстрирующую взаимодействие между институциональной средой, управленческими структурами и индивидами с точки зрения теории трансакционных издержек (рис. I.3.2
).

В предложенной трехуровневой схеме резюмируется сложная система взаимодействий, возникающая при совершении сделки, причем сплошные стрелки слева соответствуют основным направлениям взаимодействия, тогда как пунктирные стрелки справа - вторичным, в рамках управленческих структур оба направления пересекаются. Здесь нет возможности для анализа всех измерений этих взаимодействий, хотя каждое из них оказывает влияние на организацию, характеристики и результаты трансакций. В главе I.5 мы вернемся к обсуждению взаимодействий между типами организации (или управленческими структурами). Здесь же остановимся на связи между институциональной средой и производными от нее издержками организации трансакций. В последние двадцать лет некоторые аспекты этой связи были подробно изучены, эти наработки стали серьезным вкладом в развитие направления современной экономической теории, называемого «новой институциональной экономикой». В последующем изложении я особо остановлюсь на трех аспектах, наиболее важных в связи с теоремой Коуза и микроэкономической составляющей трансакционных издержек.

Первый аспект касается размеров рынка и его влияния на организацию трансакций. И Коуз, и Норт в этой связи часто ссылаются на Адама Смита, который эксплицитным образом сформулировал идею о том, что чем больше размеры рынка, тем более обезличенными становятся торговые отношения и тем более сложными и дорогостоящими оказываются трансакции (Smith, 1776, Book 1, chap. 3). Действительно, процесс обмена требует в качестве предпосылки механизма координации и согласования планов отдельных индивидов. Осуществляя поиск других агентов или организаций, способных поставить интересующие товары или услуги, агенты сталкиваются с издержками. На расширенном рынке поиск работодателем работника с интересующей его квалификацией зачастую связан с издержками, равно как и поиск предпринимателем банка, предлагающего устраивающие его условия займа, а съемщиком - жилья с заданными характеристиками. Как подчеркивал Хайек (Hayek, 1945), роль ценовой системы заключается как раз в этом: если рынки эффективны, то они обеспечивают это «локальное» и специализированное знание о том, что доступно, у кого и по какой цене. При ненулевых издержках получения данной информации альтернативные рынку управленческие структуры могут оказываться более предпочтительными.

Но даже на рынке, как отмечает Норт (North, 1981; 1984; 1991), потребности практически никогда не удовлетворяются напрямую (может быть, за исключением «чистой» автаркии), а лишь через посредников, торговцев. По мере роста числа и разнообразия сделок, что чаще всего весьма желательно, число торговцев тоже возрастает, а сделки между ними лишаются персонифицированного, личностного характера. Указанный сдвиг к деперсонификации взаимодействий имеет важное последствие. «В случае персонифицированного обмена семейные узы, дружба, лояльность и повторяющиеся контракты задают рамки действиям участников сделок, одновременно снижая потребность в дорогостоящих процедурах спецификации контрактов и принуждения к их исполнению. Напротив, в условиях обезличенного взаимодействия ничего не препятствует оппортунистическому стремлению сторон сделки выиграть за счет партнера. Следовательно, вместе с ростом трансакционных издержек усиливается потребность в более детальной спецификации обмениваемых правомочий» (North, 1984, р. 259). Другими словами, увеличение размеров рынка приводит к возникновению специфических проблем, а они, в свою очередь, вызывают рост трансакционных издержек или создают стимулы к разработке механизмов, позволяющих совершать большой объем трансакций с меньшими издержками (Stigler, 1968, chap. 12; Cheung, 1983).

Именно к этой идее сводится основная догадка, легшая в основу ставшей сегодня знаменитой статьи Коуза «Природа фирмы» (1937). В децентрализованной рыночной экономике увеличение размеров рынка приводит к увеличению числа ценовых сигналов, к диверсификации ценовых согласований и экспансии контрактных соглашений различного рода. В этих условиях использование рыночного механизма связано с издержками. Замещая ряд контрактов одним контрактом, фирмы могут добиться снижения трансакционных издержек, увеличивая тем самым объем трансакций и снижая цену для потребителей. Затем задачей сравнительного анализа становится выяснение того, как эффективнее организовать большой объем сложных сделок: внутри фирмы или в рамках сети. Это ключевой вопрос современной теории организаций (см. главу I.5).

Второй аспект, который необходимо учитывать для понимания проблемы трансакционных издержек на агрегированном уровне, связан с трудностями четкого определения характеристик обмениваемых товаров и услуг. Действительно, для обмена правами на использование товаров и услуг агентам недостаточно найти адекватное «соглашение» или «структуру», позволяющие эффективно сопоставлять свои планы. От них требуется также определение характеристик товаров и услуг, которые являются предметом обмена. Эти характеристики должны быть идентифицированы и оценены. Для этого используются различные трансакционные технологии, которым соответствуют разные уровни трансакционных издержек.

В большинстве стандартных неоклассических моделей предполагается, что агенты назначают цену предназначенным к продаже товарам или услугам. Но для этого они должны прежде произвести информацию о значимых характеристиках благ. С. Ченг (Cheung, 1983) убедительно показал важность данного аспекта, сравнив издержки достижения согласия относительно стоимости компонента сложного товара (такого, как камера) с издержками достижения согласия относительно (собранного) продукта в целом. Указанная экономия может стать источником сравнительных преимуществ «фирм» над сделками между автономными торговцами: производитель комплектующего камеры знает о нем больше, чем потребитель, поэтому достижение согласия между специалистами и собственниками комплектующих, чем между собственниками комплектующих и потребителями. Отсюда становится очевидным сравнительное преимущество «предпринимателя», понимаемого как «эксперт», собирающий и обрабатывающий информацию. Фирма в этой связи рассматривается как обрабатывающая информацию структура, альтернативная рынкам (Alchian and Demsetz, 1972).

Две характеристики товаров и услуг вызывают особые сложности при идентификации. Первая касается трудностей определения качества . Модели всеобщего равновесия строятся на основе предположения, что товары различного качества обмениваются на различных рынках, т.е. проблема измерения качества легко решаема. Но что происходит, если идентифицировать качество нелегко, и поэтому дифференциация рынков затруднена? В большинстве случаев качество «сертифицируется» организациями и институтами: характеристики свежих продуктов заверяют государственные инспекции и другие контролирующие инстанции, умения и навыки врачей - профессиональные ассоциации и т.д. Вторая трудность связана с вопросами разделения (separability ). В случае совместного производства зачастую невозможно четко указать, какая часть издержек приходится на конкретный продукт. Рекламная кампания конкретной модели автомобильного производителя может позитивно сказаться и на объеме продаж других моделей того же производителя. Особую остроту проблема приобретает в случае работы «в команде», или когда фирма делит часть ресурсов с партнерами по сети (например, при совместном инвестировании в НИОКР). Риск возникновения «проблемы безбилетника» приводит к возникновению механизмов координации и решения конфликтов в рамках рыночной экономики.

Эти трудности с идентификацией специфических характеристик товаров и услуг связаны с побочной проблемой измерения. Передача прав подразумевает оценку характеристики обмениваемых благ или производительности агентов, предоставляющих услуги. При неопределенности относительно компонентов благ или способностей предоставляющих услуги агентов, многие характеристики тяжело определить заранее, что делает измерение произвольным. Техники, занятые ремонтом автомобиля или компьютера, вряд ли могут заранее точно определить график работ, а его качество не всегда можно оценить даже после завершения работ. Измерения чаще всего являются не более чем приближенными оценками (proxies ) точных величин. В этом можно увидеть одну из причин распространенности почасовой, а не поштучной системы оплаты труда. Рассматриваемая проблема порождает неопределенность и открывает возможности для оппортунистического поведения при измерении. В итоге - высокие трансакционные издержки. И опять решение заключается в применении институциональных правил, создании систем измерения для обеспечения однородности сравнений. Принимаются законы, ограничивающие риск оппортунизма (например, стандарты для классификации свежих помидоров по категориям). Но подобные институциональные средства приводят к росту совокупных трансакционных издержек, которые становятся компонентом издержек осуществления конкретных сделок.

Более того, применение институциональных правил происходит отнюдь не автоматически. Отсюда третий компонент, влияющий на общий уровень трансакционных издержек: правила, законы и организации, облегчающие координацию и сокращающие информационную асимметрию на агрегированном уровне, требуют для своего функционирования особых институтов для правоприменения и принуждения к исполнению соглашений.

Вспомним о внедрении системы мер и весов. Становление однородной системы мер и весов требует знакомства с ней торговцев, что достигается целым рядом действий, начиная с образовательных программ вплоть до рекламы новых стандартов. Уместные в данной связи примеры включают унификацию системы мер и весов (введение метрической системы после Французской революции 1789 г.), ввод в обращение в ряде стран Европейского союза евро или стандартизация свежих сельскохозяйственных продуктов (например, калибровка фруктов и овощей). Необходимы непрерывные инвестиции в институты, поддерживающие и распространяющие подобные механизмы облегчения трансакций и защиты их от оппортунистических агентов.

Говоря более обобщенно, организация трансакций в рыночной экономике невозможна без четко определенных и защищенных прав собственности, развития и применения контрактного права. Хорошим примером сложных институтов как основания рынка можно признать внедрение торговых марок в тех странах, где их долгое время игнорировали (см.: пометка">policing ) и принуждения (enforcement )» (Dahlman, 1979, p. 148), которые реализуются через внедрение стандартов и развитие правил. Как подчеркивает Норт (North, 1991), «в идеальном мире с совершенным правоприменением диспуты решались бы справедливо и без издержек через обращение к третьей стороне, назначающей размер компенсации пострадавшей стороне в случае нарушения условий контракта. Оппортунизм, отлынивание и обман не имели бы смысла в таком мире. Но этот идеал не существует. Создание относительно справедливой юридической системы, способной к обеспечению исполнения контрактов, превратилось в крайне важную предпосылку экономического развития». Но появление подобных «институтов» всегда связано с издержками. Вне зависимости от того, идет ли речь о частном порядке, основанном на соглашениях между торговцами в ситуации отсутствия четко определенной институциональной среды (как это было с Торговым кодексом (Law Merchant ), возникшим на средневековых ярмарках, см.: Milgrom, North and Weingast, 1989), или же о публичном порядке, установленном и поддерживаемом правительством. В обоих случаях следует установить разубеждающие и достоверные наказания, запустить механизмы их наложения, а также назначить ответственных за вынесение вердиктов лиц. Примером служит развитие во всех рыночных экономиках юридических систем, ориентированных на внедрение законов коммерции. Вне всякого сомнения, развитие в этом направлении приводит к росту затрат на юридическую защиту. С одной стороны, оно позволяет совершать сделки в более широких масштабах: при условии хорошо сконструированной юридической системы общий объем трансакций растет по экспоненте. С другой стороны, соответствующие издержки влияют на размеры ожидаемых приходов и расходов от совершения сделок. В результате совокупные трансакционные издержки, вызванные принуждением к исполнению контрактов, решают очень многое. Когда затраты на юристов оказываются слишком высоки, достижение соглашений ставится под вопрос: совершению потенциально выгодных сделок препятствуют слишком высокие издержки правоприменения. «Юридикализация» (judiciarizalion ), первоначально облегчавшая трансакции, может превратиться в серьезное препятствие дальнейшему развитию. Эта проблема приводит нас к чрезвычайно интересному сюжету сравнения и оценки юридических систем, который вызывает сегодня все более живой интерес.

В предыдущих параграфах мы описали прогресс в идентификации атрибутов трансакций, с которыми связаны основные факторы, объясняющие существование альтернативных управленческих структур и осуществление выбора между ними. Был также отмечен прогресс в понимании роли институциональной среды как ключевого детерминанта трансакционных издержек. Тем не менее остается один важный и противоречивый вопрос: можно ли измерить эти издержки?

Как и в случаях со многими другими понятиями в экономической науке (например, альтернативными издержками), проблемы измерения оказываются нетривиальными и вызывающими оживленные дискуссии. Многие противники теории трансакционных издержек считают это понятие тавтологическим, слишком всеобъемлющим, обосновывая это уничижительное мнение невозможностью точной идентификации и измерения. Сторонники трансакционных издержек тоже представляют собой далеко не однородную группу. Некоторые из них считают, что понятие трансакционных издержек подобно иным экономическим понятиям (например, альтернативных издержек), которые исключают прямое измерение и допускают лишь сравнительную оценку. Трансакционные издержки в лучшем случае позволяют соотносить варианты выбора, но не устанавливать кардинальные меры. Когда все же требуется измерение, как в случае определения степени специфичности активов, его предлагают производить с помощью приближенных оценок (proxies ), по аналогии с другими экономическими понятиями. Другие сторонники теории трансакционных издержек убеждены в их измеримости, причем видят в этом приоритетную задачу, свидетельствующую о научной обоснованности понятия. Мы не собираемся развивать здесь аргументы ни «за», ни «против». Корни данной дискуссии уходят вглубь теории и даже далее, в историю науки.

Но для читателей, стремящихся понять происходящее в рамках теории трансакционных издержек, представляет определенный интерес знакомство с двумя пионерными и влиятельными опытами по прямому измерению трансакционных издержек. Мы остановились на них не только потому, что они были одними из самых первых попыток измерения, но и потому, что они представляют собой два крайних случая в спектре возможных подходов. Возможно, с одной стороны, использование узкого определения трансакционных издержек для обработки данных, собранных на микроуровне, с другой стороны, обращение к широкому, агрегированному определению.

На одном конце спектра располагается исследование Демсеца (Demsetz, 1968). В своей статье Демсец попытался измерить трансакционные издержки, возникающие на конкретном рынке в конкретный момент времени. Исходным пунктом для исследования стала узкая интерпретация трансакционных издержек, т.е. издержек обмена правами собственности. Автор приступил к измерению издержек совершения сделок с акциями на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE ). На этом рынке в качестве трансакционных издержек он идентифицировал вознаграждение брокеров и разницу между ценой покупки и ценой продажи (ask-bid spread ), причем эта разница интерпретировалась как наценка за согласие агентов быстро и эффективно обмениваться правами собственности на организованном рынке. В то же самое время эта разница является вознаграждением лиц, специализирующихся на совершении трансакций на NYSE. Вознаграждение уплачивается за:

• особые навыки, которые приобретают трейдеры в качестве хранителей информации, облегчающие им мониторинг заказов клиентов и делающие его более эффективным, чем в случае самостоятельного осуществления сделок клиентами;
• их готовность к принятию рисков, связанных с возможными задержками в осуществлении трансакций, так как они обусловливают издержки ожидания между моментами покупки и продажи и издержки создания запасов.

Собранные данные показывают, что вознаграждение брокеров представляет примерно 60%, а разница между ценой покупки и ценой продажи - около 40% трансакционных издержек, а все вместе эти издержки не превышают 1,3% стоимости каждой трансакции . Эта кажущаяся незначительной величина тем не менее весьма существенна, если вспомнить об использовании узкой дефиниции трансакционных издержек, о частоте совершения данного типа сделок и о том факте, что эти издержки возникают на сильно конкурентном рынке, близком по своим характеристикам к совершенному рынку. В исследовании также отмечается ряд других организационных аспектов рынка, влияющих на трансакционные издержки: преимущества «организованного» рынка, экономия на масштабах при частом совершении сделок, преимущества рутинизации и т.д. Но основной итог статьи заключается в том, что трансакционные издержки значимы на микроуровне финансовых рынков.

Роль трансакционных издержек может быть существенной и на другом конце спектра, в изучении агрегированных показателей. Основываясь на детальном и всестороннем анализе американской экономики в период с 1870 по 1970 г., Норт и Уоллис (North, Wallis, 1986) показали в другом, ставшем сегодня классическим исследовании, что трансакционные издержки достигают к концу рассматриваемого периода до половины ВНП США. Для оценки трансакционных издержек авторы воспользовались более широким определением. Они определили трансакционные издержки как «издержки получения выгод от специализации и разделения труда» (North and Wallis, 1986, p. 96). Для придания определению операционного характера авторы разделили все виды экономической деятельности на те, которые связаны с превращением сырья и комплектующих в конечный продукт («трансформационная функция»), и на те, которые обеспечивают организацию обменов («трансакционная функция»). С этой точки зрения в качестве трансакционных издержек рассматривается «экономическая ценность ресурсов «на входе», используемых для обеспечения трансакционной функции» (Ibid., p. 97). Однако эти издержки очень трудно поддаются оценке (например, издержки поиска информации потребителем для принятия решения о совершении сделки). Поэтому авторы принимают во внимание лишь трансакционные услуги, т.е. «ту часть издержек, которые получают рыночную оценку», по аналогии с процедурой оценки дохода, принятой в Системе национальных счетов (измеряется рыночный доход, а не совокупный доход).

Норт и Уоллис выделят три основных компонента трансакционных услуг. Во-первых, существуют «трансакционные секторы экономики», т.е. секторы, обеспечивающие совершение сделок: финансы, страхование, оптовая и розничная торговля, агентства недвижимости. Во-вторых, выделяются трансакционные услуги внутри фирм, которые тяжелее измерять. Определяя фирму как «пучок контрактов» (Ibid., p. 100), авторы относят к числу трансакционных услуг: а) все затраты на передачу и обработку информации вдоль всей цепочки от главы фирмы до рядовых работников, занятых трансформационной функцией; б) все издержки мониторинга контрактов, особенно трудовых; в) все издержки продвижения конечной продукции на рынок. Следовательно, трансакционные услуги для фирмы включают в себя: а) все издержки, которые не возникли бы при потреблении продукта внутри фирмы, и б) все издержки, связанные с промежуточными функциями. Из-за трудностей с измерением трансакционные услуги внутри фирмы были приравнены только к трудовым издержкам (хотя материальные активы тоже оказываются задействованными), следовательно, вероятнее всего, произошла недооценка совокупных трансакционных издержек в фирме. В-третьих, существуют трансакционные издержки в общественном секторе, производные от институтов, обеспечивающих совершение трансакций. И здесь мы находимся перед тяжелым выбором, так как в «широком смысле» вся деятельность государства имеет трансакционную направленность. Но часть государственных услуг связана с различного рода трансфертами, т.е. перераспределением дохода, имеющим мало общего с трансакционными услугами (хотя сами трансферты и требуют некоторые трансакционные услуги). Следовательно, авторы ограничивают измерение государственных трансакционных услуг: а) основными затратами на защиту прав собственности и облегчение обмена (включая оборону); и б) той частью социальных накладных расходов (образование, общественный транспорт, коммунальные услуги), которые представляют собой «трансакционные услуги по поводу производства и распределения поставляемых государством товаров и услуг» (Ibid., p. 118).

Основные итоги могут быть резюмированы следующим образом. Доля всех наемных работников, вовлеченных в производство трансакционных услуг в частном секторе, увеличилась с 15% в 1870 г. до 38% в 1970 г. Затрачиваемые на трансакционные услуги в нетрансакционных секторах экономики ресурсы (от 2,16% ВНП в 1870 г. до 10,4% в 1970 г.) плюс аналогичные затраты в трансакционных секторах (торговля: от 16,14% ВНП в 1870 г. до 18,25% в 1970 г.; и FIRE - от 4,19% в 1870 г. до 12,15% в 1870 г.) представляют собой существенную - и постоянно увеличивающуюся - долю частного сектора. По приблизительным оценкам, эта доля выросла с 18% ВНП США в 1870 г. до 41% в 1970 г. Что касается общественного трансакционного сектора, то авторы предложили две оценки его размеров, минимальную (при которой все правительство рассматривается как нетрансакционный сектор экономики и учитываются лишь те государственные служащие, которые поставляют трансакционные услуги) и максимальную (включая оборону). Согласно минимальной оценке, рост трансакционных услуг составил с 1,71% ВНП в 1900 г. до 5,86% в 1970 г., согласно второй - с 3,67% в 1900 г. до 13,9% в 1970 г. Складывая частные и общественные трансакционные издержки, получаем оценку их совокупного объема от 24,19-26,09% ВНП в 1870 г. до 46,66-54,7% в 1970 г.

Использованные авторами определения неоднократно ставились под вопрос, равно как и их классификация издержек и, следовательно, итоговые оценки. Однако важный вывод, который можно сделать на основе этого исследования, заключается в том, что вне зависимости от используемых определений и какими бы несовершенными ни были данные, трансакционные издержки оказываются весьма значительными, и они существенно влияют на организацию экономики на макроэкономическом уровне.

В заключение стоит напомнить по-прежнему дискуссионный характер прямого измерения трансакционных издержек (подобно прямому измерению альтернативных издержек). Основные аспекты нашего знания об измерении трансакционных издержек таковы: существуют попытки их измерения и требуются дополнительные усилия в данном направлении, ибо даже неудачи оказываются полезными для уточнения базовых концептов; трансакционные издержки весьма значимы как на микро-, так и на макроуровне, вне зависимости от принятых определений и использованных мер.

В этой главе был сделан акцент на теоретическом вкладе в теорию трансакционных издержек, сделанном от Коуза до Норта, Уильямсона и др. Особо подчеркнут тот факт, что теорема Коуза связана с целым рядом методов практического трансакционного анализа экономик. Как только признается, что трансакционные издержки отличны от нуля и организация трансакций важна для пользования плодами разделения труда и обеспечения роста, основным вопросом экономической науки становится следующий: «Какие организации и какие институты наилучшим образом обеспечивают осуществление трансакций?»

Для ответа на этот вопрос в теории трансакционных издержек разработан ряд согласованных понятий, с помощью которых возможно моделировать организации и институты. Содержание данной главы можно резюмировать с помощью следующей схемы (рис. I.3.3
).

Как следует из нижней части схемы, а также объяснений в тексте главы, основная задача нового теоретического аппарата заключается в объяснении реальных феноменов, а не в поиске дополнительных подтверждений неоклассическим моделям. Читатель найдет наиболее явные приложения теории трансакционных издержек, которые будут рассмотрены в следующих главах. В изучении организаций теория трансакционных издержек предлагает новый взгляд на контракты, большая часть которых неполна и поэтому связана с необходимостью применения защитных механизмов и принуждения к исполнению (см. главу I.4). Говоря более обобщенно, данная теория объясняет сосуществование альтернативных способов организации трансакций и непрерывный выбор между ними (глава I.5), равно как и возникающие ситуации необратимого выбора, получившие название Path Dependency (глава I.6). Трансакционные издержки также зависят от институциональной среды. Моделирование эффективной рыночной экономики невозможно, как утверждает Норт, без учета сложной совокупности формальных и неформальных институтов. Неформальные институты могут играть позитивную роль, если доверие глубоко укоренено, но могут и препятствовать развитию обмена при отсутствии доверия или, что еще хуже, приводя к резкому росту трансакционных издержек через коррупцию и нелегальные практики (главы II.2 и II.6). Формальные институты также привлекают значительное внимание, особенно среди политологов и юристов. Действительно, сегодня мы лучше понимаем роль различных политических систем, особенно федерализма, в гарантировании безопасности трансакций и торговцев, а также центральную роль юридической системы в защите прав собственности (главы II.1, II.5 и II.6).

Основной вывод из данной главы заключается в том, что следует помнить об описанных в ней теоретических рамках при чтении ряда других глав. Но не нужно забывать о том, что теория трансакционных издержек является относительно новым направлением, и многое еще только предстоит сделать.

In this chapter, I have put most of the emphasis on the theoretical contribution of transaction cost economics, from Coase to North, Williamson, and the like. I have done so in suggesting that there is a red line linking together the Coase theorem and the tools that transactional analysis provides for analyzing economies. More precisely, once we acknowledge that the economic world is permeated by positive transaction costs and that organizing transactions is fundamental to take advantage of the division of labor, thus making growth possible, the fundamental question in economics becomes: what organizations and what institutions can provide the best support for the development of transactions?

In order to answer this question, transaction cost economics has developed an integrated set of concepts, which is the basis on which to build models of organizations and institutions. The content of the chapter can be summarized in the following graph (Fig. I.1.3).

As suggested by the bottom part of this graph as well as by several references in the chapter, the main point of this theoretical apparatus is that it is designed to provide explanations of real phenomena, and not to define an ideal benchmark as in neoclassical models. In that respect, the theory presented here finds applications on many issues developed in the next chapters, as will rapidly become apparent to the reader. On the organization side, transaction costs economics provide a fresh view on contracts, understood as fundamentally incomplete and therefore, in needs of safeguards and enforcement procedures (Saussier, Chapter I.4 of this book). More generally, it explains the simultaneous existence of different modes for organizing transactions and the continuous tradeoff at work among these forms (пометка">American_Economic Review, 62 (5): 777-795.

Alder, Ken (2002) The Measure of All Things. The Seven-Year Odyssey and Hidden Error That Transformed the World. New York: The Free Press.

Arrow, Kenneth J. (1964) «Control in Large Organizations». Management Science. 10 (3): 397-408.

Arrow, Kenneth J. (1974) The Limits of Organization. New York: Norton and Co.

Cheung, Steven (1983) «The Contractual Nature of the Firm». Journal of Law and Economics. 26 (1): 1-22.

Cheung, Steven N.S. (1987) «Economic Organization and Transaction Costs». In John Eatwell Murray Milgate, and Peter Newman (eds), London: MacMillan. Vol. 2: 55-58.

Coase, Ronald H. (1937) «The Nature of the Firm». Economica, 2 (1): 386-405.

Coase, Ronald H. (1960) «The Problem of Social Cost». Journal of Law and Economics. 3 (October): 1-44.

Coase, Ronald H. (1988a) The Firm, The Market, and the Law. Chicago: University of Chicago Press. Русское издание: Коуз Р. Фирма, рынок и право. М.: Дело, 1993.

Coase, Ronald H. (1988b) «The Nature of the Firm: Origin, Meaning, and Influence». 4(1): 3-59. Reprinted in Williamson and Winter (1988).

Coase, Ronald H. (1991) «The Institutional Structure of Production». Alfred Nobel Memorial Prize Lecture in Economic Sciences. Nobel Foundation: 12 pages. Reprint in American Economic Review, 1992, 82 (4): 713-719.

Coase, Ronald H. (2000) «The Acquisition of Fisher Body by General Motors», Journal of Law and Economics, 43 (1): 15-32.

Conlisk, John (1996) «Why Bounded Rationality?», Journal of Economic Literature, 34, June, 669-700.

Cyert, Richard M. (1988) The Economic Theory of Organization and the Firm, New York: Harcester-Wheatsheaf.

Dahlman, Carl J. (1979) «The Problem of Externality». Journal of Law and Economics. 22 (1): 141-162.

Davis, Lance (1986) «Comments» on North and Wallis, in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, University of Chicago Press. 149-159.

Demsetz, Harold (1968) «The Cost of Transacting». Quarterly Journal of Economics. 82 (1): 33-53.

Di Maggio, Paul and Walter W. Powell (1991) The New Institutionalism in Organizational Analysis. Chicago: The University of Chicago Press. Introduction: 1-40.

Granovetter, Mark (1985) «Economic Action and Social Structure: The Problem of Embeddedness». American Journal of Sociology. 91 (3): 481-510.

Groenewegen, John (1996)

Hayek, Friedrich von (1945) «The Use of Knowledge in Society». American Economic Review. 35 (4): 519-530.

Jones, Gareth R. (1987) «Organization-Client Transactions and Organizational Governance Structures» Academy of Management Journal. 30 (2): 197-218.

Klein, Benjamin (2000) «Fisher-General Motors and the Nature of the Firm». Journal of Law and Economics. 43 (1): 105-141.

Klein, Benjamin, Robert G. Crawford and Armen A. Alchian (1978) «Vertical Integration, Appropriable Rents, and the Competitive Contracting Process». Journal of Law and Economics. 297-326.

Klein, Peter and Howard Shelanski (1995) «Empirical Research in Transaction Cost Economics: A Survey and Assesment». 11 (2): 335-361

Langlois, Richard (1990) «Bounded Rationality and Behavioralism: A Clarification and Critique». 146 (4): 691-695.

Masten, Scott, James Meehan and Edward Snyder (1991) «The Costs of Organization». Journal of Law, Economics, and Organization. 7 (1): 1-25.

пометка">Journal of Institutional and Theoretical Economics, 152 (1): 154-183.

пометка">Revue Economique, 48 (2): 741-751.

пометка">Journal of Institutional and Theoretical Economics.

пометка">Voprosi Economiki, Moscow, March 1999: 74-87.

Milgrom, Paul; Douglass С. North and Barry Weingast (1989) «The Role of institutions in the Revival of Trade: The Law Merchant, Private Judges, and the Champagne Fairs», Economics and Politics 2: 1-23.

Niehans, Jurgen (1987) «Transaction Costs». In John Eatwell, Murray Milgate and Peter Newman (eds), The New Palgrave: A Dictionary of Economics. London: MacMillan. Vol. IV: 676-679.

North, Douglass С. (1981) Structure and Change in Economic History New York: Norton and Co.

North, Douglass С. (1984) «Government and the Cost of Exchange in History». Journal of Economic History, 44: 255-264.

North, Douglass C. and John J. Wallis (1986) «Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870-1970», in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, Long-Term Factors in American Economic Growth,

North, Douglass C. (1990) Institutions, Institutional Change, and Economic Performance. Cambridge: Cambridge University Press.

Journal of Economic Perspectives, 5 (Winter): 97-112.

North, Douglass C. (2003) Understanding the Process of Economic Change. Princeton University Press (Forthcoming).

North, Douglass С. and John J. Wallis 1986 «Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870-1970», in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, Long-Term Factors in American Economic Growth, University of Chicago Press, chap. 3, pp. 95-161.

Noorderhaven, Niels G. (1996) «Opportunism and Trust in Transaction Cost Economics», in John Groenewegen (ed.) Transaction Cost Economics and Beyond, Boston: Kluwer Academic Press.

Radner, Roy (1975) «Satisficing». Journal of Mathematical Economics. 2 (2): 253-262.

Simon, Herbert A. (1957) Models of Man. New York: John Wiley пометка">Administrative Behavior (пометка">American Economic Review. 68 (2): 1-16.

Smith, Adam (1776) An Inquiring into the Nature and Causes of the Wealth of Nations. Reed (E. Cannan), Chicago: University of Chicago Press, 1976.

Stigler, George (1961) «The Economics of Information». Journal of Political Economy. 69 (3): 213-225.

Stigler, George (1968) The Organization of Industry. Homewood (II.): Richard D. Irwin.

Stigler, George (1988) Memoirs of an Unregulated Economists, New York: Basic Books.

Tirole, Jean (1988) The Theory of Industrial Organization. Cambridge (MA): MIT Press.

Williamson, Oliver E. (1985) The Economic Institutions of Capitalism. New York: The Free Press-Macmillan. Русское издание: Уильямсон Оливер И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая» контрактация, Санкт-Петербург: Лениздат, 1996.

Williamson, Oliver E. (1991) «Comparative Economic Organization: The Analysis of Discrete Structural Alternatives». Administrative Science Quarterly. 36 (2): 269-296.

Williamson, Oliver E. (1996) The Mechanisms of Governance. Oxford - New York: Oxford University Press.

Williamson, Oliver E. and Sidney Winter (eds) (1991) The Nature of the Firm. Origins, Evolution, and Development. Oxford-New York: Oxford University Press.

Дополнительная литература

Coase, Ronald H. (1960) «The Problem of Social Cost». Journal of Law and Economics. 3 (October): 1-44.

Oliver E. Williamson (1993), «Transaction Cost Economics and Organization Theory», Industrial and Corporate Change, 2 (2), 107-156.

North, Douglass С. (1991) «Institutions». Journal of Economic Perspectives. 5 (Winter): 97-112.

North, Douglass С. and John J. Wallis 1986 «Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870-1970», in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, Long-Term Factors in American Economic Growth, University of Chicago Press, chap. 3, pp. 95-161.

Keith B. Leffler, Randal P. Rucker and Jan A. Munn (2000), «Transaction Costs and the Collection of Information: Presale Measurement on Private Timber Sales», Journal of Law, Economics and Organization, 16(1), 166-88.

Факторами трансакционных издержек являются:

• Специфичность связанных с трансакцией инвестиций (факторная специфика) : описывает в рамках трансакции проводимые капиталовложения в производственные мощности и достижение требуемой квалификации.
• Риск : содержит в себе неопределенность параметров внешней среды и неуверенность в поведении участников договора, основанную на возможном оппортунизме.
• Частотность : учитывает возможность дегрессии издержек с повышением частоты идентичных трансакций как эффект массовости производства или синергии.

Оценка поведения участников трансакции противоречит предпосылкам идеального рынка и основывается на следующих принципах:

• Ограниченная рациональность обусловлена суженным восприятием и неполнотой информации задействованных сторон.
• Оппортунизм в поведении, движущей силой которого является достижение максимальной личной выгоды прибегая к хитрости и коварству.
• Нейтральное отношение к риску используется в целях упрощения.

В качестве средств социального контроля во избежание оппортунизма можно рассматривать

• Доверие как средство повышения эффективности, понижения расходов на контроль, более быстрого достижения соглашения и взаимопонимания в оценке риска.
• Культура в качестве рамок, определяющих общие ценности, понятия и цели как фактор, влияющий на решение проблем координации. С ними связаны процесс вступления в контакт и согласование: при более длительном партнёрстве в условиях монокультуры вероятно повышение трансакционных издержек в результате зависимости, злоупотребления доверием и оппортунизма, подрывающие эффективность.
• Репутация служит специфическим капиталом, сохранение которого затрудняется возможностями оппортунизма. Хорошая репутация понижает стимул к оппортунизму и таким образом расходы на сбор информации и ведение переговоров.

К видам договоренностей , обуславливающим институционные формы организации, Уильямсон относит:

• Классический договор - осуществление сделки с помощью рынка. Типичным примером подобной трансакции является договор купли-продажи обычного продукта со следующими особенностями:
• условия заранее определены и установлены
• стороны не рассчитывают на изменение договора после его заключения
• договор имеет краткосрочный характер
• Неоклассический договор - осуществление сделки с помощью долгосрочного договора. К примерам таких договоров относятся совместные предприятия и франчайзинг. Особенности:
• сложность учета исключительно всех нюансов предполагаемого договора. Предпосылки возможности изменения и вид корректуры в таком случае зафиксированы договором, например, в виде гарантийных или страховых условий.
• нацеленность на длительную совместную работу.
• Связывающие отношения - договор в рамках организационной структуры. Подобные отношения определяются сложными социальными связями его участников, требующие совместных решений, согласования и развития. Примерами таких трансакций служат процессы внутри предприятий.

Налоги как трансакционные издержки.

Налоги - классический тип трансакционных издержек для любого хозяйствующего агента. В обмен на уплату налогов мы получаем от государства трансакционные блага.

Налоги – это доплата государству, как поставщику трансакционных благ.

Трансакционные блага противоположны трансакционным издержкам. Они как бы сокращают эти издержки и выступают некоей формой издержек, которые проходят через государство.

Налоги четко делятся на те, которые обеспечивают трансакционные блага, и на те, которые обеспечивают социальные блага.

Налоги – это специфический тип трансакционных издержек. Их государству надо собирать, чтобы минимизировать наши издержки

Тема 3

Вопросы:

1. Континентальная и англосаксонская правовые традиции.

2. Проблема спецификации прав собственности. Ценность прав собственности.

3. Исключительные права собственности. Ограничения и "размывания" прав собственности.

Ø Континентальная традиции:

1. Закреплена в Кодексе Наполеона (1804):

1 - собственность священна, неприкосновенна, едина и неделима; 2 - расщепление собственности на различные правомочия рассматриваются как феодальные пережитки;3-акционерные общества, транснациональные компании, партнерства, кооперативы не соответствовали континентальным постулатам собственности

Ø Англосаксонская правовые традиции:

1-Собственность священна и неприкосновенна; 2-неэффективность сосредоточения у одного лица максимума прав собственности;3-в экономике нет абсолютных прав собственности; 4-каждое экономическое решение опирается на доступном наборе прав собственности или «пучке правомочий» - это ведет к минимизации издержек.

Права собственности – это исключительные возможности индивидов использовать ресурсы и блага.

Блага могут быть не только материальные: право голосовать, свобода слова, печати…

Спецификации прав собственности: – точное их определение, закрепление и защита.

Чем точнее определены и надежнее защищены права собственности, тем теснее связь между усилиями экономических агентов и их благосостоянием.

Спецификация прав подталкивает к принятию наиболее эффективных решений

Она не бесплатна. Степень ее точности зависит от баланса выгод и издержек, сопровождающих установление и защиту тех или иных прав.

Размывание прав собственности – имеет место, когда они неточно установлены, плохо защищены, либо подпадают под разного рода ограничения, например, административные. Причины размывания прав собственности :слабость государства, высокие издержки измерения, быстрота экономических изменений, борьба за распределение богатства.

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РФ

КЕМЕРОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

КАФЕДРА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ

КУРСОВАЯ РАБОТА

На тему «Трансакционные издержки и их влияние на функционирование рынка»

Курсовая работа Курсовая работа

допущена к защите защищена

« » 2007г. « » 2007г.

(дата) (подпись) (дата)

с оценкой

(подпись)

Кемерово, 2007

ПЛАН

Введение…………………………………………………………………стр.3-4

Глава 1. Трансакционные издержки как особый вид затрат в производстве и потреблении………………………………………………………...стр.5

1.1. Сущность трансакционных издержек…………………………..стр.5-7

1.2. Виды трансакционных издержек………………………………..стр.7-15

Глава 2. Особенности экономической системы РФ………………..стр.16

2.1. Понятие «переходная экономика», отличительные черты и закономерности………………………………………………..стр.16-18

2.2. Особенности переходной экономики в России, ее главные задачи и пути их решения…………………………………………….....стр.18-24

2.3. Трансакционные издержки в переходной экономике………….стр.24-33

Глава 3. Трансакционные издержки и их влияние на функционирование рынка…………………………………………………………………..стр.34

3.1. Трансакционные издержки как барьер входа на рынок предприятий малого бизнеса………………………………………………....стр.34-44

3.2. Трансакционные издержки преодоления административных барьеров – экономические потери общества……………………………...стр.44-52

3.3. Трансакционные издержки на микроуровне – низкие нормы накоплений индивидов………………………………………...стр.52-60

Заключение…………………………………………………………….....стр.61-63

Список использованной литературы…………………………………...стр.64-65

Введение

В процессе перехода к рыночной экономике имела место недооценка роли институциональных изменений. Ускоренная приватизация, не дополненная политикой целенаправленного формирования экономических институтов, не смогла преодолеть стимулов и стереотипов нерыночного поведения, не смогла сформировать эффективную систему хозяйствования. В результате сложилась неэффективная структура российского рынка, были разрушены межотраслевые связи, деформированы отраслевые пропорции.

Неэффективная структура рынка тесно связана с высокими трансакционными издержками. Они составляют значительную долю валового внутреннего продукта, при этом большую роль играют различные посреднические структуры, которые выполняют свою функцию не вполне эффективно, тем самым, тормозя процесс экономического роста и направляя его по экстенсивному пути развития.

Трансакционные издержки являются причиной формирования неэффективных социально-экономических институтов, источником деформации, монополизации рыночной структуры, а также препятствуют формированию развитого рынка капитала, что становится фактором консервации неэффективной отраслевой структуры с преобладанием отраслей низкого уровня передела, слабым развитием малого и среднего бизнеса, отсутствием стимулов к инновациям и инвестициям.

Снижение трансакционных издержек, изменение их структуры является необходимым условием формирования гибкой и сбалансированной структуры рынка, ориентированной на научно-технический прогресс, рациональное использование ограниченных ресурсов, устойчивый рост. Поэтому представляется актуальным выявить механизм взаимосвязи
трансакционных издержек и структуры рынка, проанализировать эффективность сформировавшихся социально-экономических институтов.

Концепция трансакционных издержек разрабатывается институциональным направлением современной экономической теории. Значительный вклад в нее внесен Р.Коузом, М.Олсоном, А.Алчяном, О.Уильямсоном, Д.Нортом, С.Уинтером, Дж. Ходжсоном, К.Поланьи, Х.Демсецом, Т.Эггертсоном и др. Из отечественных ученых, активно и плодотворно разрабатывающих данное направление, можно выделить Р.Капелюшникова, В.Кокорева, С.Малахова, А.Нестеренко, А.Олейника, В.Полтеровича, В.Радаева, А.Шаститко, Г.Явлинского и др.

Однако в целом данное направление является одним из наименее разработанных. Нет четкой теоретической трактовки понятия трансакционных издержек. Не исследована структура и динамика трансакционных издержек на российском рынке, недостаточно развита методология их оценки и измерения. Не исследованы также направление и степень их воздействия на институциональную среду и на структуру рынков. Место и роль теории трансакционных издержек в ряду других экономических дисциплин остается предметом увлекательных и плодотворных дискуссий. Недостаточный уровень разработки, несомненная практическая значимость и определили тему настоящей работы.

Цель данной работы состоит в выявлении экономических и социальных основ формирования трансакционных издержек в условиях рыночной экономики, а также в теоретическом исследовании механизма и результатов воздействия трансакционных издержек на институциональную среду и структуру рынка. Поставленная цель определила следующие задачи исследования:

Проанализировать классификацию трансакционных издержек;

Провести теоретический анализ процессов взаимодействия трансакционных издержек, институциональной структуры и структуры рынка;

Рассмотреть основные проблемы в условиях переходной экономики России, связанные с трансакционными издержками.

Глава 1. Трансакционные издержки как особый вид затрат в производстве и потреблении

1.1. Сущность трансакционных издержек

Фирма тратит немалые ресурсы и усилия для оценки значимых для нее параметров благ, контроля партнеров и принуждения к выполнению соглашений. Поручительства, гарантии, торговые марки, затраты по сортировке и классификации, хронометраж рабочего времени, наем агентов, третейские разбирательства, оплата посредников, пожирающие огромные средства юридические процессы – все это отражает всепроникающий характер трансакционных затрат в экономической системе.

Открытие подлинного значения феномена трансакционных за­трат, сделанное в 1937 году американским экономистом Р. Коузом, изменило представление ученых о рыночной экономике и предопределило направление последующего развития экономиче­ской науки, во многом повернув ее лицом к практике.

Под трансакционными издержками понимаются издержки взаимодействия субъектов экономики. Этот вид затрат включает любые необходимые затраты ресурсов, которые не направлены непосредственно на производство экономических благ, но обеспечивают успешную реализацию данного процесса.

При этом категория трансакционных издержек шире, чем просто разновидность затрат фирмы. Многие трансакционные издержки проявляются не на уровне фирмы, а на уровне общества в целом. Что иное, как не издержки взаимодействия субъектов эко­номики, представляют собой, например, затраты государства на со­держание арбитражных судов, решающих хозяйственные споры. Трансакционные издержки - это целый пласт экономической жизни, который встречается повсеместно и определяет сущность и формы протекания многих процессов.

Откуда берутся трансакционные издержки? На этот вопрос нельзя ответить одно­сложно. Первым важнейшим источником является затратность приобретения информации. Любая информация, которая требуется субъектам в процессе производства, обмена и потребления, достается ценой определенных усилий.

Когда мы выступаем в роли потребителя, нас интересуют наличие и степень проявления ценных свойств, заключенных в дан­ном благе, а также информация о ценах на рынке данного товара и на рынках товаров-субститутов. Издержки поиска соответствующей информации будут измеряться в основном потраченным вре­менем.

Наиболее ценная информация для производителя включает в се­бя данные о наличии и величине спроса, вкусах потребителей, со­временных технологиях, поведении конкурентов. Получение этой информации связано главным образом с оплатой труда сотрудников фирмы, а также вознаграждением посредников, оплатой услуг консультантов и т.д.

Вторым источником трансакционных затрат является эгоизм субъектов экономики или оппортунизм, т.е. склонность людей к эгоистическому поведению в ущерб другим лицам. Оппортунизм проявляется в сокрытии информации, ее преднамеренном искажении, обмане, отлынивании от выполнения работы, мошенничестве.

Причем разгадать недобрые намерения партнеров довольно сложно. Мир устроен так, что информация распределена неравно­мерно, и менеджер не может с легкостью получить все те данные, которыми пользуется его контрагент.

Третье: аналитические возможности субъектов экономики не безграничны. Люди и фирмы ограниченно paциональны. Это значит, что субъект выбирает не объективно опти­мальное для себя решение, а только лучшее из тех, котоpыe смог найти. Дело в том, что менеджер, как и потребитель, нe может мгновенно проанализировать все данные и принять оптимальное решение.

Существование трансакционных затрат предопределяется, таким образом, группой субъективных факторов. Объективные факторы многократно усиливают дaнный эффект за счет:

Постоянного увеличения числа трансакций (в результате развития специализации и разделения труда);

Обшей неопределенности, характерной для экономики (слож­но что-либо планировать в условиях динамично меняющейся под воздействием множества факторов среды);

Наличия трансакционных издержек на общенациональном уровне.

1.2. Виды трансакционных издержек

Для осуществления сделки от агента может требоваться совершение множества самых различных операций. Каждая из них может обходиться ему весьма недешево и сопровождаться ошибками и потерями. Отсюда - многообразие видов трансакционных издержек. Существует ряд подходов к классификации трансакционных издержек.

1. Трансакционные издержки сопровождают и производство, и потребление. Товары и услуги, как подчеркивает Д. Норт, имеют множество свойств, степень проявления которых меняется от одного экземпляра к другому. Оценка проявления нужных свойств чревата затратами. В результате субъекты вынуждены затрачивать усилия не только в процессе производственной деятельности, но и в процессе потребления. Соответственно правомерным является деление трансакционных затрат на потребительские трансакционные издержки и производственные трансакционные издержки.

Здесь уместно напомнить, что в качестве потребителей высту­пают не только частные лица, но и фирмы. Поэтому каждая фирма непосредственно несет оба этих вида издержек. Например, вход­ной контроль качества сырья может быть отнесен к потребитель­ским, а реклама – к производственным трансакционным издержкам.

2. Далее, трансакционные издержки фирмы бывают постоянными и переменными. К переменным относят затраты, которые растут с увеличением числа трансакций: издержки контроля, принятия решений, а также затраты, связанные с переговорами и поиском информации, и т.д. Постоянные не зави­сят от объема трансакций и состоят в первую очередь из затрат на создание и поддержание структур управления сделками: это издержки по организации новых отделов внутри фирмы либо регистрация и «запуск» «дочерних структур" для развития нового бизнеса и т.п.

На макроуровне примером постоянных трансакционных зат­рат могут служить издержки перевода экономики на «рыночные рель­сы». Общество должно понести огромные издержки, выражающиеся в создании законодательной базы, правоохранительной системы, деловых обычаев и неписаных правил, чтобы потом любая трансак­ция протекала в определенных рамках. Иногда в этом смысле гово­рят о существовании трансакционного капитала, используемого для финансирования трансакционных издержек. Он состоит из основного (инвестиционный трансакционный) и оборотного капитала. Первый необходим для создания свободных рынков, фирм, политиче­ских структур. Второй – для финансирования каждодневных затрат, возникающих в процессе работы рынков и политической системы.

3. Относительно момента заключения контракта различают за­траты, предшествующие сделке (exante) и возникающие в ходе сделки (ех post). Первые включают в себя издержки на поиск партнера, со­ставление проекта контракта, проведение переговоров и обеспече­ние гарантий реализации соглашения. Вторые связаны с несовер­шенством механизма урегулирования споров и встречаются в нескольких формах. Во-первых, это затраты по адаптации контрак­та к непредвиденным событиям, во-вторых, - расходы на судебные тяжбы или частное улаживание споров в случае его срыва, в-третьих, - все прочие издержки, связанные с обеспечением интересов фирмы в ходе выполнения контрактных обязательств.

Главное различие между издержками ех ante и ех post заключа­ется в том, что издержки ех ante планируются заранее и представля­ют собой приемлемую для сторон цену взаимодействия, а ех post часто возникают непредвиденно. Эти не учтенные в цене потери сторон порой ставят бизнес под угрозу срыва.

4. Особое место в классификации трансакционных затрат занимают издержки, связанные со специфическими активами и агент­скими отношениями.

Действительно, определенная часть капитала принимает фор­му специфических активов. Они отличаются тем, что необходимы именно в данной трансакции или в сделке с каким-то конкретным партнером (уникальное оборудование, не имеющее альтернативного применения, особые навыки работников и т.д). Имея более высокую производительность по сравнению с активами общего назначения, они в то же время вызывают повышенный риск для своего владельца. Ведь при отмене контракта их невозможно использовать для других целей или продать по реальной стоимости.

Специфичность активов в свою очередь приводит к появлению трансакционных издержек. Раз фирма приобрела нечто, что про­дать по «нормальной» цене нельзя, то она вынуждена «защищать» свой специфический актив. Кон­кретнее, она старается связать партнеров долгосрочным контрактом, залогами, гарантиями, а те, естественно, соглашаются на такие ограничения своей свободы небесплатно. Это и есть дополнитель­ные трансакционные издержки, возникающие у обеих сторон, заключивших сделку, в которой действуют специфические активы.

5. Агентские отношения возникают в том случае, когда однa сторона (агент) действует от имени и по поручению другой (принципал). При этом агент иногда может игнорировать интересы своего принципала. Примеров такого поведения много: «отлынивание» от добросовестного выполнения обязанностей, со­крытие информации, злоупотребление полномочиями и т.д.

Принципал, зная о теоретической возможности недобросовестного поведения наемного сотрудника, постарается ограничить сво­боду его действий. Наиболее испытанный метод – ценой извест­ных затрат организовать систему контроля и принуждения наемного агента. Последний со своей стороны может счесть выгодным пойти на определенные издержки для того, чтобы убедить принципала в бе­зупречности своих намерений. Например, добровольно заморозить часть собственного гонорара в качестве страхового депозита, кото­рый вернется к нему только в случае признания принципалом рабо­ты выполненной добросовестно. Результатом этого становятся так называемые остаточные потери, т.е. издержки отклонения бизнес-поведения агента от оптимального. Таким образом, агентские издержки это сумма:

Остаточных потерь;

Издержек контроля со стороны принципала;

Издержек предоставления гарантий со стороны агента.

6. Наконец, в зависимости от механизма зарождения трансакционных издержек различают:

Внутренние (управленческие);

Внешние (рыночные);

Политические (издержки политического рынка).

Внешние издержки. Описывая рыночные издержки, Р. Коуз отмечал, что они проистекают из необходимости выяснить, с кем можно совершить сделку, выйти к контрагенту со своими предложениями, провести переговоры, составить контракт, убедиться в том, что его условия приемлемы, и т.д .

Причины появления рыночных издержек: с одной стороны, рынок характеризуется состоянием неопре­деленности. Субъекты не полностью осведомлены и им приходится выяснять, кто может купить или продать тот или иной товар и на каких условиях. С другой стороны, многие рыночные трансакции не обезличены. Если стороны решили заключить сделку, им необходи­мо побольше узнать друг о друге, оценить, насколько это возможно, способность контрагента успешно выполнить свои обязательства. Для выработки приемлемых условий контракта необходимы пере­говоры (иногда с участием юристов). Кpoмe того, требуются меро­приятия по мониторингу в течение всей сделки, а в случае попыток уклонения партнера от исполнения своих обязательств должны быть предприняты действия по его принуждению (в рамках действующих «правил игры») к соблюдению принятых ранее условий.

Более строго классифицировать рыночные издержки можно следующим образом:

1) расходы на подготовку контракта (поиск информации);

2) расходы на убеждение партнера совершить сделку (реклама, стимулирование сбыта и пр.);

3) расходы на заключение контракта (переговоры и принятие

решений);

4) расходы на мониторинг выполнения сделки и отстаивание

своих интересов.

Остановимся на каждом из данных видов издержек.

Издержки поиска информации. Субъект, который хочет заключить сделку, вынужден вести поиск партнера и этот поиск обязательно вызывает издержки. В целом можно выделить четыре группы расходов, которые связаны с информацией и ее поиском:

1) издержки поиска информации о ценах и предпочтениях поставщиков и покупателей того или иного продукта;

2) издержки, связанные с общением сторон (почтовые, курьерские, телефонные расходы, apeнда переговорных комнат и т.д.);

3) расходы на тестирование и контроль качества;

4) издержки подбора квалифицированного персонала.

Особого внимания заслуживает первая статья расходов. Поиск информации о поставщиках и клиентах – одна из существенных проблем современной фирмы. К примеру, если менеджер собирается продвигать на рынок новый продукт, ему необходимо понять, чего именно хочет от этого продукта покупа­тель (какие свойства товара для него имеют наибольшее значение). Вариантов ответа может быть несколько: большая часть товаров имеет массу параметров качества, среди, которых наверняка есть определяющие. Кроме того, значение имеют простота и скорость покупки, уровень сервиса, стабильность качества и многое другое. Для того чтобы выяснить, какие критерии оказывают наибольшее влияние на выбор покупателем товара, может потребоваться спе­циальное маркетинговое исследование, включающее в себя интер­вью с потенциальными клиентами и другие методы. После этого выдвигается гипотеза, проводится ее тестирование и принимается решение.

Подобные работы, как правило, заказываются фирмами в специализированных маркетинговых агентствах и обходятся недешево.

Издержки убеждения партнера. Затраты на убеждение партнера в необходимости совершения сделки вызваны спросоограниченным характером рыночной экономики. Платежеспособный спрос - единственный «внутрисистем­ный» дефицит, неотъемлемое свойство рынка, с которым приходится иметь дело фирме. Поэтому мало найти оптимального партнера. Необходимо, чтобы он заключил сделку именно с вашей фирмой.

Основные связанные с этим издержки складываются из: 1) стимулирования сбыта, 2) рекламы, 3) системы связей с общественно­стью.

Акция по стимулированию сбыта предлагает покупателю некую материальную выгоду от сделки. Реклама стремится убедить партнера совершить сделку, предлагая ему косвенные выгоды. Наконец, хорошие связи с общественностью не нацелены не­посредственно на увеличение объема продаж, но обеспечивают улуч­шение общего отношения потребителя к фирме и ее продукции. То есть создают благоприятный климат или фон для совершения сдел­ки.

Издержки переговоров и принятия решений. Издержки переговоров и принятия решений возникают в том случае, когда суть сделки примерно ясна и стороны торгуются, пы­таясь получить для себя наиболее выгодные условия и обез­опасить себя от неожиданностей. Эти издержки составляют значи­тельную статью расходов хотя бы уже потому, что ведение перегово­ров и принятие решений – функция самых высокооплачиваемых сотрудников фирмы. Рабочее время, которое они проводят в основ­ном на встречах и совещаниях, - основная прямая статья в paмках данной категории затрат.

Издержки контроля и принуждения. Наличие подписанного контракта с партнером не гарантирует автоматического исполнения обязательств по этому контракту. Кто бы ни являлся контрагентом по сделке, фирма должна контролировать соблюдение сроков, со­ответствие параметров качества, объемов поставок и т.д. Все эти мероприятия проводятся за счет фирмы ее сотрудниками либо при­глашенными специалистами. В любом случае контроль и принужде­ние являются неотъемлемой и очень важной частью бизнеса.

В качестве примepa можно привести контроль за налогопла­тельщиками со стороны государства. Для проверки правильности исчисления налогов, своевременности и полноты их уплаты госу­дарству приходится содержать солидный аппарат, состоящий из экс­пертов (налоговых работников) и «силовиков» (налоговых полицейских). Средства, отчисляемые на работу данных служб, весьма значительны. Тем не менее расходы окупаются, так как желание субъектов экономики от уплаты налогов снижается с уже­сточением процедур контроля.

Внутренние издержки. Внутренние (управленческие) трансакционные издержки связаны с внутрифирменными трансакциями. Большая их часть возникает в ходе выполнения заключенных фирмой трудовых контрактов. Управленческие расходы в та­ком случае выразятся в следующем:

1 . В pacxoдax по построению, поддержанию и совершенствова­нию организационной структуры фирмы. Эти расходы связаны с це­лым спектром операций: управлением персоналом, инвестициями в информационные технологии, пиаром, лоббированием. Как пра­вило, это постоянные трансакционные издержки.

2. В расходах по текущему управлению фирмой. Обычно это переменные трансакционные издержки. Можно выделить две подгруппы таких издержек:

а) информационные затраты – расходы фирмы, связанные с принятием решений, мониторингом и контролем исполнения распоряжений, проверкой выполнения служебных обязанностей работников, агентские издержки, издержки по обработке информации и т.д.;

б) расходы, связанные с физическим перемещением товаров и комплектующих по технологическим цепочкам. Примером могут служить внутрифирменные накладные расходы: транспортные и про­чие расходы, связанные с перемещением незавершенной продукции.

Политические трансакционные издержки. Рыночные правила игры не создаются на пустом месте. Напро­тив, они базируются на определенной политической платформе, которая совместима с капиталистическим рынком и способна поддерживать его работу. Создание и функционирование этой структуры, а также общественные блага, которые она воспроизводит, тре­буют издержек. Их природа аналогична природе управленческих трансакционных затрат, но проявляющихся не внутри фирмы, а на уровне всей страны: в какой-то степени они могут считаться агент­скими издержками, т.е. ценой взаимодействия принципала и агента.

К политическим трансакционным затратам, в частности, отно­сятся следующие:

1. Затраты на создание и поддержание властных структур. Они включают в себя издержки на создание правовой системы, исполнительного и полицейского аппарата, судов и т.д. В дополнение к ним сюда можно отнести и такие важные элементы политической над­стройки, как партии, общественные движения и лоббистские струк­туры, которые непосредственно участвуют в политической игре.

2. Текущие затраты политической системы. К этой категории относятся расходы, связанные с выполнением властью своих обяза­тельств перед обществом: защитой юридических прав субъектов эко­номики, обеспечением национальной безопасности, выполнением арбитражных функций, поддержанием общественного образования, здравоохранения и др. Аналогично частному сектору государство при выполнении своих функций сталкивается с издержками поиска информации, принятия решений, отдачи распоряжений, контроля их исполнения. И наконец, нельзя игнорировать издержки пе­реговоров и поиска компромисса между различными группами на­селения, а также ими и правительством.

Вопреки своему названию политические трансакционные расходы необходимы не только с политической точки зрения. Даже в раз­витых демократических обществах при взаимодействии субъектов экономики остаются выгодными такие формы поведения, как об­ман и мошенничество, поэтому очень важна «третья сила», выпол­няющая функции независимого арбитра и полицейского. Рынок сегодня не может существовать в отрыве от политической системы, соответственно издержки, которые вызваны ее работой, неизбежно ложатся на экономику.

Обратим внимание на альтернативность разных видов трансакционных издержек. Предприниматель может выбрать пол­ностью легальную схему ведения бизнеса, пользоваться всеми государственными механизмами защиты его прав собственности и од­новременно нести все тяготы финансирования политических издержек (в основном в форме налогов). А может быть, выбрать и серую или вовсе черную схему, не нести политических издержек, но и защищать свою собственность исключительно собственными силами.

Глава 2. Особенности экономической системы РФ

2.1. Понятие «переходная экономика», отличительные черты и закономерности

Российская экономика характеризуется сегодня как переходная экономика, которая предопределяет особенности развития нашей страны. Для выявления отличительных черт переходной экономики в России, основных ее проблем и путей их решения сначала определимся с общим понятием такой экономики.

Переходная (транзитивная) экономика - это такая экономика, в которой важнейшее значение, в отличие от любой «ставшей» зрелой экономики, имеет не простое функционирование сложившихся связей и элементов, а «отмирание» старых и становление новых связей и элементов. Переходная экономика характеризует промежуточное состояние общества, когда прежняя система социально-экономических отношений и институтов разрушается и реформируется, а новая только формируется. Изменения, происходящие в переходной экономике, являются преимущественно изменениями развития, а не функционирования, как это характерно для сложившейся системы.

Переходная экономика представляет собой некую смесь элементов (отношений, связей, институтов) централизованной и современной рыночной систем. Сюда иногда добавляются элементы рыночной экономики свободной конкуренции и традиционной хозяйственной системы.

По своей природе это есть особое состояние в эволюции экономики, когда она функционирует именно в период перехода общества от одной исторической ступени к другой, в переломную эпоху, эпоху экономических, политических и социальных преобразований. Отсюда и особый характер переходной экономики, отличающий ее от «обычной» экономики той или другой ступени, и специфические закономерности ее функционирования, среди которых можно выделить две важнейшие:

· инерционность воспроизводственного процесса;

· интенсивное развитие всех новых форм, элементов, институтов.

Первая закономерность (особенность) функционирования переходной экономики связана с преемственностью (инерционностью) воспроизводственного процесса, исключающего возможность быстрой замены существующих экономических форм другими, желательными. Подобные действия неизбежно внесли бы хаос в производственный процесс. Именно инерционность воспроизводства предполагает такую особенность функционирования переходной экономики, как сохранение в течение достаточно длительного периода старых экономических форм и отношений.

Другой закономерностью (особенностью) функционирования переходной экономики является интенсивное развитие всех новых форм и отношений. Понимание необратимости эволюционного процесса, а также его основных тенденций позволяет ускорить его путем осуществления той или иной программы реформ. Резко возрастает роль субъективного фактора, от которого зависит правильность выбора направлений и путей развития, и его практическая реализация. Успех ускорения переходных процессов обеспечивается, если реформы намечены не произвольно, а на основе познания закономерностей эволюции, построения системы действий в соответствующих направлениях.

Основные черты переходной экономики:

· во-первых, изменчивость, нестабильность, которые не просто временно нарушают устойчивость системы, чтобы затем она вернулась в равновесное состояние, а ослабляют ее. Она постепенно уступает место другой экономической системе. Эта неустойчивость, нестабильность состояния переходной экономики обусловливает, с одной стороны, особый динамизм ее развития и соответствующий характер изменений - необратимость, неповторяемость, а с другой - рост неопределенности развития переходной экономики, вариантов формирования новой системы;

· во-вторых, появление и функционирование особых переходных экономических форм, т.е. смешение старого и нового. Переходные формы свидетельствуют, с одной стороны, о существовании переходной экономики, с другой стороны, указывают направленность этого перехода и являются признаком его необратимости;

· в-третьих, альтернативный характер развития переходной экономики, что реально означает возможность многовариантного развития экономики и выбора наиболее благоприятного варианта развития;

· в-четвертых, особый характер противоречий в переходной экономике. Это противоречия не функционирования, а развития, т.е. нового и старого, противоречия различных слоев общества, стоящих за теми или иными субъектами экономических отношений. Изменения, на которые направлена переходная эпоха, в экономическом аспекте всегда имеют революционный характер: речь идет о смене экономических систем. Но и в социально-экономическом плане переходные эпохи часто сопровождаются столь резким обострением противоречий, что связаны с революциями и социально-политическими потрясениями;

· в-пятых, историчность переходной экономики, которая связана с двумя обстоятельствами. Прежде всего, сами условия переходной экономики носят исторический характер; кроме того, историчность переходной экономики зависит от особенностей региона, а также и от отдельной страны, что означает, что даже известные общие для переходной экономики закономерности по-разному проявляются в различных условиях.

Все эти черты необходимо учитывать при разработке программ реформирования экономической системы в переходный период.

2.2. Особенности переходной экономики в России, ее главные задачи и пути их решения

Главная отличительная черта переходного периода РФ – это историческая беспрецедентность перехода, выступающего как переход к современной рыночной экономике не от традиционной, а от особой, существовавшей в относительно небольшом числе стран плановой экономики. «Социалистичность» плановой экономики - определяющая характеристика исходного состояния современных переходных процессов в российском обществе. Сформировавшаяся в течение десятилетий социалистическая система ценностей и ориентации продолжает проявляться в действии факторов не только экономических (обусловливая трудности и своеобразие реформирования экономики), но и внеэкономических, имеющих особо важное значение в переходных состояниях.
Россия выступает первопроходцем, должна решать проблемы, не известные до данного момента времени. Уникальность российских проблем означает, что в их решении нельзя полагаться на какие-либо «конкретные модели», разработанные для переходных процессов.

Кроме того, российское общество сегодня на пути реформаторского развития должно осуществлять как бы и «возвратное» движение к эффективному использованию рыночных отношений со всеми их атрибутами, разнообразию форм собственности, развитию предпринимательской деятельности и т.д.

Переходный процесс в России происходит в особых исторических условиях - условиях развернувшихся глобальных переходных процессов.
Глобальные переходные процессы в мире не могут не влиять на экономику России, содержание переходных процессов, их конечные ориентиры. В этом смысле переходная российская экономика представляет собой переплетение уникальных локальных и определенных общечеловеческих тенденций. Создание экономической системы нового типа, преодолевающей недостатки прежней и обеспечивающей рост эффективности хозяйствования, - довольно сложный процесс. Сложность обусловлена не только грандиозностью задач по реформированию существующей экономической системы, но и необходимостью одновременного преодоления кризисных явлений, обострившихся вследствие вступления общества в переходную экономику. В связи с этим главные задачи переходной экономики России следующие:

1. Либерализация экономики - это система мер, направленных на отмену или резкое сокращение запретов и ограничений, а также государственного контроля во всех сферах хозяйственной жизни.

2. Демонополизация экономики и создание конкурентной среды, предполагающие создание равных возможностей и условий для деловой активности всех экономических агентов (обеспечение доступа на рынок иностранных конкурентов, поощрение малого бизнеса и снижение барьеров для проникновения в отрасль и т.д.).

3. Структурные преобразования, направленные в первую очередь на устранение или смягчение унаследованной от прежней системы диспропорций в отраслевой структуре народного хозяйства и отдельных его отраслей.

4. Макроэкономическая стабилизация (в основном финансовая), требующая подавления инфляции, ограничения денежной эмиссии, минимизации госбюджета и т.д.

5. Формирование сильной системы социальной защиты населения, которая направлена на переход к адресной социальной поддержке наиболее нуждающихся слоев населения и должна облегчить части населения приспособиться к условиям рыночной экономики.

6. Институциональные преобразования, включающие изменения отношений собственности (создание частного сектора), формирование рыночной инфраструктуры, создание новой системы государственного регулирования экономики, принятие адекватного рыночным условиям хозяйственного законодательства.

В современной России осуществляются грандиозные социальные эксперименты по институциональным преобразованиям. Их причиной явилась деформация институциональ­ной структуры, обусловленная деятельностью социально-политичес­ких сил, не имевших адекватной теории динамичного развития страны.

Содержанием деформации советского периода явилось наруше­ние институционального баланса, то есть оптимального соотношения базовых и комплементарных институтов. Тотально доминировали институты Х-матрицы – редистрибутивный экономический комплекс, унитаризм в политике и господство коммунитарных ценностей в идеологии, подавляющей индивидуальные ценности. Это означало, что использование объективно необходимого принципа матричной репли­кации, то есть достройки институциональной структуры общества комплементарными институтами У-матрицы(сочетание экономических институтов рынка, политических институтов федерации и субсидиарных ценностей, в которых закрепляется приоритет я над мы), искусственно сдерживалось и блокировалось . Но законы институциональной самоорганизации отменить невозможно, и поэтому неизбежно возникавшие альтернативные элементы носили в данных условиях латентный, нелегальный или уродливый характер. Таковыми были обменные отношения на "черных" и "серых" рынках, сепаратная деятельность местных влас­тей, фактически отделявшая экономико-политическую жизнь целых регионов от жизни страны, диссидентские движения по защите прав человека в идеологической сфере и т.д. Другими словами, политика в этот период блокировала механизм самосборки институциональной структуры с одинаково необходимыми базовыми и комплементарными элементами. Подобный социальный организм не мог быть жизне­способным, что и проявилось в глубоком системном кризисе.

Начало рыночных реформ 1990-х годов также характеризовалось отсутствием у проводивших их социально-политических сил адекватных теоретических концепций. Политэко­номия социализма обанкротилась, других убедительных отечественных разработок не было. Поэтому на вооружение были взяты теории, заим­ствованные у западных стран, характеризовавшихся доминированием У-матрицы. Достаточно высокий уровень их социально-экономическо­го развития послужил основным аргументом в пользу разработанных учеными этих стран концепций, а практиками - конкретных меропри­ятий. Но тот факт, что данные теории отражали особенности институционального развития стран, где они были созданы, во внимание принят не был. Поэтому теоретической основой проводившихся в России пре­образований служили концепции, закреплявшие до­минирующее положение институтов У-матрицы в общественном устройстве. Целью реформ были формирование рынка, внедрение феде­ративных принципов политического устройства, а также обеспечение прав человека и иных личностных ценностей в идеологической сфере. Предполагалось - и активно проводилось в жизнь - замещение базо­вой Х-матрицы комплементарной по отношению к ней У-матрицей.

В такой среде Х-матрица неизбежно занимает лидируюшее положение, поскольку именно ее институты более надежно обеспечи­вают воспроизводство и развитие социума в целом, а не отдельных социальных групп. Поэтому в процессе реформирования заимствуе­мые элементы частично отторгались как неадекватные и социально неприемлемые, а частично модифицировались по xoду внедрения и встраивались в общественную жизнь таким образом, что нередко слу­жили противоположным целям по сравнению с теми, для которых они изначально заимствовались. В качестве доказательства рассмотрим два значимых для современного российского общества процесса - административную реформу и план преобразований РАО "Единые энергетические системы России" (РАО ЕЭС).

Известно, что важнейшими декларируемыми целями административной реформы являлись децентрализация управления и осуществление принципа разделения властей. По мере реализации все более явным становился ее объективно необходи­мый смысл - создание управляюшей системы, адекватной по принципам, сложности и устройству управляемой системе. И именно этот смысл, а не декларативные цели стал определять ход реформы и набор конкретных мероприятий. Так неожиданно для приверженцев либерального курса возникли федеративные округа, которым была делегирована часть полномочий федерального центра, прежде всего исполнительной власти. Новая структура федеральных органов исполнительной власти, введенная в действие указом президента РФ от 9 марта 2004 г. и скорректированная его указом от 20 мая 2004 г., также модифицировала исходный замысел. Во-первых, в ней сохранился отраслевой принцип управления. Во-вторых, осталась вертикальная подчиненность введенных указами структур. Службы и агентства находятся в ведении министерств (или напрямую подчиняются президенту или правительству РФ), в то время как в странах с У -матрицей они являются элементами гражданского общества, то eсть в большинстве своем имеют независимый статус. В-третьих, упрочилась практика назначения (контроля сверху) всех руководителей федеральных округов исполни­тельной власти. В то же время данная реформа позволила сделать работу всех выде­ленных структур более прозрачной и контролируемой, поскольку были четко обозначены права и ответственность элементов новой структуры. Министерства рассматри­ваются кА правоустанавливающие органы, поскольку имеют полномочия готовить законопроекты и издавать нормативные акты, а задачи агентств и служб - выпол­нять решения министерств и осуществлять специальные надзорные функции. Таким образом, административная реформа, по сути, укрепляет властную вертикаль, содействует более четкому распределению функций, прав и ответственности между уровнями иерархического управления и в целом усиливает свойственный Х –матрице экономико-политический институциональный комплекс.

Если внимательно проанализировать ход реформирования РАО ЕЭС, то также можно обнаружить интересные тенденции. Как известно, руководство компании про­водит активный курс на акционирование и приватизацию энергетического комплекса, на формирование свободного рынка электроэнергии. Им предлагается ряд мероприятий по созданию новых холдинговых структур и подразделений в составе РАО. Но внешне сложный и причудливый рисунок реформирования компании содержит оче­видную схему. Во-первых, воссоздается (через систему материнских компаний и струк­туру владения акциями) иерархическая вертикаль энергетики, разомкнутая при "пер­вой приватизации". Во-вторых, как и в процессе административной реформы, обособ­ляются с четкими полномочиями и ответственностью виды деятельности в рамках одной иерархической структуры. Наконец, в-третьих, в ходе реформирования осуще­ствляется поиск эффективного баланса рыночных редистрибутивных институтов. С одной стороны, выделяются сферы, где сохраняются государственная собственность и присущий ей механизм централизованного хозяйства, - это преимущественно энер­госетевой комплекс. С другой стороны, определяется сфера доминирования рыночных институтов и частных субъектов хозяйствования - к ней предположительно будут отнесены генерирующие компании, то есть производители энергии .

Эти два примера показывают, как проходящие преобразования модернизируют институциональные формы, но эволюционно продoлжают траекторию развития страны с доминированием институтов Х-матрицы. Институты У-матрицы встраиваются в российскую сис­тему как необходимые и способствующие ее динамичному развитию, но их действие все более опосредуется, определяется, ограничивается действием институтов базовой Х-матрицы российского государства.

Таким образом, эволюционная модернизация современной переходной экономики России означает развитие присущего ей институционального порядка. Такая модернизация предполагает, что практикой найдены новые формы выражения характерных для институциональной Х-матрицы российского государства экономических механизмов. Институты редистрибуции сохраняют и упрочивают свое лидирующее положение, при этом они "оплодотворяются" практи­кой рыночного реформирования. Элементы рынка до­полняют российскую редистрибутивную экономику. Во-первых, они встраиваются в структуру новых институциональных форм (например, крупные монополии в виде акционерных обществ с доминирующим государственным участием). Во-вторых, коммерческие структуры ком­пенсируют "провалы редистрибуции", действуя наряду с традиционны­ми госструктурами или взамен них. Речь идет прежде всего о сферах торговли, общественного питания, ремонта и обслуживания и т.д.

2.3. Трансакционные издержки в переходной экономике

По мнению ряда специалистов, проблемы российской экономики во многом связаны с высокими трансакционными издержками. Российская экономика уже достигла уровня, когда «обслуживание сделок поглощает огромные ресурсы», но никак не может перейти к фазе, когда «производительность, связанная с выигрышем от торговли, возрастет еще больше».

Отсутствие необходимых элементов, снижающих уровень трансакционных издержек, - однa из крупнейших проблем переход­ной экономики. В частности, быстрая перестройка в политической сфере неизбежно приводит к серьезным пробелам в правовой ин­фраструктуре. Во «взбаламученном» обществе низок и уровень вза­имного доверия. В результате трансакционные издержки начинают многое предопределять в такой экономике: их гигантские размеры не только взвинчивают цены, но и замедляют развитие новых рын­ков, воздвигают барьеры на пути инвестиций.

Огромное сопротивление cpeды ведет к тому, что экономика реагирует на все стимулы замедленно и неохотно. Фирмы упорно эксплуатируют морально устаревшие производственные фонды, не торопятся удов­летворять существующий платежеспособный спрос. И не случайно: если просчитать коммерческие операции с учетом трансакционных издержек, многие из них окажутся невыгодными.

Свидетельства в пользу данного тезиса мы находим в повсед­невной жизни. Пожалуй, самое яркое из них - типичная для Рос­сии дороговизна при все еще низком уровне качества товаров и сер­виса (в 2002 году Москва заняла второе место в списке самых дорогих мегаполисов мира). Причем в форме неоправданной дороговизны эта проблема характерна для самых благополучных отечественных рынков. Многие же второстепенные рынки просто не суще­ствуют, так как барьер на вход в отрасль поставили трансакционные издержки. Это лишает нас большого числа благ цивилизации.

Любой потенциальный участник такого рынка столкнется со следующими проблемами:

1) нет надежной защиты предприятия и его клиентов от криминала;

2) слишком велик налоговый пресс;

3) нет надежных поставщиков, тaк как не развиты многие другие рынки (высокие издержки поиска и заключения договоров по­ставки);

4) нет квалифицированного персонала(издержки поиска необходимых специалистов);

5) отсутствует механизм разрешения споров (издержки принуждения);

6) денежно-кредитная система неразвита или нестабильна, что усложняет расчеты со всеми контрагентами.

Наименее развитыми оказываются рынки, которые сильнее все­го зависят от нормального функционирования трансакционного механизма. Интересным примером этого pодa является рынок ссудного капитала в России. Неразвитость залогового законодательства и отсутствие эффективных способов привлечения к ответственности недобросовестных заемщиков приводят к росту процентной ставки и предельному сокращению объемов заимствования.

Отдельные сегменты рынка (например, межбанковское кредитование) почти не развиваются. Проблема, с которой сталкиваются субъекты, аналогична проблеме рынка страхования пожилых людей. При высоких процентных ставках в роли заемщиков будут высту­пать скорее всего те банки, которые испытывают недостаток ликвидных активов. Выяснить истинное финансовое состояние заемщика практически невозможно, соответственно возникает и риск. Результатом становится фиаско рынка: почти пол­ное отсутствие межбанковского кредитования.

Особой зоной в переходной экономике можно считать теневой сектор, в котором предпочитают работать многие мелкие и средние предприниматели. Особенность их положения заключается в том, что легализации бизнеса препятствуют высокие издержки (свя­занные в основном с налогами).

Однако, оставаясь в тени, фирма попадает в ту область эконо­мики, где своего максимума достигают трансакционные затраты. Государство практически полностью самоустраняется от своих функ­ций «арбитра» и «полицейского». Соответственно никто не гаран­тирует теневым предпринимателям их прав на собственность. Пра­ва фирмы по контрактам также ничем не обеспечиваются. Субъекты должны сами решать данные проблемы и нести соответствующие издержки. В данных условиях инвестиции становятся крайне рисковыми и невыгодными. Возникают сложности с кредитованием. Кроме того, такой биз­нес очень трудно продать: новые хозяева фирмы не могут быть уве­ренными в легитимности прав на приобретаемые активы. Как следствие - фирмы сохраняют минимальные размеры, несмотря на потенциальные выгоды, которые несет в себе экономия от масш­таба.

Понятие трансакционных издержек позволяет объяснить, почему в «переходных странах» при низкой капиталовооруженности труда мало инвестиций.

Дело в том, что инвестиции в развивающийся рынок блокируются высокими трансакционными издерж­ками: потенциальную выгоду мгновенно съедают всевозможные непроизводительные расходы (взятки, проволочки, агентские издержки, охрана имущества фирмы и т.д.). Кpoмe того, инвестиции в переходной экономике сопровождаются высочайшими рисками, ко­торые вызваны в первую очередь ожиданием неопределенных трансакционных затрат на ех post стадии проекта. Действительно, если посмотреть на развивающийся рынок глазами потенциального инвестора, то становятся очевидными следующие типичные проблемы:

1. Изменения законодательства. В переходной экономике законы изменяются постоянно. Соответственно существует повышенный риск пересмотра правил игры в невыгодную для собственника сто­рону.

2. Нечеткость правового поля. Обычно в развивающихся странах законодательство строится таким образом, что очень многое оста­ется на усмотрение чиновника (правят не законы, а люди). Это су­щественно увеличивает неопределенность и повышает риски любых инвестиций.

3.Слабый правоприменительный механизм. Если для экономики установлены некие правила, то необходимо предусмотреть также и механизм их обеспечения (принуждения). В странах с переходной экономикой законы часто просто декларируются, но не гарантируются. Чтобы практически обеспечить соблюдение своих прав, не­обходимо понести определенные расходы (например, дать взятку чиновнику за ускоренное решение вопроса, который он и так обя­зан быстро решать).

4. Риск незаконных посягательств. Данная возможность является следствием предыдущей проблемы. Опасность незаконного посяга­тельства исходит не только со стороны конкурирующих субъектов, но и со стороны чиновников (проявление коррупции) и государства (в форме национализации).

5. Непрозрачность отчетности. Выше уже говорилось об агент­ских издержках. Они возникают с разделением функций собствен­ника фирмы и ее руководителя. Инвестор, не принимающий непо­средственного участия в работе фирмы, должен иметь возможность контролировать действия своих агентов (менеджмента). В развитых странах проявление новых современных методов бухгалтерского учета и аудита снизило высокие прежде издержки получения информа­ции и осуществления контроля за коммерческими операциями. Фирмы стали прозрачными для своих со6ственников. В условиях молодого рынка данная проблема пока сохраняется.

Перечисленные факторы заставляют субъектов переключаться на менее капиталоемкие и не столь длительные проекты. Teм самым они лишаются возможности извлекать выгоды из крупных долгосрочных инвестиций в производительный капитал, с которыми связаны столь впечатляющие успехи современной рыночной экономики. Та­ким образом, высокие трансакционные издержки и отсутствие долгосрочных инвестиций приводят к многочисленным негативным последствиям.

В развитых странах значительная доля трансакционных издержек вызвана ростом числа потенциальных субъектов хозяйственных связей, а следовательно, и числа осуществляемых ими трансакций. В странах с переходной экономикой высокий уровень трансакционных затрат обусловлен также и тем, что до сих пор не отработан механизм взаимодействия между государственными органами и субъектами предпринимательства.

Для российской экономики издержки институциональной трансформации являются значимой составляющей трансакционных издержек. Многие особенности переходного периода в большей степени определяются именно этими издержками. Их суть заключается в том, что при изменении какого-то института вне связи с трансформацией правил по другим инсти­тутам создается тупиковая ситуация в решении текущих задач. Речь идет об отсутствии необхо­димой согласованности макроэкономических ре­гуляторов.

Неэффективную устойчивую норму (неэф­фективный институт) называют институциональ­ной ловушкой. Например, развитие бартера в машиностроении сопровожда­лось соответствующим падением рентабельности . Устойчивость институциональной ловушки означает, что при малых возмущениях система остается в институциональной ловушке, лишь слегка меняя свои параметры, и возвращается в прежнее состояние при устранении источника возмущения.

Существование институци­ональных ловушек во многом определило специфику рыночной трансформации российской экономики. Происходящие в последние десятилетия в Рос­сии и в других странах бывшего СССР изменения формируют богатый эмпирический материал. Реформы, нацеленные на лучшие либеральные цели, дали настолько противоречивые результаты, что это превратило теоретический парадокс в совершенно реальную проблему: отмена планирования привела не к уве­личению производства, а к его глубокому спаду; уничтожение системы всеобъемлющего контроля над населением обусловило не становление сво­бодного гражданского общества, а рост преступ­ного и девиантного поведения; отказ от монопо­лии на внешнюю торговлю обернулся стихийным вывозом капитала и природных ресурсов.

В широкомасштабных реформах издержки ин­ституциональной трансформации несут как госу­дарственный бюджет, так отдельные фирмы.

Трансакционные издержки несут юридичес­кие и физические лица, ведущие экономическую деятельность в рамках сложившихся институтов, государство же такими затратами не обременено. При широкомасштаб­ной перестройке издержки институциональной трансформации ложатся и на отдельных хозяйственных участников, и на государство. В этом за­ключается одно из главных различий двух видов издержек. Другим важным различием является то, что первый относится к категории текущих непроизводственных затрат, а второй - к катего­рии единовременных (капитальных). Это означа­ет, что трансакционные издержки носят перма­нентный характер и их бремя все время тяготеет над предприятием, а трансформационные потери возникают лишь периодически - в моменты сме­ны взаимодействия фирмы с внешним миром. Всякая трансформация, особенно широкомас­штабная, приводит в той или иной мере к дезорга­низации системы, усугубляющей издержки адап­тации.

Неолиберальная теория (лежащая в основе шоковой терапии) игнорировала издержки инсти­туциональной трансформации, не допуская и мысли о том, что строительство новой конструк­ции хозяйственного механизма может оказаться обществу не по средствам. Разумеется, сколько-­нибудь точный подсчет издержек институцио­нальной трансформации затруднен. Однако к началу 1992 г. уже имелся опыт Польши, Чехии и Венгрии, который мог бы послужить ориентиром для бывших республик СССР.

Действительная цена реформ в странах Вос­точной Европы и бывших постсоветских респуб­ликах еще ждет своей оценки. Нет сомнения в том, что она огромна. После 8-10 лет реформи­рования, к 1998 г., только две из 25 стран (Польша и Словения) достигли дореформенного уровня ВВП. При этом в большинстве стран СНГ паде­ние ВВП превысило 40%. Лишь в Узбекистане, где реформы были наименее радикальными, этот показатель составил около 15%.

Известно, что темпы роста (или спада) ВВП для реформирующихся экономик существенно зависят от начальных условий. Анализ издержек институциональной трансформации позволяет объяснить механизм этой зависимости. Чем хуже исходное качество институтов, тем больше инве­стиций отвлекается на их совершенствование; чем дальше система от равновесия, тем длитель­нее переходный процесс и больше потери от дез­организации. Удаленность от равновесия означа­ет большие масштабы перераспределения пере­ходной ренты, а значит, большие потери из-за борьбы за нее.

В связи с многочисленностью и разнообразием видов институциональных ловушек в переходных экономиках существует потребность в их классификации. Проранжировав ловушки по уровню значимости в обществе, получим следующее их распределение:

1. Ловушка адаптационной экономики;

2. Теневая зкономика;

3. Коррупция;

4. Административные барьеры;

5. Давальчество;

6. Ловушка заниженной оценки приватизируемых основных фондов;

7. Ресурсно-институциональная ловушка;

8. Ловушка деградации институтов государственного управления;

9. Ловушка консервативных форм регулирования социально-трудовых отношений;

10. Постприватизационная ловушка;

11.Ловушка модели социального контакта при организации производcтва образовательных услуг;

12. Бартер;

13. Неплатежи;

14. Уклонение от налогов;

15. Ловушка процентных cтaвок;

16. Валютная ловушка;

17. Ловушка низкой оплаты труда;

18. Инфляционная спираль непродуктивной экономики;

19. Ловушка низкой нормы накопления;

20.Стагнационная ловушка;

21. Ловушка теневых выплат заработной платы;

22.Ловушка неэффективного роста банковского сектора.

Таким образом, приведенные институциональные ловушки по сути и являются трансакционными издержками в переходной экономике.

Проведем оценку величины суммарных транс­акционных издержек для крупных государствен­ных промышленных предприятий в процессе ин­ституциональной трансформации российской экономики, то есть с учетом соответствующих институциональных ловушек (см. табл. 1). За точку отсчета возьмем "технологически необхо­димую" себестоимость. Примем во внимание увеличение трансакционных издержек за счет коррупции, бартера, административных барье­ров.

Таблица 1. Оценка дополнительных трансакционных издержек институциональной трансформации в России в середине 90-х годов, %

Отдельно отметим специфику российского переходного периода: государство рассчитыва­лось с крупными предприятиями в значительной мере денежными зачетами, дисконт по которым составлял около 30%.

Если учесть дополнительные издержки, связанные с суровыми природно-климатическими условиями и обширной территорией страны, можно сделать вывод, что в процессе институциональной транс­формации многие российские предприятия работали в режиме «проедания» ранее накопленных активов. В такой ситуации обеспечение конкурентоспособности отечественной экономики является главной задачей, а оценки трансакционных издержек необходимо учитывать для выработки адекватной промышленной политики.

Глава3. Трансакционные издержки и их влияние на функционирование рынка

3.1. Трансакционные издержки как барьер входа на рынок предприятий малого бизнеса

Развитие рыночных отношений резко актуализировало тематику барьеров входа на рынок предприятий малого бизнеса. Но что значит войти на рынок? Достаточно ли для этого пройти процедуру формальной регистрации? Если нет, то каковы дополнительные условия преодоления барьеров входа? Эти и подобные им вопросы носят практический характер, поскольку высота и конфигурация барьера входа являются лимитирующими факторами развития малого бизнеса, что в cвою очередь влияет на конкурентность рыночной среды, качество товаров и их цeновую доступность для потребителей.

Рассмотрим десятилетний опыт российского предпринимательства под призмой динамики трансакционных издержек, обусловливающих высоту барьеров входа на рынок.

Вход на рынок – это процедура налаживания и поддержания в рабочем состоянии контрактных отношений с основными контрагентами рыночного взаимодействия. При таком понимании процесс преодоления барьеров входа является не столько набором стандартных организационных действий, сколько образным названием стратегии по расширению и модификации горизонтов предпринимательской деятельности. Соответственно проблема барьеров входа актуальна и для тех, кто предпринимает первые шаги в бизнесе, и для предпринимателей со стажем. Для обозначения издержек, связанных с обслуживанием контрактных отно­шений, а также передачей, спецификацией и защитой прав собственности, используют термин трансакционных издержек.

Преодоление барьеров входа на рынок означает ресурсную способность хозяй­ственного субъекта помимо затрат непосредственно на производство товаров или услуг нести издержки, связанные с налаживанием и функционированием кон­трактных отношений со всеми контрагентами во внешней и внутренней среде биз­нес-организации.

Контрагентами во внешней среде бизнес-организации являются органы государственной и местной власти, предприятия-партнеры и предприятия-конкуренты, объекты рыночной инфраструктуры, СМИ, потребители и др. Субъекты контрактных отношений во внутренней среде хозяйственной организации - наемные работники и хозяйственные подразделения. Установление взаимоприемлемых условий взаимодействия со всеми группами субъектов - представителей интересов во внешней и внутренней среде бизнес-организации - ресурсозатратная процедура. Ее цена – трансакционные издержки.

Факт контрактности во внешней и внутренней среде предприятия говорит о на­личии трансакционных издержек. Однако их форма, величина и структура детермини­рованы спектром экономических, политических и социальных характеристик ры­ночного взаимодействия.

Отраслевые сегменты входа на рынок: динамика приоритетов. Очевидно, что трансакционные издержки обусловлены отраслевой принадлежностью предприятия. Межотраслевая дифференциация их размера не сводится к различиям лицензионных сборов, а представляет собой оплату широкого спектра внутриотраслевых практик (легальных и нелегальных), вне которых бизнес обречен на неудачу. Так, организация казино «предписывает» особое платежеспособное внимание к охранным агентствам, открытие кафе - к санэпидемстанциям, торговля цветным металлом - к лицензионным структурам, а экспортно-импортные операции - к таможенным службам. Логично предположить, что в тех отраслях, где трансакционные издержки временно оказывались относительно низкими, наблюдался рост предпринимательских «дебютов». Таким образом, смещения отраслевых предпочтений предпринимателей-дебютантов служат косвенным показателем динамики трансакционных издержек вхождения на рынок в зависимости от отраслевого сегмента входа.

Действительно, отраслевые предпочтения начинающих предпринимателей сильно варьируют. На фоне устойчиво высокой приверженности к торговле степень «торговой концентрации» дебютантов существенно различается. «Предприниматели, чья инициатива восходит к концу 80-х годов, осваивали широкий спектр отраслей с высокой степенью интенсивности. Исключением явились отрасли явно выраженного «рыночного происхождения»: финансы, кредит, страхование, общая коммерческая деятельность по обеспечению функционирования рынка. Вплоть до середины 90-х годов происходит размывание отраслевых приоритетов входа на рынок. Это не коснулось лишь оптовой торговли, рост внимания к которой со стороны частного бизнеса относится к более позднему периоду (второй половине 90-х годов), что объяснимо инерционностью законодательства в этой сфере.

Но с 1996 г. ситуация резко меняется. Розничная торговля, общепит и бытовое обслуживание становятся основным отраслевым сегментом входа на рынок. Более того, возможность дальнейшего перепрофилирования также имеет тенденцию к снижению. Каналы вертикальной мобильности и «меж отраслевого дрейфа» все более сужаются.

Образно говоря, предприниматели, начало деятельности которых относится к 1996-1997 гг., в отличие от «первопроходцев» (конец 80-х - начало 90-х годов) сконцентрировали свои усилия преимущественно на узком участке отраслевого сегмента входа на рынок - мелкой розничной торговле, бытовых услугах и общественном питании. Налаживание контрактных отношений в остальных отраслях становится все более ресурсоемким процессом ввиду возросших требований к размеру стартового капитала (финансового, интеллектуального, социальных связей и т.д.) и объему сопутствующих функционированию трансакционных затрат» .

Не последнюю роль сыграли различия трансакционных издержек не только по величине, но и по степени легальности. В условиях широкого распространения теневых экономических отношений между агентами рынка способность хозяйственного субъекта нести бремя трансакционных затрат определяется не абсолютным показателем его платежеспособности, а структурой доходов по степени их легальности. Между тем пропорции теневой и легальной бизнес-деятельности в значительной степени детерминированы отраслевой принадлежностью фирмы. Потенциал нелегального поведения есть не что иное, как организационный ресурс адаптации к неблагоприятной хозяйственной среде. Невозможность эффективно функционировать в легальном режиме обусловила приоритетное развитие тех от­раслей, теневая деятельность которых имеет укоренившуюся традицию.

Для производства в отличие от коммерции характерен существенно меньший потенциал нелегальной деятельности. Объективных причин тому множество, например, невозможность производственных структур с определенной регулярностью закрываться и открываться под новым именем, что снижает их маневренность в диалоге с налоговым ведомством. Соответственно повышается субъективная оценка риска теневой деятельности, что выступает фактором, ограничивающим распространение нелегальной практики. Преимущественно теневой характер трансакционных издержек особо тяжело сказывается на отраслях, потенциал нелегальной деятельности которых относительно низок. Этим объясняется непривлекательность таких отраслей, как промышленность, строительство, транспорт и связь, что является еще одним ценностно-культурным критерием пригодности социального качества стартующих предпринимателей.

Проблемы организации и функционирования предприятий в зависимости от времени их создания . Представляется обоснованной гипотеза, что степень ост­роты проблем предпринимательства и их иерархия определяются временем начала предпринимательской деятельности. При этом особый интерес имеет не номинальный список проблем предпринимательства, и даже не его трансформация во времени, а структура трансакционных издержек, «расшивающих» ту или иную проблемную ситуацию.

Данные свидетельствуют об изменении состава проблем начальной фазы жизненного цикла предприятия (табл. 1).

Таблица 1. Проблемы начального периода и 1997г. В зависимости от времени создания предприятия, %

В динамике трудности начального периода, несмотря на государственные программы поддержки предпринимательства, рост лояльности населения к инновационному поведению, создание рыночной инфраструктуры и прочие индикаторы режима благоприятствования, усиливаются. В целом доля предпринимателей, не испытавших проблем начального периода, примерно пропорциональна предпринимательскому стажу: кто раньше создал предпринимательскую структуру, тот испытал меньше трудностей на начальном этапе ее развития.

Наличие проблемы требует отвлечения ресурсов на ее решение. «Справиться с проблемой» означает быть способным нести ресурсные затраты (финансовые, материальные, интеллектуальные), сопряженные с ее решением. Эти затраты, как правило, носят характер трансакционных издержек, поскольку призваны установить систему компромиссного согласия между участниками проблемной ситуации.

Наибольшая факторная нагрузка приходится на проблемы взаимодействия с внешними агентами (криминальными структурами и властными органами), а наименьшая - на проблемы профессиональной состоятельности предпринимателя и отношение населения. Материальные условия бизнес-деятельности (финансы, материально-техническая база, доступ к помещениям) занимают промежуточную позицию.

Эти проблемные поля порождают трансакционные издержки, направленные на согласование интересов агентов, причастных к той или иной проблеме. Скажем, проблема достyпа к помещениям порождает трансакционные издержки в виде оплаты услуг «заведующих» площадями муниципальных властей, а также консультантов и юристов, привлекаемых в порядке помощи. А установление контрактных отношений с криминальным миром означает расходы на оплатy охранных услуг, разрешения конфликтных ситyаций, страхования партнерской необязательности и т.д.

Особо надо отметить, что проблемы взаимодействия с властными органами и криминальным миром входят в один фактор. Это свидетельствует о высокой вероятности совпадения круга предприятий, имеющих проблемы одновременно и с властными органами, и с криминальными структурами, иными словами, власть так же избирательно неравнодушна к предпринимателям, как и криминальный мир. Особым вниманием со стороны и тех, и других пользуются предприятия, отраслевая принадлежность и масштаб деятельности которых позволяют предполагать наличие сверхприбыли. Ее дележ и составляет суть проблем, сопровождающих диалог предпринимателей как с властью, так и с силовыми группировками.

К проблемам нарастающей актуальности следует отнести проблемы достyпа к финансам и получения лицензий (табл. 1). Но если нехватка финансовых средств – постоянный лидер списка проблем, то резкое усложнение практики лицензирования - явление новое и тревожное. В 1996-1997 гг. проблемы лицензирования вышли на второе место после финансового дефицита, оттеснив материально-технические проблемы. Это означает, что в структуре трансакционных издержек увеличилась доля тех, кто «обслуживают» диалог с финансовыми структурами и властными органами. Подобные издержки могут выступать как в нелегальной форме (взятки, долевое участие в невозвратных кредитах и проч.), так и в легальной (например, оплата консультаций по условиям лицензирования).

Снижающейся актуальностью характеризуются проблемы материально-технического обеспечения, доступа к помещениям, рэкета (табл. 1). Фактически исчезла проблема поиска информации о деловых партнерах. Это неминуемо сказывается на структуре трансакционных издержек, все в меньшей степени имеющих в качестве своих «адресатов» субъектов рынка недвижимости и материально-технических средств, а также представителей рынка силовых услуг.

Удивительной устойчивостью обладают проблемы, обозначенные как «давление местных властей». Не претендуя на статус особо острых, они стабильно осложняли жизнь 9-15% предпринимателей в период их становления в этом качестве (табл. 1). Наиболее распространенным способом «расшивки» проблем с властями является банальная взятка. Стабильность проблемы порождает стабиль­ность затратной статьи в негласном бюджете трансакционных расходов предпри­нимателей.

В результате можно констатировать два факта. Во-первых, доля предпринимателей, не испытавших проблем, практически не зависит от стажа предпринимательской деятельности и составляет примерно треть (29-38%). Во-вторых, руководители значительно чаще сталкиваются с серь­езными проблемами при организации предприятий, нежели в ходе их текущего функционирования. При этом чем позже датировано начало предпринимательской деятельности, тем заметнее это расхождение (табл. 1).

Итак, трудности «входа» на рынок с течением времени возрастают. Это означает, что трансакционные издержки, обслуживающие процесс преодоления барьеров входа на рынок, имеют тенденцию к усугублению видового разнообразия и росту финансовой внушительности. Но те, кто преодолел барьер входа на рынок, испытывают примерно одинаковый груз проблем. При этом более распространены проблемы, связанные с организацией предприятия, нежели его функционированием.

Негативная практика (рэкет, взятки, необязательность партнеров) и стаж предпринимательства. Отношения с властными органами, с силовыми структурами и с партнерами - наиболее существенные слагаемые предпринима­тельского успеха. Это общемировая практика. Россия в данном случае лишь под­тверждает ее, что, впрочем, не мешает ей демонстрировать и свою специфику – ­преимущественно теневой характер складывающихся отношений. Принципиально важен тот факт, что установление контрактных отношений с этими субъектами рыночного взаимодействия безальтернативно об­рекает предпринимателя на трансакционные издержки. Именно способность хо­зяйственного субъекта нести бремя трансакционных затрат является одним их важнейших залогов успешного преодоления «барьеров входа» в рыночное про­странство. Но если наличие трансакционных издержек, обслуживающих отноше­ния с этими наиболее влиятельными группами интересов во внешней среде биз­нес-организации (власть, партнеры, криминальный мир), безальтернативно, то их форма и величина допускают варианты. Это могут быть, например, легальные платежи за услуги, а может быть нелегальное финансирование коррумпированного государственного аппарата.

«Наличие в российском предпринимательстве взяточничества, силовых угроз и нарушения обязательств подтверждается абсолютным большинством опрошенных. Так, существование чиновничьего вымогательства отрицают только 14% предпринимателей, рэкета - 22%, необязательности партнеров - 9%» .

Но времена «взяток в конвертиках» прошли. В настоящее время они имеют самые разнообразные формы. По сути, речь идет о разных материально-вещественных и организационных формах трансакционных издержек, которыми расплачиваются предприниматели за право установить взаимоприемлемые правила взаимодействия с государственными структурами. Это и туристические маршруты за символическую цену, и выполнение индивидуальных работ по ценам массового производства, и предоставление доли в собственном предприятии, и т. д.

Функционально взятки делятся на такие, которые ускоряют решение какого-то вопроса и которые являются единственным, безальтернативным способом решения проблемы. Факт безальтернативного взяточничества чрезвычайно важен, поскольку взятка, являясь индикатором финансовой способности предпринимателя сосредоточивать крупные суммы, провоцирует интерес к нему со стороны криминальных структур. Кроме того, взятка свидетельствует и о нежелательности встречи предпринимателя с правоохранительными органами, Именно такие предприниматели и становятся в первую очередь финансовыми донорами криминального мира. Таким образом, взятка одни проблемы решает, другие порождает, добавляя звенья к сложной цепи трансакционных издержек.

«Наиболее интенсивно используется механизм взяток при решении проблем, связанных с разного рода разрешениями на хозяйственную деятельность (46%); с доступом к помещениям (35%), к кредитам (24%), и наименее - с обеспечением безопасности бизнеса (14%)» .

Криминальный мир все менее лимитирует состав претендентов на «деловые игры», но тем более жестко строит свои взаимоотношения с теми, кто состоялся как «игрок». В этом смысле роль криминальных структур в создании «барьеров входа» ослабла по сравнению с ситуацией двух-трехлетней давности. Это означает снижение доли затрат, обслу­живающих диалог с силовыми структурами в общем объеме трансакционных из­держек по преодолению барьеров входа на рынок. Однако преодолевшие эти барь­еры оказываются в пространстве уже сложившихся канонов взаимодействия с криминалом. Впрочем, эти каноны становятся все более многовариантными.

Соответственно дифференциация трансакционных издержек, связанных с необ­ходимостью иметь силового партнера, все более зависит от отраслевой принад­лежности предприятия и все менее определяется ловкостью или индивидуальным везением предпринимателя. Характерные для той или иной отрасли издержки кон­трактных взаимоотношений с «силовиками» все более унифицируются по величине и диверсифицируются по форме. Можно вступать в отношения с ФСБ, можно с частными охранными агентствами, можно с криминальными структурами. Можно платить в воровской «общак», а можно стать спонсором отделения милиции - различия по сумме трат будут незначительные.

Таким образом, динамика трансакционных издержек является своеобразным отражением изменения условий развития российского предпринимательства в ходе рыночной реформы. В целом условия входа на большинство отраслевых pынкoв серьезно усложнились, и по сравнению с ситуацией пятилетней давности барьер входа значительно повысился.

Подводя итоги, можно сделать два вывода. Во-первых, категория трансакционных издержек, имеющая значительные исследовательские традиции в западной науке, становится методологическим ключом к исследованию российской реальности, в частности, высоты и конфигурации барьеров входа на рынок новых хозяйственных субъектов. И речь идет не о слепом заимствовании западных моделей, а об использовании аппарата, адекватного рыночному характеру диалога всех участников бизнес-среды. Методический потенциал данного подхода тем выше, чем ощутимее в расходах хозяйственных субъектов доля затрат, не связанных непосредственно с производством товаров и услуг. А для современной России это наиболее характерно с ее необъятными формализованными лабиринтами легального бизнеса и неформальными практиками их преодоления.

Во-вторых, трансакционные издержки преодоления барьеров входа на рынок новых хозяйственных субъектов, безусловно, увеличились по сравнению с ситуацией пяти-семилетней давности. Однако было бы явным упрощением считать этот процесс равномерным в разрезе отраслей, регионов, организационно-правовых форм и т. д. При общей тенденции к их росту конфигурация барьеров входа была довольно динамичной, а отдельные составляющие барьерной ситуации (образовательные и гендерные предпочтения) стали даже менее жесткими. В целом надо отметить явное доминирование неформальных практик преодоления барьеров входа, что является определенным социальным фильтром, лимитирующим установки стартующих предпринимателей на легальное поведение.

3.2. Трансакционные издержки преодоления административных барьеров – экономические потери общества

Одной из актуальных проблем российской экономики являетсявысокий уровень административных барьеров при осуществлении хозяйственной деятельности. Административные барьеры в экономике – это установленные решениями государственных oрганов правила, соблюдение которых выступает обязательным условием ведения деятельности на рынке, входящие платежи за прохождение бюро­кратических процедур, которые обычно не поступают в бюджет.

Административные барьеры возникают в следующих ситуациях:

При получении доступа к ресурсам и правам собственности на них (регистрация предприятия, регистрация изменений в статусе предприятия, его уставных документах, получение права на аренду помещения, доступ к кредитам и т.д.);

При получении права на осуществление хозяйственной деятельности (ее лицензирование, регистрация товаров, сертификация товаров и услуг и т.п.);

При текущем осуществлении хозяйственной деятельности (санкции за нарушения установленных правил, согласование принимаемых решений с контролирующими организациями, получение различных льгот).

Подобный "барьерный" характер регулирования имеет ряд су­щественных негативных последствий. Во-первых, он ведет к серьез­ным экономическим потерям общества как прямым, выражающимся в росте цен, так и косвенным, обусловленным недопроизводством ВВП из-за неэффективного использования ресурсов. Во-вторых, он не ре­шает тех проблем, ради чего барьеры, собственно, и создаются, при этом затрудняя использование иных, более эффективных методов го­сударственного регулирования. В-третьих, "барьерный" характер эко­номики обеспечивает благоприятную почву для рентоориентированного поведения государственных чиновников и связанных с ними коммерческих структур, вовлеченных в "барьерный" бизнес.

Экономические потери общества от установления администра­тивных барьеров ведения хозяйственной деятельности складываются из двух составных частей:

Трансакционных издержек (платы за право пользования ресурсами), вызванных необходимостью преодоления барьеров, значи­тельная часть которых трансформируется в потери населения за счет роста розничных цен – прямые потери;

Падения эффективности использования имеющихся ресурсов и недопроизводства стоимости (наличие административных барье­ров существенно затрудняет вход на рынок прежде всего для малого и среднего бизнеса, что ведет к снижению уровня конкуренции соответственно общей эффективности экономики) - косвенные потери.

Количественная оценка прямых потерьобщества от наличия административных барьеров – дело достаточно сложное, как и всякий количественный анализ трансакционных издержек. Рассмотрим оценки стоимости отдельных административных барьеров, а так­же некоторые оценки общих прямых потерь от присутствия подоб­ных барьеров в российской экономике.

Регистрация юридических лиц, по оценкам самих предпринимателей, не выступает непреодолимым барьером для входа на рынок. Однако уже на этой стадии можно говорить о непроизводительных потерях пред­принимателей, составляющих существенную сумму в масштабах страны. Возможны два способа регистрации предприятия: самостоятельно и с использованием посреднической фирмы. Можно предположить, что рыночная стоимость посреднических услуг примерно равна затратам предпринимателей на самостоятельную регистрацию предприятий (дополнительным затратам времени и ресурсов), поскольку рынок посреднических услуг является конкурентным.

Стоимость регистрации «под ключ» стандартного предприятия составляет в Москве около 12000 руб., в ре­гионах колеблется от 2000 до 10000 руб. Цена регистрации варьирует в зависимости от характера предприятия и региона. Кроме того, в стоимость посреднических услуг по регистрации можетвходить предоставление юридического адреса. Средние издержки регистрации по стране составляют, по разным подсчетам, от 4600 руб. (издержки по регистра­ции приравниваются к средней стоимости посреднических услуг) до 10000 руб. (к стоимости посреднических услуг добавляются иные издержки предпринимателей, имеющие местодаже при использовании услуг посредников). В 2000 г. в России ежемесячно регистрировалось около 30000 предприятий. Таким образом, совокупные издержки по ре­гистрации предприятий составляли в 2000 г. от 1З8 млн. до 300 млн. руб. ежемесячно, а в годовом исчислении - от 60 млн. до 130 млн. долл. При этом официальная ставка регистрационного сбора варьировала по регионам - от 0,5 до 10 МРОТ. Если за среднюю величину принять 5 МРОТ, то официальные платежи за регистрацию равнялись ежемесячно примерно 12 млн. руб. Таким образом, собственно регистрационные платежи составляли менее 10% общих издержек, связанных с регистрацией .

В Кузбассе проблему регистрации попытались решить посредством передачи права регистирации предприятий и фирм из территориальных регистрационных палат в налоговые инспекции. Налоговики утверждают, что это позволит упростить порядок регистрации и снять излишние административные барьеры, которые мешали предпринимателям. Предприниматели, в свою очередь, ожидают чехарду с учредительными документами, а юридические компании в новом порядке регистрации видят новые возможности для своего бизнеса. Как полагают разработчики закона, его сильной стороной является регистрация по принципу «одного окна» и порядок, при котором уничтожаются фирмы-однодневки. В течение 5 дней предприятие будет зарегистрировано, а еще через 5 дней - внесено в Единый государственный реестр налогоплательщиков. При этом важное значение имеет точное совпадение фактического и юридического адреса организации. Самое главное – действительно упрощаются все процедуры и создается достаточно большая экономия средств в государственном масштабе .

Обязательная сертификация товаров и услуг, под которую под­падает около 80% товарной номенклатуры, является еще одним административным барьером. По минимальным оценкам, рассчитанным по рекомендациямГосстандарта РФ, в виде платы за сертификацию из промышленности и торговли «перекачиваются» суммы, эквивалентные 120-150 млн.долл. в год.

Лицензирование отдельных видов деятельности также служит весьма заметным административным барьером. В 2000г. В России лицензированию подлежало более 500 видов деятельности, из них около 250 – на основании федерального закона "О лицензировании от­дельных видов деятельности", остальные – на основании иных законов, подзаконных актов субъектов РФ. При этом с момента принятия закона «О лицензировании отдельных видов деятельности» в 1995г. Наблюдается тенденция к постоянному расширению списка видов деятельности, подлежащих лицензированию, в том числе и за счет необоснованного их дробления .

Несмотря на то, что в законе четко определено, что к лицензирующим относятся государственные органы и органы местного самоуправления, на практике в массовом порядке создаются ведомственные и региональные лицензионные, экспертные и иные центры, обращение в которые для получения предлицензионного экспертного заключения является обязательным. Решения о создании подобных центров принимаются, как правило, ведомственными нормативными актами и реше­ниями региональных или местных администраций. Встречаются и исключения в виде прямых записей в постановлениях правительства.

В качестве примера можно привести практику лицензирования в Санкт-Петер­бурге. Лицензирование всех видов деятельности осуществляется с обязательным проведением предлицензионной проверки (экспертизы) соискателя на предмет его соответствия лицензионным требованиям и условиям. Предлицензионная экспертиза осуществляется как специалистами Лицензионной палаты, так и аккредитованными ею экспертными центрами. Проверка территориального управления МАП России пока­зала, что в период с 1 июля по 19 ноября 1999 г. экспертными центрами было выпол­нено 1424 экспертизы, тогда как специалистами Лицензионной палаты - 586. Соглас­но результатам анализа заданий экспертным центрам, которые оформляются Лицензионной палатой для проведения предлицензионной экспертизы, в круг вопросов, яв­ляющихся предметом экспертизы, входит исключительно проверка достоверности пред­ставленных соискателем лицензии, информации и документов. При этом в качестве независимых экспертных организаций Лицензионной палатой были аккредитованы коммерческие организации, в том числе прямые конкуренты соискателей лицензии и лицензиатов. Вследствие распространения подобной практики хозяйствующие субъек­ты, помимо собственно платы за лицензию, вынуждены платить за навязанные услуги по предлицензионной экспертизе документации, причем содержание подобных экс­пертиз фактически дублирует функции лицензирующих органов, обязанных прове­рять достоверность представленной для получения лицензии документации .

К сожалению, в России не проводилось исследований, анализирующих общие издержки предпринимателей, связанные с получением лицензий, поэтому говорить о конкретных цифрах экономических по­терь общества от наличия этого административного барьера сложно. Однако можно привести расчет, сделанный специалистами Министер­ства экономического развития и торговли РФ по одному виду лицен­зий. Так, процедура получения лицензии на производство хлеба включает посещение до 8 инстанций, оформление более 20 документов, затраты до 15 тыс. руб. и около 270 часов времени. Себестоимость едини­цы продукции возрастает при этом на З%. В годовом исчислении это означает более 100 млн. долл. дополнительных издержек населения . При этом наличие лицензии не гарантирует качествопродукции.

Еще одним административным барьером, для которого осуществ­лялись количественные оценки трансакционных издержек, является маркирование продукции знаками соответствия, защищенными от подделок, введенное на основании Постановления Правительства РФ от 17 мая 1997 г. № 601. Расчеты, выполненные специалистами Между­народной конфедерации обществ потребителей (КонфОП) по заказу ИНП "Общественный договор", показали, что приблизптельный объем рынка знаков соответствия и учетных марок составил на 2000 г. 150­-200 млн. долл. Сверх того, затраты торговых организаций по нанесению знака были равны 50-70 млн. долл. То есть общие издержки на преодо­ление этого административного барьера равнялись 200-270 млн. долл. [Аузан А., Крючкова П. Административные барьеры в экономике: задачи деблокирования// Вопросы экономики. – 2001. - №5].

Если говорить о потерях экономики в результате текущего контроля за деятельностью хозяйствующих субъектов со стороны раз­личных контролирующих ведомств, то они складываются из двух частей: прямые затраты на уплату штрафов и "отступных" и непро­изводительные затраты времени. Данные опроса малых предприятий, проведенного Российским независимым институтом социальных и национальных проблем в 1999 г., показывают, что издержки, связан­ные с "теневыми" выплатами контролирующим opгaнам и непроиз­водительными затратами времени, сопоставимы с платежами рэкету.

По данным, полученным в ходе углубленных интервью с хозяйственными руководителями в Москве, совокупные выплаты (вклю­чая наложенные штрафы) составляют в сфере организованной роз­ничной торговли около 1 тыс. руб. в месяц на одно рабочее место. При этом соотношение затрат, связанных с непроизводительным расходо­ванием рабочего времени, и штрафных санкций (официальных и не­официальных) в среднем равно 3 к 2 .

В сфере инвестиционной деятельности значительным препятствием для ее осуществления выступают многочисленные согласования с органами исполнительной власти регионального и местного уровней, а также с правилами, регламентирующими деятельность проектиров­щиков. Следует иметь в виду, что многие требования к инвестиционным проектам не кодифицированы, поэтому учесть их на стадии раз­работки проекта не представляется возможным. Величина издержек по согласованию проектной документации составляет около 10-15% стоимости проекта, сдаваемого заказчику "под ключ" .

В Кемеровской области при губернаторе создан экспертно-консультативный Совет по инвестиционной деятельности. Совет будет заниматься вопросами развития и государственной поддержки инвестиционной деятельности в Кузбассе. В его состав вошли представители областного Совета народных депутатов, руководители промышленных предприятий, представители науки и бизнеса. Этот совещательный орган наделен широкими полномочиями и будет принимать решения, в том числе и по сопровождению инвестиционных проектов и предоставлению государственной поддержки на их реализацию вплоть до подготовки законопроектов для максимальной поддержки реализации конкретного проекта. Данная мера, предпринятая администрацией Кемеровской области, может значительно снизить трансакционные издержки в инвестиционной деятельности Кузбасса.

Аналогичные издержки возникают при получении контрактов на государственные закупки, субсидий или кредитов через государ­ственные механизмы поддержки предпринимательства. Как отметил В. Радаев: "В целом размер трансакционных издержек, связанных с оплатой услуг представителей органов государственной власти, варь­ирует от "скромных" подарков (стоимость которых ныне может измеряться одной или несколькими сотнями долларов) до 10% разме­ра выделенной субсидии или стоимости обеспеченного контракта .

Оценка совокупных прямых потерь экономики России от наличия административных барьеров приведена в Исследова­нии, проведенном группой специалистов экономического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова, под руководством В. Тамбовцева. Согласно его данным, ежеме­сячные дополнительные издержки по преодолению административ­ных барьеров в сфере торговли и производства составили 18-19 млрд. руб. Ежемесячный оборот розничной торговли равнялся в 2000 г. примерно 188 млрд. руб. Таким образом, доля поборов в товарообороте составила около 10%. Издержки потребителей от наличия админист­ративных барьеров и трансакционных издержек их преодоления колебались от 500 до 550 руб. в месяц на семью .

Таким образом, конкретные примеры административных барьеров в российской экономике еще раз подтвердили присутствие в ней высоких трансакционных издержек, которые трансформируются в значительные прямые экономические потери общества.

3.3. Трансакционные издержки на микроуровне – низкие нормы накоплений индивидов

Сегодня многие специалисты признают, что вялый рост российской экономики в значительной степени обусловлен высокими трансакционными издержками. Если спроецировать ставшие уже классическими исследования трансакционных издержек на российскую действительность, то можно с уверенностью заявить, что высокие трансакционные издержки выступают как неотъемлемая черта развивающихся рынков. Причем влияние трансакционных издержек на экономический рост не ограничивается проблемами спецификации прав собственности и деперсонализации обмена. Воздействуя на продолжительность рабочего времени индивидов и предложение труда, трансакционные издержки создают «замкнутый круг» низкой нормы накопления, выход из которого достаточно затруднителен.

Одно из наиболее очевидных проявлений несовершенства рынков – существенные различия цен на один и тот же товар. В таких условиях традиционная для экономики высоких трансакционных издержек дилемма «покупать или производить» становится вторичной относительно альтернативы «покупать или искать более выгодную цену».Разброс цен на сегодняшних рынках не может не увеличивать неопределенность рынков будущих. В условиях несовершенства настоящих и неопределенности будущих рынков наиболее достоверными экономическими параметрами поведения потребителя становятся ставка зара­ботной платы и уровень текущего потребления, которые опреде­ляют распределение дохода на потребление и сбережения.

Индивид тратит часть своего времени на поиск наиболее выгодной цены приобретения необходимых ему потребительских товаров. Отсутствие достоверной информации о настоящих ценах и неопределенность цен будущих сделок не позволяют ему осуществить классическое перераспределение дохода между потреблением и накоплением с учетoм ставки процента. Поэтому в процессе поиска наиболее выгодной цены он стремится создать резерв, предназначенный для будущего потребления, естественно, желая зарезервировать максимально возможную сумму.

На несовершенном рынке у индивида появляется возможность максимизировать абсолютное значение резерва путем поиска выгодной цены това­ров, составляющих избранный им уровень текущего потребления. Время поиска сокращает время работы. Соответственно при за­данной ставке заработной платы доходы индивида уменьшаются. Но поиск приносит и положительные результаты. Благодаря поиску сокращаются и расходы, так как при заданном уровне потреблення цена сделки снижается по мере увеличения времени поиска.

Под поиском более выгодной цены понимается любое времяпрепровождение, альтернативное работе по найму и создающее доход благодаря экономии на цене. Оно включает и покупку полуфабрика­тов с целью доведения их до уровня потребления, когда альтернатива "покупать или искать" трансформируется в классическую для теории трансакционных издержек парадигму "покупать или производить".

Определив желаемый уровень потребления, индивид начинает замещать рабочее время временем поиска низкой цены. Естественно, индивид будет осуществлять поиск до тех пор, пока выигрыш на разнице в цене станет больше потерянной заработной платы. Соответственно на стадии поиска низкой цены скорость снижения величины расходов будет выше скорости падения величины доходов. Но если индивид уже знает, где найти наиболее привлекательныe цены, то он не будет тратить время на поиск. В этом случае доходы будут снижаться быстрее рас­ходов уже в самом начале поиска.

Анализируя определенные сочетания индивидуальных и рыночных параметров, можно выявить различия между развитыми и развивающимися рынками. Если в качестве гипотезы принять, что в модели поведения в условиях слаборазвитого рыночного хозяйства ставка заработной платы низка, а разброс цен высок, то тогда для достижения оптимального соотношения расходов и доходов необходимо, чтобы потребление было низким, а склонность к замещению рабочего времени временем поиска – высокой. Модель поведения в условиях развитого рыночного хозяйства будет иной. Высокая ставка заработной платы и незначительный разброс цен обусловливают высокий уровень потребления и низкую склонность к замещению рабочего времени временем поиска. На развитых рынках увеличение времени поиска сопровождается сокращением как времени работы, так и времени «чистого досуга». На несовершенных рынках может складываться совершенно другая ситуация. Увеличение времени поиска приводит к сокращению времени работы и к увеличению, а не к уменьшению времени «чистого досуга». Следовательно, при прочих равных условиях поиск дешевых товаров на несовершенных рынках имеет весьма благоприятный побочный эффект в виде увеличения времени «чистого досуга» .

В результате можно установить взаимозависимость между степенью несовершенства рынка, возможностью замещения рабочего времени поиском и склонностями к потреблению и накоплению: при заданных ставке заработной платы и степени несовершенства рынка чем меньше уровень притязаний, тем меньше и готовность замещать рабочее время поиском дешевых товаров .

Если вернуться к анализу модели поведения индивида на микроуровне, то здесь одним из наиболее интересных путей ее развития выступает исследование возможности экономии на масштабе поиска. Данное явление хорошо известно и имеет различные объяснения. Например, экономия на масштабе поиска может быть представлена как снижение удельных постоянных затрат поиска, связанных с поездкой в магазин.

Рассмотрим возможность индивида увеличить текущее потребление путем перераспределения времени. Допустим, индивид принимает решение увеличить текущее потребление посредством роста рабочего времени. В этом случае он вынужден сократить время поиска. Но сокращение времени поиска автоматически повышает цену приобретаемых товаров. Значит, попытка увеличить потребление путем увеличения рабочего времени будет неудачной. Сокращение времени поиска повысит цены таким образом, что возросший благодаря росту рабочего времени доход будет расходоваться не на большее, а на меньшее количество товаров. И чтобы оптимизировать соотношение доходов и расходов при увеличении рабочего времени, необходимо сократить потребление.

Но совершенно другая ситуация складывается, если индивид решит увеличить потребление не путем сокращения времени поиска, а путем его увеличения относительного оптимального. Возникнет экономия на масштабе поиска.

Экономия на разнице в цене, которая при меньшем количестве приобретаемых товаров была нерациональной, поскольку не покрывала потерь рабочего времени, станет эффективной, если увеличить объем потребления относительно времени поиска. Мы получим такой же результат, если бы мы рассматривали поездку в магазин как постоянные издержки поиска товаров. Скажем, поездка в гипермаркет ради одного - двух товаров нерациональна. Но она сразу становится оправданной, если небольшая разница в цене умножится на большое количество товаров. Но представленная модель несколько изменяет понимание подобной экономии на масштабе. Она обращает наше внимание на возможность увеличения потребления в ходе самого поиска, путем увеличения его времени. Модель отражает ситуацию, когда мы проводим в гипермаркетах больше времени, чем было запланировано. Приехав туда, мы стараемся использовать поездку по максимуму, то есть снизить ее удельные издержки, но при этом покупаем больше товаров, расходуя больше времени. Таким образом, при заданной ставке заработной платы объем потребления действительно может быть увеличен, но не путем увеличения рабочего времени, а только посредством увеличения поиска более дешевых товаров.

Теперь посмотрим, как влияет на модель поведения индивида рост ставки заработной платы. При постоянной ставке заработной платы попытка увеличить время работы оборачивается сокращением потребления из-за повышения цен приобретаемых товаров, вызываемого сокращением времени поиска. Данная ситуация легко проецируется и на рост ставки заработной платы. Незначительный рост ставки заработной платы может быть просто «съеден» повысившимися ценами, если мы сократим время поиска ради работы. В представленной модели у классического эффекта замещения появляется очень серьезный «противник» в лице цен несовершенных рынков, зависящих от времени поиска. Но это не означает невозможности проявления данного эффекта.

Во-первых, при существенном росте ставки заработной платы он покроет увеличение потребления и компенсирует возросшие цены. Во-вторых, даже при не очень значительном росте ставки заработной платы индивид может увеличить время работы. Причем он может пойти даже на сокращение потребления. Именно в этом ключе следует рассматривать положительную реакцию на высокие ставки оплаты сверхурочных часов. Потребление в таких случаях может действительно сократиться. Такая «жертва» может быть обусловлена мотивом увеличения времени работы ради повышения нормы накопления. И ради увеличения нормы накопления индивид может пойти на сокращение текущего потребления.

Конечно, индивиду легче увеличить не сбережения, а текущее потребление, используя экономию на масштабе поиска и возросшую ставку заработной платы. Правда, в этой ситуации начинают действовать другие ограничения. При приобретении товаров длительного пользования норма накопления может все же уменьшиться. Роста ставки заработной платы может не хватить для компенсации сокращения рабочего времени. Если же индивид попытается одновременно и сохранить неизменным уровень сбережений, и сэкономить на масштабе поиска, то ему придется довольствоваться экономией на масштабе поиска малоценных товаров. Последнее с трудом увязывается с моделью поведения при росте заработной платы, которая может предполагать рост качества потребления.

Чем выше реальная заработная плата, тем менее ценные товары приобретаются благодаря экономии на масштабе поиска при условии, что мы стремимся как минимум не сокращать величину сбережений. Логичным ограничением продолжения поиска является качество текущего потребления. Но данное ограничение в значительной степени ослабляется, если мы, во-первых, сделаем объектом анализа продовольственные товары, спрос на которые имеет очень низкую эластичность, и, во-вторых, в качестве исходной ситуации будем рассматривать недопотребление продовольственных товаров, когда желаемый уровень потребления изначально недостижим в силу низкой ставки заработной платы, что предполагает и очень низкую исходную норму накопления. В этой ситуации повышение реальной заработной платы может увеличить как сбережения, так и текущее потребление именно продовольственных товаров, но при одном условии – индивид будет легко жертвовать рабочим временем.

Нельзя забывать и о том, что степень несовершенства рынка влияет и на динамику времени «чистого досуга». На несовершенных рынках увеличение времени поиска сопровождается не сокращением, а ростом времени «чистого досуга». Это фактор также может оказывать влияние на принятие решений. Другими словами, в условиях слаборазвитости рынка, недопотребления продовольственных товаров и низкой нормы накопления повышение ставки заработной платы скорее вызовет сокращение рабочего времени, нежели его увеличение.

В развитых странах проблемы недопотребления не существует. Однако о рынках развитых стран также нельзя сказать, что они совершенны, по крайней мере в части разброса цен. А несовершенство рынков, точнее разброс цен, в немалой степени усложняет выбор при повышении ставки заработной платы. На таких рынках мощным противодействием обладает не только эффект замещения, но и эффект дохода. Перераспределение времени может изменить или норму накопления, или структуру, точнее, качество потребления. Поэтому, как ни парадоксально, но индивиду гораздо проще не перераспределять время ни в пользу работы, ни в пользу поиска. Норма накопления при этом останется неизменной, а рост потребления будет соответствовать росту ставки заработной платы . Данное предположение совпадает с гипотезой Р. Эренберга и Р. Смита. По их мнению, «моментный анализ трудового поведения мужчин в целом приводит к выводу о том, что и эффект дохода, и эффект замещения невелики и, возможно, даже равны нулю».

Ответ на вопрос, почему эффекты замещения и дохода могут стремиться к нулю у мужчин, может быть найден путем исследования роста ставки заработной платы на величину резерва и норму накопления.

Сохранение рабочего времени неизменным при росте заработной платы оставляет постоянной норму накопления, но только в том случае, если данная норма накопления устраивает индивида. Ситуация, когда индивид расходует ранее накопленные средства или использует потребительский кредит, может сохраняться лишь в краткосрочной перспективе. Конечно, индивид будет стремиться к тому, чтобы доходы превышали расходы.

Теперь интерпретируем исходную модель по-иному. Пусть у семьи доходы равны расходам, при этом муж создает резерв для содержания жены. В предположении, что муж зарабатывает больше, тогда как покупки осуществляет в основном жена, нет ничего противоестественного. Но относительная динамика рабочего времени по времени поиска у женщин выше, чем относительная динамика цен покупок по тому же времени поиска. Поскольку мужчинам и женщинам в семье противостоят рынки с равной степенью несовершенства, то при более высоком уровне потребления (покупок или доведения полуфабрикатов до уровня потребления, когда, как это принято во многих восточных культурах, покупки осуществляют мужья) и меньшей ставке заработной платы рабочее время женщин будет более чувствительно к изменениям времени поиска, чем у мужчин . Поэтому неудивительно, что «исследования также обнаруживают в целом, что у женщин эффект замещения превалирует над эффектом дохода» . Дальнейшее развитие модели может привести к выводу: увеличение количества детей может заставить мужчин экономить на своем потреблении и работать больше при заданной ставке заработной платы, но повышение ставки заработной платы заставит сократить рабочее время именно многодетного отца .

Таким образом, поскольку совершенства рынка нельзя достигнуть в одночасье, а сужение «вилки» цен товарных рынков требует определенного времени, то проблема увеличения нормы накопления концентрируется в области занятости и потребления. Поэтому очевидно, что в российских условиях массовый импорт потребительских товаров, способствующий демонстративному потреблению, имеет отрицательный побочный эффект. Причем, чем выше доля товаров длительного пользования в текущем потреблении, тем меньше норма накопления.

В контексте предоставленной модели ясно, что в условиях несовершенства рынков приобретение товаров длительного пользования не просто увеличивает расходы и «съедает» сбережения. Рождаясь в условиях разбросанности цен, демонстративное потребление сопровождается сокращением рабочего времени в пользу времени поиска выгодных цен или в пользу иных источников дохода. Возникает своеобразный «замкнутый круг». Исторически сложившийся низкий уровень потребления и низкий уровень доходов должны на первый взгляд усиливать эффект замещения и стимулировать предложение труда. Но в условиях несовершенства рынков и большой разницы цен на потребительские товары повышение заработной платы стимулирует эффект дохода. Этот эффект усиливается и несовершенством самого рынка труда, что позволяет увеличивать за счет рабочего времени не только поиск, но и «чистый досуг». И демонстративное потребление лишь подкрепляет эту тенденцию.

Заключение

Современные рыночные отношения неразрывно связаны с понятием трансакционных издержек. Они включают расходы, связанные с поиском информации, затраты на ведение переговоров, работу по измерению свойств товара (услуги), издержки по спецификации и защите прав собственности, а также траты, связанные с преодолением оппортунистического поведения контрагентов.

Политическая экономия XIX в. фактически абстрагировалась от трансакционных издержек. Однако в ХХ в. не замечать их стало просто невозможно. В условиях рыночной экономики, где субъекты обособлены друг от друга, предпосылкой обмена выступает принадлежность благ агентам экономических отношений. Именно собственник, вступая в рыночные отношения, определяет, как и на каких условиях, экономическое благо будет передано другому лицу, то есть что является объектом передачи: права пользования, владения, распоряжения, управления и т. д. Сбор необходимых данных о правомочиях продавца входит в издержки поиска информации и ведения переговоров. Полное право собственности обычно включает целый набор прав: владения, пользования, распоряжения, управления, право на доход, на капитальную стоимость блага, на безопасность, на переход блага по наследству или завещанию, а также бессрочность, запрещение вредного использования, ответственность в виде взыскания и остаточный характер.

Удельный вес трансакционных издержек особенно велик в обществе, где права собственности слабо определены (специфицированы), а также не отработан механизм взаимодействия между государственными органами и субъектами предпринимательства. Такие условия характерны для стран, осуществляющих переход к рыночной экономике. Причем значимой составляющей трансакционных издержек в переходной экономике являются издержки институциональной трансформации (институциональные ловушки). Многие особенности переходного периода в России в большей степени объясняются именно этими издержками. Недостаточно развитая правовая сторона рыночных отношений создает благоприятные условия для жульничества, обмана, искажения информации о потребительских свойствах товаров и их реальной ценности.

Исследовав основные проявления трансакционных издержек в современной экономике России, можно сделать следующие фундаментальные выводы:

1. российская экономика уже достигла уровня, когда «обслуживание сделок» поглощает огромные ресурсы, однако производительность от успешной сделки продолжает оставаться на более низком уровне по сравнению с затратами;

2. на макроуровне трансакционные издержки проявляются, прежде всего, в необходимости преодоления административных барьеров при осуществлении хозяйственной деятельности, что в результате приводит к значительным прямым экономическим потерям общества в виде роста розничных цен и недопроизводства ВВП из-за неэффективного использования ресурсов;

3. сами трансакционные издержки являются значительным барьером входа на рынок предприятий малого бизнеса, что в свою очередь влияет на конкурентность рыночной среды, качество товаров и их ценовую доступность для потребителей;

4. на микроуровне трансакционные издержки, воздействуя на продолжительность рабочего времени индивидов и предложение труда, способствуют созданию низкой нормы накопления.

Таким образом, трансакционные издержки оказывают огромное воздействие на функционирование рынка. Поэтому их учет и минимизация должны представлять собой важнейший параметр хозяйственной деятельности любой фирмы и экономики в целом. Причем это возможно за счет совершенствования юридических норм, а также укрепления этического фундамента, честности и ответственности, идеологии консенсуса в обществе. Последнее направление может привести к созданию мягкой инфраструктуры рынка и стать наиболее эффективным и экономичным способом защиты интересов всех и каждого.

Список использованной литературы:

1. Аузан А., Крючкова П. Административные барьеры в экономике: задачи деблокирования// Вопросы экономики. – 2001. – №5.

2. Барсукова С. Ю. Трансакционные издержки вхождения на рынок предприятий малого бизнеса// Проблемы прогнозирования. – 2000. – №1.

3. Гайдар Е. Восстановительный рост и некоторые особенности современной экономической ситуации в России// Вопросы экономики. – 2003. – №5.

4. Кирдина С. Институциональная структура современной России: эволюционная модернизация// Вопросы экономики. – 2004. – №10.

5. Кузьминов Я. И. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты. – М.: ГУ ВШЭ, 2006. – 442с.

6. Лесных В., Попов Е. Трансакционные издержки в переходной экономике// Мировая экономика и международные отношения. – 2006. – №3.

7. Ляско А. Доверие и трансакционные издержки// Вопросы экономики. – 2003. – №1.

8. Малахов С. Трансакционные издержки, экономический рост и предложение труда// Вопросы экономики. – 2003. – №9.

9. Микроэкономика: практический подход: учебник/ под ред. Грязновой А. Г., Юданова А. Ю. – М.: КНОРУС, 2007. – 672с.

10. Овсиенко Ю., Петраков Н. Российская трансформация и ее результаты// Вопросы экономики. – 2004. – №5.

11. Чабанов В. Е. Экономика XXI века, или третий путь развития. – С. – П., 2007. – 463с.

12. Шамхалов Ф. И. Государство и экономика. Власть и бизнес. – М., 2005. – 358с.

13. Шаститко А. Е. Внешние эффекты и трансакционные издержки. – М., 1997. – 112с.

Электронные ресурсы:

1. http:// www.ako.ru/press

2. http:// www.ie.boom.ru

3. http:// www.iet.ru

4. http:// www.regnum.ru/news/economy

Норт Д.К. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. – М., 1997. – С.45

Коуз Р. Фирма, рынок и право. – М., 1993. – С.6

Термин «редистрибуция» обозначает такой тип экономических отношений, в которых движение ценностей и прав по их использованию опосредуется центром.

С. Кирдина «Институциональная структура современной России: эволюционная модернизация»//Вопросы экономики. – 2004. - №10. – С.96

С. Кирдина «Институциональная структура современной России: эволюционная модернизация»//Вопросы экономики. – 2004. - №10. – С.97.

Норт Д.К. Институты и экономический рост: историческое введение. – М., 1993. – С.71.

Россия в цифрах. Краткий статистический сборник. Госкомстат России. – М, 1998.

Олейник А. Институциональные ловушки постприватизационного периода в России//Вопросы экономики. – 2004. - №6. – С.79.

Попов Е., Лесных В. Трансакционные издержки в переходной экономике// Мировая экономика и международные отношения. – 2006. - №3. – С.75.

Попов Е., Лесных В. Трансакционные издержки в переходной экономике// Мировая экономика и международные отношения. – 2006. - №3. – С.76.

Барсукова С.Ю. Трансакционные издержки вхождения на рынок предприятий малого бизнеса// Проблемы прогнозирования. – 2000. - №1. – С.110.

Эренберг Р., Смит Р. Современная экономика труда: теория и государственная политика. – М., 1996. – С.223.

Малахов С. Трансакционные издержки, экономический рост и предложение труда//Вопросы экономики. – 2003. - №9. – С.60.

В экономической науке ещё в XIX веке в некоторые экономисты высказывали догадку, что в реальной экономике заключение сделок между агентами связано с определенными издержками. Одним из таких ученых был родоначальник австрийской школы Карл Менгер.

В научный оборот понятие трансакционных издержек было введено Рональдом Коузом в 30-е годы в статье «Природа фирмы». Возникновение трансакционных издержек он связывал с необходимостью вступать во взаимодействия – заключать договора. По мнению Коуза наличие трансакционных издержек объясняет возникновение фирм: люди объединяются в фирмы, отказываясь от части экономической свободы, так как в противном случае им бы пришлось иметь дело с многочисленными партнерами (поставщиками сырья, покупателями готовых товаров, инвесторами, государственными чиновниками и т.д.) От самостоятельно действующего индивида это потребовало бы очень высоких затрат на переговорный процесс. Такие затраты Коуз назвал трансакционными издержками.

Возникновение трансакционных издержек связано с действием ряда причин. Так, в реальном мире информация не является полной; экономические агенты действуют не рационально; права собственности не чётко определены; совершение сделок требует издержек.

Возникает вопрос: какие факторы оказывают влияние на величину трансакционных издержек? Лауреат Нобелевской премии по экономике за 1993 год Дуглас Норт называет:

1. Размер рынка: когда отношения персонифицированы, издержки снижаются. Наоборот, обезличенные отношения требуют больших затрат по заключению контрактов.

2. Необходимость измерений товаров, подлежащих обмену.

3. Система принуждения как реакция на развитие контрактных отношений, но не совершенная и не способная обеспечить принуждение в полной мере.

4. Идеологические установки и представления индивидов.

В рамках институциональной экономики учёные выделяют различные виды трансакционных издержек.

Наиболее простая классификация трансакционных издержек предложена Полом Милгромом и Джоном Робертсом (рис. 5.3). Критерий подобной классификации – механизм взаимодействия между людьми – либо согласования-координации, либо привлечения-мотивации.

Рис. 5.3. Классификация трансакционных издержек

по Милгрому-Робертсу

Издержки координации направлены на то, чтобы обеспечить временное и пространственное соответствие участников трансакции. Издержки мотивации связаны с соблюдением взаимных обязательств в рамках контракта. Возникают по причине неполноты и несовершенства информации, а также оппортунизма. Как правило, данная классификация используется во внутрифирменном взаимодействии.

Расширенную классификацию трансакционных издержек предложили Трауиин Эггертсон и Дуглас Норт. Критерий – решение различных задач хозяйствующими субъектами.

1. Издержки поиска информации. Джордж Стиглер об издержках поиска информации говорил: «Информационные издержки – это транспортные издержки на преодоление пути от незнания до абсолютного знания, причём до конца этот путь удаётся пройти немногим». Выделяют четыре основных сферы поиска:

а) приемлемой цены;

б) информации о качестве имеющихся товаров и услуг;

в) информации о качестве продавцов;
г) информации о качестве покупателей.

В целом издержки поиска информации складываются из затрат времени и ресурсов, необходимых для ведения поиска; потерь, связанных с неполнотой и несовершенством приобретаемой информации.

2. Издержки ведения переговоров и заключения контракта. Всю совокупность данных издержек можно разделить на следующие группы:

а) издержки коммуникации – затраты, связанные с непониманием контрагента по причине языковых, культурных различий;

б) стратегические издержки – затраты на арбитров, если контрагенты не могут договориться друг с другом, на дорогие приёмы, на проведение аукционов;

в) издержки затягивания переговоров.

Между издержками ведения переговоров (результатом является содержание заключаемого контракта) и издержками заключения контракта (фиксация содержания контракта тем или иным способом) граница достаточно условная.

Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрактов. Основной инструмент экономии такого рода затрат – стандартные (типовые) договоры.

3. Издержки измерения. Сюда относятся затраты на соответствующую измерительную технику, на проведение собственно измерения, на осуществление мер, имеющих целью обезопасить стороны от ошибок измерения и, наконец, потери от этих ошибок. Издержки измерения растут с повышением требований к точности.

Громадная экономия издержек измерения была достигнута человечеством в результате изобретения стандартов мер и весов.

Не все издержки измерения можно отнести к трансакционным. К ним можно отнести те издержки, которые связаны с демонстрацией товара, его количества и качества. Ту часть издержек измерения, которая предопределена технологией, следует отнести к трансформационным.

4. Издержки спецификации и защиты прав собственности. В эту категорию входят расходы на содержание судов, арбитража, государственных органов, затраты времени и ресурсов, необходимых для восстановления нарушенных прав, а также потери от плохой их спецификации и ненадежной защиты. Некоторые авторы (Д. Норт) добавляют сюда же затраты на поддержание в обществе консенсусной идеологии, поскольку воспитание членов общества в духе соблюдения общепринятых неписаных правил и этических норм является гораздо более экономным способом защиты прав собственности, чем формализованный юридический контроль.

Пример издержек защиты прав собственности – определение границ между соседними государствами или садовыми участками.

5. Издержки оппортунистического поведения. В основе оппортунистического поведения лежит несовпадение экономических интересов. Институционалисты утверждают, что если издержки, связанные с уклонением от выполнения условий контракта окажутся меньше, чем выгоды, которые принесёт такое уклонение, экономический агент выберет ту или иную форму оппортунистического поведения.

Важным условием возникновения оппортунизма является асимметричность контракта в пользу одной стороны. Например, недостоверность условий сделки, известная одной стороне и неизвестная другой, может привести к созданию предпосылок оппортунистического поведения, когда одна из сторон ориентируется на изменение условий контракта. Так, асимметрия экономического обмена в процессе найма рабочей силы возрастает в пользу покупателя (работодателя) пропорционально снижению специфичности и уникальности трудовых ресурсов.

Таким образом, в отличие от неоклассического подхода, изучающего трансформационные издержки, которые сопровождают процесс физического изменения материала, трансакционные издержки направлены не на производство товаров, а на взаимодействие между людьми. Схематично данное отличие между трансформационными и трансакционными издержками можно представить на рис. 5.4.

Понятие и значение трансакции.

Трансакция - деятельность человека в форме отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, принятых в обществе, которые осуществляются в процессе планирования, контроля за выполнением обещаний, а также адаптации к непредвиденным обстоятельствам.

Права свободы рассматриваются как отдельная категория. В этом случае используется правовая точка зрения. Это связано с тем, что права свободы не принадлежат к категории прав собственности в юридическом смысле, даже если не ограничиваться континентальной правовой традицией и учесть особенности обычного права. Вместе с тем в рамках новой институциональной экономической теории права свободы вполне могут рассматриваться как подвид прав собственности. Это обусловлено акцентом на стимулы в определении значения прав для объяснения действий экономических агентов и взаимодействии между ними по поводу ограниченный ресурсов.

Есть и другой аспект определения трансакции. Институты обеспечивают распространение воли отдельного человека за пределы области, в рамках которой он может влиять на окружающую среду непосредственно своими действиями, то есть за рамки физического контроля. Такое распространение оказывается трансакциями в отличие от индивидуального действия как такового {акции) или обмена товарами.

Когда рассматривается трансакция, то в явном виде должны быть определены ограничения, социальный фон, или контекст, в котором они (действия) рассматриваются. Таким образом, трансакция оказывается действием, положенным взаимодействием между людьми.

В экономической теории взаимодействие между людьми рассматривается на фоне таких ключевых допущений как ограниченность ресурсов, следование собственным интересам. Вот почему трансакция содержит в неявной форме три момента, одновременно являющихся отражением трех видов социальных отношений: конфликта, зависимости и порядка16. В первом приближение конфликт можно определить как отношение взаимоисключения по поводу использования ограниченного ресурса. Взаимозависимость - отношение, отражающее взаимное понимание возможностей повышения благосостояния посредством взаимодействия. Порядок - отношение, посредством которого определяется не только суммарный выигрыш, но и его распределение между заинтересованными сторонами.

Предложенное определение трансакции позволяет анализировать различные формы хозяйственной деятельности в рамках одной и той же системы понятий. Тем самым данное определение - элемент общей экономической теории с точки зрения возможностей анализа альтернативных и/или взаимодополняющих экономических систем.

Определение трансакции и комментарии к нему дают возможность сформулировать последовательность дальнейшего изложения. Во-первых, следует рассмотреть виды трансакций. Во-вторых, выяснить, чем обусловлены сосуществование различных видов трансакций и процесс замещения одного их типа другим.

Виды трансакций. Значение классификации трансакций состоит в том, что она показывает возможности сравнительного анализа дискретных институциональных альтернатив, опосредующих обмены между экономическими агентами. Дискретные институциональные альтернативы - это совокупность системно замкнутых (неделимых, взаимодополняющих) наборов правил, опосредующих взаимодействие между людьми по поводу ограниченных благ.

Один из вариантов классификации трансакций был предложен Дж. Коммонсом. Он выделял три типа трансакций: торговые, рационирования и управления17. Как уже отмечалось выше, в данном разделе речь пойдет только о чистых типах трансакций.

В торговой трансакции для осуществления фактического отчуждения и присвоения прав собственности и свобод необходимо обоюдное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них в соответствии с относительной переговорной силой, юридическим статусом и т. п. Таким образом, в данной трансакции условием присвоения блага одним является признание контрагентом наличия ценности в вещи не меньшей, чем та, которой обладает для него вещь, находящаяся в его распоряжении.

Торговая трансакция - единственная форма, в которой возможно соблюдение условий симметричности правовых отношений между контрагентами.

Примерами трансакции сделки могут служить действия на рынке труда наемного работника и работодателя (или их союзов), поведение законодателей на политическом рынке, действия кредитора и заемщика на рынке временно свободных денежных средств. Каждая из сторон самостоятельно принимает оконча-

16Commons John R. (1931), Institutional Economics, 21 American Economic Review, 656.

тельное решение об участии в обмене, хотя последний может быть и несимметричным, если, скажем, разрозненным предпринимателям противостоит сильный профсоюз, или наоборот. С этой точки зрения трансакция сделки осуществляется между равными в правовом отношении, но не обязательно равными в переговорной силе, де-факто, сторонами.

Однако в любом случае суть торговой трансакции состоит в обмене правами собственности на основе добровольного соглашения между обменивающимися сторонами, что является следствием симметричности правовых отношений, в которых оказываются данные экономические агенты. Законодатель может отдать свой голос в поддержку того проекта, в котором его интересы выражены относительно слабо, в обмен на аналогичную поддержку со стороны другого законодателя проекта, в котором заинтересован первый. Таким образом, с точки зрения современной экономической теории логроллинг, суть которого сводится к поддержке одного законопроекта в обмен на поддержку другого, является одной из форм торговой трансакции на политическом рынке.

В трансакции управления ключевым является отношение управления-подчинения, которое предполагает такое взаимодействие между людьми, когда право принимать решения принадлежит только одной стороне (вследствие делегирования, узурпации, приобретения и т. п.). Данный вид трансакций существует во внутрифирменных отношениях, в бюрократических организациях, а в более широком плане - во внутрииерархических отношениях. Трансакции управления существуют в силу того, что право на принятие решения (соответственно право свободы, по Дж. Коммонсу) обменивается на доход, ожидаемая полезность которого должна превышать ту, которая соответствует рыночной ставке заработной платы на рынке. В связи с этим условием контракты по найму рабочей силы радикально отличаются от других добровольных контрактов, делая необходимым выделение в качестве особого права свободы.

Типичными примерами трансакции управления является поведение раба и рабовладельца, рабочего и мастера, начальника и подчиненного в соответствии с формальными правилами. В трансакции управления поведение явно асимметрично, что является следствием асимметричности правового положения сторон и соответственно асимметричности правовых отношений. Объектами трансакции сделки являются права на обмениваемые блага. Объектом трансакции управления оказывается поведение одной из сторон правового отношения.

Если трансакция соответствует своему понятию, рабовладелец, мастер или начальник отдают команды, тем самым выражая непосредственно свою волю, а рабы, рабочие или подчиненные выполняют их вне зависимости от того, совпадает это с их интересами или нет. Команда - одностороннее ограничении набора допустимых действий, которые могут предпринимать рабы, рабочие и подчиненные и т. д..

В данном случае различия между типами команд существенного значения не имеют. В терминах проблемы выбора это означает, что процедура оценки альтернатив как средство их отбора вытесняется для управляемого ограничениями, оставляющими доступной лишь одну альтернативу. По крайней мере, так может быть представлен простейший вариант чистой трансакции управления. В свою очередь, эффективность ограничений обусловлена действенностью существующей системы санкционирования поведения, которая определяет не только структуру поощрений и взысканий, но и их интенсивность. Неопределенность

не позволяет абсолютно точно специфицировать действия человека, так же как и смоделировать за него мыслительные процедуры для их осуществления, то есть полностью его «запрограммировать». И с этой точки зрения реальная трансакция - это комбинация элементов чистых типов трансакций.

В трансакции рационирования асимметричность правового положения сторон сохраняется, но место управляющей стороны занимает коллективный орган, выполняющий функцию спецификации прав. В частности, составление бюджета компании советом директоров, так же как и федерального бюджета правительством и утверждение органом представительной власти, решения арбитражного суда по поводу спора, возникающего между действующими субъектами, посредством которого распределяется богатство, являются трансакциями рационирования. Одна сторона (совет директоров, суд) определяет права другой (руководители подразделений, истец и ответчик).

Вместе с тем здесь возможны обращения одной стороны к другой, которые внешне могут напоминать переговоры: для доказательства возможности присвоения или необходимости отчуждения блага необходимо представить достаточные основания. Однако только одна сторона обладает исключительным (формально) правом принятия окончательного решения. Рационирующий субъект вовсе не обязательно обладает возможностью определять действия рационируемого (как это происходит в трансакции управления).

В отличие от трансакции управления активную роль в реализации прав свобод выполняют претенденты на соответствующую долю богатства. В отличие же от трансакции сделки переговоры осуществляются в виде выдвижения аргументов, подачи прошении, красноречия. Таким образом, порядок действии в трансакциях управления и рационирования каждой из сторон определяет особенности получаемого результата.

Одни и те же операции могут быть опосредованы различными типами трансакций в зависимости от правил, которые упорядочивают взаимоотношения между экономическими агентами. Так, например, если не существует ограничений на уровень процента, взимаемого коммерческими банками, то предоставление и получение кредита - с обеих сторон преимущественно трансакция сделки. Более того, если со стороны спроса и со стороны предложения действует достаточно большое количество экономических агентов, то образующаяся в результате цена будет восприниматься каждым из них как нечто внешнее.

Если же государство устанавливает максимальный уровень ставки процента и он оказывается эффективным (ниже потенциально равновесного), то потери в денежном доходе банка могут быть компенсированы возможностью навязывать свою волю в принятии решений, то есть использовать трансакцию управления или самим устанавливать правила, которые определяют права той или иной категории заемщиков. Таким образом, происходит «вкрапление» элементов трансакции рационирования (или управления) в трансакцию, которая, на первый взгляд, является трансакцией сделки.

При анализе отношений между рабом и рабовладельцем, начальником и подчиненным трансакция управления дополняется трансакцией сделки, что позволяет говорить о существовании пусть имплицитного, но контракта. По сути дела, на

18 Ibid., 648–654.

таком подходе к анализу внутрииерархических отношений в рамках принудительно направляемого (централизованно управляемого) хозяйства была построена концепция административного рынка, экономика согласований, использовавшаяся для объяснения организации обмена в рамках хозяйственной системы, формально характеризующейся строго централизованным порядком принятия решений.

Определение содержания трансакции, выяснение ее соотношения с правилами как ключевыми компонентами института позволяют представить одну из наиболее интересных проблем современной экономической теории - проблему трансакционных издержек.

Рассмотренные виды трансакций позволяют провести различие между понятием «трансакция» и «обмен благами». Ключом к проведению различия между этими двумя понятиями является абстракция от пространства и реального времени, в котором протекают хозяйственные процессы. Чистый обмен осуществляется мгновенно и не имеет пространственно-временной составляющей.

Строго говоря, «похожей» на обмен благами является только торговая трансакция. Различие между торговой трансакцией и обменом благами становится более очевидным, если развести их не только во времени (по принципу «легальный контроль - будущий физический контроль»), но и по характеру воспроизводимости. Если торговая трансакция - это присвоение одних прав посредством отчуждения других, то обмен предполагает сделку в физическом выражении, то есть перемещение благ, значимость которых выражается в ценности прав на них. Фьючерсные сделки - это наиболее чистый пример трансакции в отличие от обмена, когда продается и покупается только право на приобретение или продажу товара в будущем, хотя последний может еще не существовать, например зерно (если сделка заключается весной N-ro года о поставке соответствующей партии зерна урожая N-ro года осенью по заранее оговоренной цене).

При разграничении обмена благами и трансакции может быть также использовано двойное значение понятия «товар», которое вкладывал в него Дж. Ком-монс19 - технологическое и собственническое (proprietary). В соответствии со здравым смыслом, основанным на непосредственном восприятии взаимодействия между экономическими агентами, из рук в руки передается только определенное количество товара X в обмен на определенное количество денег М. Между тем важнейшим моментом данного процесса являются двойное отчуждение и присвоение прав собственности. Таким образом, строго говоря, предлагаются к покупке и продаже права собственности не товары, а не непосредственно объекты права собственности. Соответственно цена блага отражает не только его ценность, основанную на физических характеристиках, но и ценность, связанную с набором отчуждаемых и присваиваемых прав. Сформулированный подход к разграничению торговой трансакции и обмена благами корреспондирует с понятием бьюкененовского товара, который определяется как пара, состоящая из «обычного» товара (блага) и определенной контрактной формы его покупки или продажи20.

19Commons, John R. (1950), The Economics and Collective Action, N.Y.: Macmillan, 44.

20Тамбовцев В.Л. (2001а), Институциональный рынок как механизм институциональных изменений// Общественные науки и современность, № 5, с.34.

На возможности извлечения выгод от обмена влияет не только общая величина трансакционных издержек, но и распределение их бремени между участниками обмена. Эффективность размещения ресурсов зависит не только от общего уровня трансакционных издержек и распределения между заинтересованными сторонами, но и от структуры, определяемой направлениями потенциальных и реальных соглашений между экономическими агентами.

Трансакционные издержки не единственный компонент издержек производства. Таким образом, необходимо определение соотношения между трансакционны-ми и трансформационными издержками.

Трансакционные издержки: определение, условия возникновения, значение. Первое, наиболее общее определение, которое можно было бы дать, основано на определении трансакции:

трансакционные издержки - это ценность ресурсов (денег, времени, труда и т. п.), затрачиваемых на планирование, адаптацию и обеспечение контроля выполнения взятых индивидами обязательств в процессе отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, принятых в обществе.

Издержки производства, в соответствии с новой институциональной экономической теорией, состоят из двух частей - трансформационных издержек, связанных с изменением или воспроизводством физических характеристик благ, и трансакционных издержек, отражающих изменение или воспроизводство «правовых», а в более общем плане - институциональных, характеристик.

Если представить экономику как систему жизнеобеспечения, то тогда трансакционные издержки можно рассматривать как издержки эксплуатации экономической системы. Определяя содержание понятия «трансакционные издержки» иногда используют аналогию, предложенную Кеннетом Эрроу: трансакционные издержки в экономической системе подобны феномену трения в мире физических объектов. Данная аналогия позволяет говорить о всеобщем распространении трансакционных издержек.

Понятие трансакционных издержек имеет ключевое значение в новой институциональной теории, поскольку институты объясняются не через призму конфликта классовых интересов, а с точки зрения возможностей экономии на трансакционных издержках.

Для объяснения феномена трансакционных издержек наиболее существенны два момента: несовпадение экономических интересов взаимодействующих друг с другом агентов и феномен неопределенности. Неопределенность определяется не только через фрагментарность (и, как правило, искаженность) располагаемой индивидами информации, но и ограниченные возможности ее переработки, которыми они (агенты) обладают.

Учитывая наличие двух аспектов в объяснении трансакционных издержек, их можно интерпретировать как издержки по координации деятельности экономических агентов и снятию распределительного конфликта между ними. Поскольку координация - это ключевой компонент любой организации, то без учета трансакционных издержек (в явном виде или имплицитно) экономический анализ был бы малопродуктивным

Значение анализа трансакционных издержек станет более понятным, если предложить историческую иллюстрацию, данную Д. Нортом:

«Торговля, как учит нас теория международной торговли, всегда сулила выгоду, но при этом существовали и препятствия, мешающие эту выгоду реализовать. Причем если бы единственным препятствием на пути развития торговли были транспортные издержки, то существовала бы обратная зависимость между транспортными издержками, с одной стороны, и торговлей, обменом и благосостоянием государств - с другой. Но вспомним, что уже на заре нашей эры, как показывает опыт Римской империи I–II вв., было возможно охватить торговыми связями обширные территории, несмотря на все транспортные издержки того времени, а с закатом Римской империи торговля пришла в упадок, а вместе с ней, по всей вероятности, снизилось и благосостояние общества и отдельных социальных групп. И причина была не в том, что выросли транспортные издержки, а в том, что с расширением региона торговли выросли трансакционные издержки, а целостные политические системы, способные эффективно охранять правопорядок и соблюдение законов, исчезли»21.

Отсутствие прямой связи между эффективными институтами и их существованием, которое объясняется с помощью трансакционных издержек, является важным направлением исследования эволюции институтов. Становится возможным объяснение эволюции как изменений, зависящих как от траектории предшествующего развития, так и от несовершенства механизма обратной связи и отбора, посредством которых субъекты, принимающие решение, обучаются, а внешняя среда обусловливает выживание, развитие наиболее «удачливых», а точнее, в наибольшей степени адаптировавшихся, которые, в свою очередь, определяют ход дальнейшего развития.

Такая интерпретация трансакционных издержек позволяет выявить взаимосвязь между ними и институтами, а через них - между институтами и благосостоянием. Двойственная основа трансакционных издержек обусловлена, с одной стороны, проблемой координации ввиду существования неопределенности, а, с другой стороны, - проблемой распределительного конфликта ввиду противоречий интересов экономических агентов в мире ограниченных ресурсов. Данное обстоятельство указывает на возможность существования неоднозначной зависимости между ними и институтами, поскольку интересы одной группы могут заключаться, во-первых, в повышении уровня неопределенности для других, во-вторых, в получении преимущества в силе за счет других, Последнее позволяет повысить благосостояние данной группы без увеличения размеров выпуска продукта.

Если бы трансакционные издержки бьши равны нулю, то, следуя предпосылкам новой институциональной (и неоклассической) теории, ресурсы распределялись

21 Норт Д. (1993а), Институты и экономический рост: историческое введение// THESIS, т. 1, вып. 2, с.70.

и использовались бы там, где они обладают наибольшей ценностью (если не принимать во внимание эффект дохода) вне зависимости от первоначального распределения прав собственности между экономическими агентами. В соответствии с предпосылкой о нулевых трансакционных издержках интерпретаторами Р. Коуза была сформулирована теорема, носящая его имя. Сокращенный вариант ее можно представить в следующем виде: при нулевых трансакционных издержках и эффекте дохода, а также экзогенности цен по отношению к действиям экономических агентов первоначальное распределение прав собственности не влияет на эффективность их окончательного размещения.

Вот почему в неоклассической экономической теории институты не имеют значения с точки зрения эффективности (Парето-оптимальности) окончательного распределения ресурсов. В качестве комментария к данному определению необходимо подчеркнуть, что сам Р. Коуз никогда не говорил о модели мира с нулевыми трансакционными издержками в позитивном плане. Понятие «мир Коуза» вводит в заблуждение, поскольку под этим подразумевается модель с нулевыми трансакционными издержками.

Первая работа Р. Коуза, получившая всемирное признание несколькими десятилетиями позже, - «Природа фирмы» (1937) основана именно на предпосылке о ненулевых трансакционных издержках. Сформулированная теорема имеет значение в том плане, что косвенным образом показывает: положительные трансакционные издержки имеют значение при различных вариантах первоначального распределения прав собственности с точки зрения эффективности конечного размещения ресурсов.

Учитывая это обстоятельство, во-первых, мы получаем, возможность объяснить существование различных режимов прав собственности (частная, государственная, коммунальная, свободный доступ) с функциональной точки зрения, а не только с морально-этической, которая имеет как самостоятельное, так и производное от функционального основания значение. Во-вторых, учет трансакционных издержек позволяет объяснить сравнительную эффективность различных способов интернализации внешних эффектов как способа полного учета в процессе принятия решений издержек и выгод, возникающих в результате их (решений) выполнения. В-третьих, появляется возможность объяснить возникновение и пределы распространения различных форм институциональных соглашений, или институциональных устройств. В-четвертых, анализ трансакционных издержек имеет значение и в интерпретации институциональной трансформации, выражающейся, в частности, в реструктуризации режимов прав собственности, например, в переходе от свободного доступа к частной, государственной или коммунальной собственности, изменении правил, образующих институциональную среду. Кроме того, с помощью данного понятия можно определить условия возникновения и соотношение между различными институциональными соглашениями в экономической истории.

Трансакционные и трансформационные издержки. Трансакционные издержки - элемент издержек производства наряду с трансформационными издержками, которые являются объектом анализа в традици-

онной неоклассической теории22.

Существует не только взаимодополняемость трансакционных и трансформационных издержек, но и их заменяемость. Предлагаемый подход дает возможность объяснить существование форм хозяйственной деятельности или взаимодействия между экономическими агентами, которые не обеспечивают минимизации средних трансформационных издержек в долгосрочном аспекте (если речь идет о конкурентном режиме функционирования экономической системы), и наоборот.

Рассмотрим данный вопрос более подробно. Известно, что ограниченные блага обладают комплексом характеристик, которые можно разделить на две группы: физические и правовые. Первая группа включает такие свойства, как размер, форма, вкус, цвет, запах, химический состав, вес, расположение в пространстве и во времени. Ко второй группе относят правомочия, составляющие права собственности.

Двум типам характеристик благ соответствуют две функции: трансформационная и трансакционная, которые позволяют создавать их и изменять. Трансформационной называется функция, если ее осуществление направлено на изменение физических свойств вещи. Трансакционной считается функция, если изменяются характеристики вещи, относящиеся к правам собственности. Таким образом, ресурсы, связанные с реализацией трансформационной функции, образуют элементы трансформационных издержек, а те ресурсы, использование которых обусловливает изменение правовых характеристик вещи, формируют трансакционную составляющую издержек производства.

Фирма, производящая программные продукты или компьютеры, повышает трансформационные издержки, обеспечивая совместимость своих продуктов с продуктами конкурентов. Однако это существенным образом снижает трансак-ционные издержки, поскольку делает излишним осуществление покупателями специфических инвестиций с соответствующей им классической проблемой размывания квазиренты вследствие оппортунистического поведения производителей ex post. В результате снижения трансакционных издержек расширяется емкость рынка, что позволяет фирме компенсировать рост трансформационных издержек.

Другой пример основан на сравнении двух видов обмена: персонализированного и безличного. В рамках персонализированного обмена в силу высокой степе-

22 Следует отметить, что определение издержек как трансакционных или трансформационных неинвариантно по отношению к выбранной точке отсчета. Например, покупатель квартиры, оплачивая услуги риэлтерской фирмы, несет трансакционные издержки. Они являются доходами риэлтерской фирмы. Одновременно агенты по торговле недвижимостью оказывают для данной фирмы трансформационные услуги, что отражается в появлении трансформационных издержек. Таким образом, если предположить, что данная фирма действует в конкурентном окружении, в долгосрочном периоде ее экономическая прибыль равна нулю, соответственно трансформационные издержки по величине равны трансакционным издержкам. Однако проблема усложняется тем, что сама риэлтерская фирма также несет трансакционные издержки, приобретая трансакционные услуги, в частности, по обеспечению безопасности своей деятельности. Расходы по данной статье оказываются доходами организаций, обеспечивающих безопасность предпринимательской деятельности и защиту контрактов. Эту цепочку можно продолжить. Здесь мы также наталкиваемся на хорошо известную проблему двойного счета, что требует определения рыночной стоимости конечных трансакционных услуг.

ни повторяемости сделок с одними и теми же участниками обман, мошенничество, воровство, нарушение взятых на себя обязательств либо вообще отсутствуют, либо представлены слабо. Таким образом, прямые, явные трансакционные издержки в таком обмене низки. Вместе с тем персонализированный обмен возможен в очень узких пределах, что оказывается препятствием для разделения труда и специализации. В свою очередь, специализация - условие снижения трансформационных издержек. Следовательно, в условиях персонализированного обмена общие издержки оказываются высокими за счет трансформационных издержек. В то же время безличный обмен позволяет экономическим агентам производить с низкими трансформационными издержками за счет кардинального расширения масштабов специализации. Однако, как показывает одно-ходовая игра «дилемма заключенных», условия которой вполне соответствуют условиям деперсонализированного обмена, равновесный набор стратегий будет предполагать взаимный обман, мошенничество, фальсификацию товаров, беспринципность, что в некоторых случаях требует вмешательства третьей стороны.

Именно структура и динамика трансакционных издержек (вкупе с трансформационными издержками и технологией) определяют формы организации хозяйственной деятельности, содержание и характер реальных трансакций. Данное обстя тельство дает возможность сформулировать гипотезу, в соответствии с которой не только технология, но и институты являются источником экономического роста.

Свойства существующих институтов ощутимо влияют на характеристики экономических результатов, что подтверждается исследованиями, в соответствии с которыми страны с высоким качеством институтов оказывались в более выгодном положении, чем страны с более высоким качеством макроэкономической политики и большим запасом человеческого капитала, но низким качеством институтов.

Нередко предполагается, что изменения в технологии влияют на уровень трансформационных издержек, тогда как институциональные изменения приводят к росту или снижению трансакционных издержек. Однако существуют как минимум еще две формы зависимости, которые оказались за пределами внимания исследователей проблемы трансакционных издержек. Во-первых, влияние изменения в технологии на уровень трансакционных издержек и, во-вторых, влияние институциональных изменений на трансформационные издержки. Включение в анализ этих зависимостей позволяет преодолеть ограниченность наивной версии теории, в соответствии с которой при данном состоянии техники выбирают такие институты, которые обеспечивают минимизацию трансакционных издержек. Параллельно данный подход позволяет ответить на вопрос: действительно ли технологические изменения, обусловливающие снижение трансформационных издержек, приводят к росту трансакционных издержек и адаптирующимся к институциональным изменениям?

По мнению К. Эрроу, в ценовой системе трансакционные издержки вбивают клин между ценами продавцов и ценами покупателей и тем самым приводят к потерям, нанося с точки зрения традиционной экономической теории ущерб общественному благосостоянию. И с этой позиции трансакцинные издержки действуют как налог. Однако распределение бремени трансакционных издержек во многом зависит от результативности стратегического поведения соперни-

чающих сторон. Вместе с тем налоги иногда включают как один из элементов в трансакционные издержки. В частности, это возможно, если предположить, что налоги - плата за оказываемые государством трансакционные услуги по спецификации и защите прав собственности.

Итак, трансакционные издержки являются препятствием для взаимовыгодного обмена. В связи с этим возникает вопрос о средствах, которые позволяют снизить уровень трансакцион-ных издержек и обеспечить их распределение таким образом, чтобы добровольный обмен стал возможным. Разнообразие трансакционных издержек обусловливает и многообразие средств, позволяющих снизить данные издержки.

Возможности взаимовыгодного обмена в условиях положительных трансакционных издержек. В предыдущем параграфе трансакционные издержки рассматривались как препятствие для взаимовыгодного обмена, реализации сравнительных преимуществ посредством специализации. В данном параграфе предстоит показать, что для осуществления добровольного взаимовыгодного обмена и объяснения его масштабов значение имеет не только абсолютная величина трансакционных издержек, но и распределение их между заинтересованными сторонами. Анализ данного вопроса будет проводиться исходя из определения условий и результатов взаимовыгодного обмена.

Напомним, что взаимовыгодным считается такой обмен, в рамках которого обе стороны имеют возможность повысить свое благосостояние. В рамках модели «коробка Эджуорта» это выражается в переходе на более высокую кривую безразличия по сравнению с той, которой соответствует первоначальный запас благ у каждого из участников обмена. Выгоды от обмена могут быть представлены не только в виде изменения уровня полезности, но и в форме количества одного из благ, которое соответствует разнице между двумя уровнями полезности: соответствующем первоначальному распределению благ и уровню, который отражает результаты обмена. Мы используем идею о возможности выражения выгоды от обмена в форме количества конкретного товара или композитного товара (денег), предположив, что величина выигрыша для двух индивидов А и Б постоянна, не изменяется23 в зависимости от структуры первоначального распределения запаса благ и равна: R = Ra + Re- Данные количества благ соответствуют максимальной сумме, которую участники обмена готовы заплатить за его реализацию.

Используем также следующие предпосылки:

трансакционные издержки однородны (определены как издержки обменаправами собственности);

абсолютная величина трансакционных издержек фиксирована и равна С (вединицах блага, с помощью которого измеряются выгоды от добровольногообмена).

Сумма, которую должен заплатить каждый из участников обмена за осуществление сделки, равна соответственно Сд и Сб, причем С = Сд + Сб. Если через к

23 Более последовательный анализ показывает, что это не так. Однако получаемые модификации не добавляют ничего принципиально нового к ответу на вопрос о распределении трансакционных издержек между сторонами как факторе взаимовыгодного обмена.

обозначить долю общих трансакционных издержек, которую оплачивает индивид А, то СА= кС и СБ = (1-к)С, где 0 < к < 1.

В силу особенностей используемых предпосылок возможны только два варианта с точки зрения осуществления обмена: либо он есть, либо его нет. Это означает, что масштабы обмена фиксированы в том случае, если они отличаются от нуля. Усложнение модели возможно через ослабление предпосылки о нулевых переменных трансакционных издержках, когда общая величина издержек зависит от количества обмениваемых товаров.

Первый вариант реализуется тогда, когда выполняется соотношение: Ra + Rb < С. Величина трансакционных издержек настолько высока, что не позволяет извлечь выгоды от добровольного обмена.

Второй вариант может быть реализован в том случае, если: Ra + Rb> С. Вместе с тем это - необходимое, но не достаточное условие совершения обмена. В связи с этим следует рассмотреть несколько ситуаций, каждая из которых соответствует обозначенному через неравенство условию:

Первые три ситуации показывают, что распределение трансакционных издержек имеет значение с точки зрения возможностей осуществления добровольного обмена. В рамках первой ситуации достаточным условием обмена является следующее соотношение: 1 - R&/C < k < Ra/C. Во второй ситуации достаточным условием является 0 < к < Ra/C. В третьей ситуации 1 - R&/C < к < 1. Только для четвертой ситуации распределение трансакционных издержек не имеет значения в плане возможностей осуществления обмена. Вместе с тем это не означает независимости распределения выгод обмена от величины трансакционных издержек, которые вынуждены нести участники.

Набор ситуаций может существенно сократиться, если предположить возможность последующих компенсаций, которые будут выплачиваться одним участником обмена другому. Вместе с тем выгоды от компенсаций должны превысить те издержки, которые связаны с заключением и обеспечением выполнения соответствующего соглашения.

Постановка проблемы в предложенной форме не случайна. При изучении вопросов, связанных со спецификацией прав и обменом правами собственности, как правило, обращают внимание на возможности снижения общего уровня трансакционных издержек как средства обеспечения взаимовыгодного обмена. Приведенный пример показывает, что принципиальное значение имеет механизм, распределяющий бремя трансакционных издержек между участниками обмена.

До этого момента мы предполагали, что общая величина трансакционных издержек не зависит от их распределения между участниками обмена. Это является следствием неявной предпосылки об однородности экономических агентов, обусловленной отсутствием специализации, разделения информации, а также сравнительных преимуществ. Снятие данного ограничения приводит к тому, что распределение трансакционных издержек между различными участниками обмена обусловливает одновременно и изменение общей величины данных из-

держек. Таким образом, в нашем примере уже не существует экзогенно заданной величины трансакционных издержек С. Вместо этого есть некоторая величина Сд* для ситуации, когда все бремя трансакционных издержек падает на индивида А, и Сб* для ситуации, когда расходы по обмену правами собственности финансируются за счет Б. Индивид, обладающий преимуществами в оценке качества того или иного товара, реализуя данную возможность, тем самым экономит на общих трансакционных издержках. Предположим, что таким преимуществом обладает А. С некоторой степенью приближения общую величину трансакционных издержек можно рассматривать как линейную комбинацию издержек для А и Б: С* = аСА* + (1-а)СБ*, где 0 < а < 1. Таким образом, dC*/da < 0.

Исключение составляет ситуация, когда, несмотря на экономию на общих трансакционных издержках, обмен не состоится именно потому, что их остаточная величина все равно окажется выше, чем предельная оценка выгод от обмена, или Ra < aC*. В этом случае вновь необходимо обратить внимание на возможности компенсации ex post со стороны того участника обмена, который не обладает преимуществами в экономии на трансакционных издержках, но в то же время согласен выплатить компенсацию за создаваемый «специалистом» позитивный внешний эффект.

В качестве иллюстрации можно предложить стандартную модель «коробка Эд-жуорта», в рамках которой определяются потенциальные выгоды обмена, выраженные в единицах обмениваемых благ.

Рисунок 2.1. Коробка Эджуорта: взаимные выгоды обмена и трансакционные издержки

UAi,Ua2 - кривые безразличия индивида A; UEbUE2 - кривые безразличия индивида Б; Е - первоначальное распределение благ X и Y между А и Б; AYa, AYE - максимально возможные взаимные выгоды обмена, выраженные в единицах блага Y; АХд, АХБ - максимально возможные взаимные выгоды обмена, выраженные в единицах блага X; КК - кривая контрактов; К] - окончательное распределение благ, когда все выгоды обмена присваиваются Б; К^ - окончательное распределение благ, когда все выгоды обмена присваиваются А.

Если трансакционные издержки равны нулю, то вне зависимости от того, каким образом должны распределиться выгоды от обмена, последний должен состо-

яться и окончательное размещение ресурсов должно располагаться на кривой контрактов КК. Если же трансакционные издержки больше нуля, то для определения окончательного размещения благ необходимо учитывать (а) абсолютную величину трансакционных издержек; (б) распределение бремени трансакцион-ных издержек между заинтересованными сторонами, (д) общую величину выгод обмена; (г) распределение выгод обмена (соответственно, в единицах Y или X).

Не менее важным оказывается наличие сравнительных преимуществ в экономии на различных видах трансакционных издержек, что означает признание значимости не только их разнородности и эндогенности.

В силу того, что трансакционные издержки являются центральной категорией в новой институциональной экономической теории, а также ввиду существования достаточно сложных методологических проблем, сопряженных с формулировкой операционального определения трансакционных издержек, в настоящей главе будут рассмотрены различные варианты типологии, а также более подробно рассмотрены отдельные виды трансакционных издержек. В их числе: издержки выявления альтернатив, издержки осуществления расчетов, издержки измерения, издержки заключения контрактов, издержки оппортунистического поведения, издержки спецификации и защиты прав собственности.

Издержки выявления альтернатив. В силу того, что неопределенность существует в любой реальной хозяйственной системе, также как момент противоположности экономических интересов действующих субъектов, следует признать и всеобщее распространение трансакционных издержек. В то же время один из фундаментальных моментов функционирования экономической системы - это индивидуальный выбор вне зависимости от того, какая из хозяйственных систем является объектом изучения. В свою очередь принятие решения предполагает сопоставление альтернатив. Однако альтернативы изначально не даны лицу. Принимающему решение. Вот почему их выявление - результат хозяйственной деятельности, так как это связано с издержками.

В условиях неопределенности неизбежно возникают издержки, обусловленные поиском наиболее выгодной цены (как со стороны покупателей, так и со стороны продавцов - для трансакции сделки) других условий контракта, а также подбором потенциальных контрагентов (с точки зрения достоверности выдаваемых ими обещаний).

Существование данного вида трансакционных издержек определяется прежде всего дифференциацией цен на один и тот же продукт, не обусловленной различиями в транспортных расходах. В основе же такой дифференциации цен лежит феномен неопределенности, проявляющийся во фрагментарности и неоднородности информации, которую получает каждый экономический агент.

Аналогичная проблема возникает с потенциальными контрагентами, которые также оказываются неоднородными.

Именно разброс цен на одно и то же благо (то есть в пределах относительно небольшого региона) является одним из признаков незрелости рынка. С этой точки зрения закон единой цены действует в чистом виде тогда, когда трансакци-онные издержки пренебрежимо малы или равны нулю.

Как отмечал Дж. Стиглер, один из основоположников современной экономической теории информации:

«На всех рынках цены меняются более или менее часто, и, если только рынок не централизован полностью, никому не будут известны все цены, устанавливаемые в данный момент различными продавцами (или покупателями). Покупатель (или продавец), желающий определить наилучшую цену, должен опросить разных продавцов (или покупателей), и это явление я буду называть "поиск»2.

В простейшем виде модель поиска можно представить, предположив, что единственным существенным элементом контракта является цена товара. Предположим, покупатель решает вопрос о покупке блага X. Продавцы данного товара распределены равномерно с учетом существующих цен (Pi = 8 и Рг = 6), так что стандартное отклонение равно единице. Необходимо определить количество единиц поиска (число опрошенных продавцов), чтобы принять решение о покупке. Известно, что поиск осуществляется при условии постоянной отдачи и выражается уравнением: ТС = 0,0625N, где N - количество опрошенных продавцов. Для этого следует рассчитать ожидаемую минимальную цену для каждого шага. Поскольку продавцы распределены равномерно, то ожидаемая минимальная цена в результате первого шага будет равна 7:

Р*А) =/*1 + Ь-Ppi =0,5x8 + 0,5x6 = 7

На втором шаге вероятность того, что минимальной ценой вновь окажется Рг = 8, равна р = 0,25. Соответственно ожидаемая минимальная цена будет равна:

^min (2)= Р2Р, + (l - Р2 )= 0,25 х 8 + 0,75 х 6 = 6,5 Для N-ro шага в поиске ожидаемая минимальная цена будет равна:

Соответственно:

(Результаты вычислений могут быть сведены в таблицу.

24 Стиглер Дж. Дж. (1995), Экономическая теория информации// Теория фирмы, В.М. Гальперин (ред.), СПб.: Лениздат, с. 507–508.

Таблица 2.1. Оптимальные масштабы поиска

Вероятность Pi как минимальной цены

Вероятность Рг как минимальной цены

Ожидаемая минимальная цена

Предельный выигрыш от поиска

Чистый предельный выигрыш

от поиска

Таким образом, в нашем примере оптимальное число шагов поиска равно 5. Вместе с тем следует иметь в виду, что потребитель, принимая решение о количестве опрошенных им продавцов, должен знать о существовании различных цен на один и тот же товар. Неопределенным является лишь распределение между конкретными продавцами. Строго говоря предлагаемая иллюстрация дает сильно упрощенную картину, поскольку не составляет большого труда оценить величину предельных выгод, получаемых от осуществления поиска. Между тем в действительности одна из проблем, которая именуется «информационный парадокс», состоит в том, что определить оптимальные масштабы поиска достаточно сложно ввиду затруднительности оценки ex ante значимости получаемой информации.

Для минимизации данного рода издержек используются такие институты, как специализированные рынки, в частности биржи, а также реклама и/или репутация. Что касается организованных рынков, то экономия на издержках возможна за счет концентрации спроса и предложения. В результате ускоряется циркуляция информации и происходит более интенсивное выравнивание цен. Они представляют собой основной продукт, производимым биржей.

Проверка надежности контрагента (как один из моментов процесса поиска) требует также и времени, и ресурсов. Так, для получения чековой книжки с гарантией банка потенциальному клиенту придется не только заполнить достаточно подробную форму, в которой он дает интересующую банк информацию о себе, в том числе и о доходах, но и побеседовать с сотрудником или руководителем отделения банка, предоставить рекомендательное письмо, а также в случае необходимости пройти испытательный срок с книжкой без права на овердрафт.

Для экономии на этом виде трансакционных издержек используется также репутация (как общественно значимая оценка экономического агента с точки зрения деловой этики, если речь идет о предпринимателе), которая, в свою очередь, может рассматриваться как актив (обладающий определенной ценностью и, следовательно, могущий быть использованным, например, в качестве взноса в уставный капитал или для обращения на него взыскания). В частности, поручи-

тельство в приведенном примере оказывается формой залога, который должен обеспечить предсказуемость поведения клиента в будущем.

В связи со сказанным необходимо отметить, что репутация тесно связана со средствами индивидуализации предприятий, в частности с фирменными наименованиями, товарными знаками, знаками обслуживания и наименованиями мест происхождения товаров. Именно данные средства позволяют потребителями сэкономить на издержках поиска. Рассматривая значение средств индивидуализации предприятий, в частности товарных знаков, с позиции потребителя, У. Ландес и Р. Познер пишут:

«Мне нет необходимости изучать характеристики брэнда, которые я собираюсь приобрести, потому что товарный знак в лаконичной форме говорит мне о том, что это тот же самый брэнд, который мне понравился раньше»25.

Чем более сильным (узнаваемым, подтверждающим ожидания покупателей при повторяющихся покупках) является товарный знак как источник информации, тем значительнее экономия на издержках поиска, тем выше при прочих равных условиях может быть цена, которую назначает продавец. Экономические аспекты, связанные с созданием и защитой прав на товарные знаки с учетом интересов различных групп экономических агентов как для развитой рыночной экономики, так и для экономики России рассмотрены в исследовании Бюро экономического анализа26

Издержки измерения. Любое благо имеет множество измерений, поскольку обладает комплексом полезных свойств. Вот что пишет по этому поводу Д. Норт:

«Получаемая нами полезность возникает из разнообразных свойств изделия и услуги или в случае деятельности… агента из множества отдельных операций, которые составляют его деятельность. Это означает… что когда я потребляю апельсиновый сок, то его полезность для меня заключается в количестве сока, который я выпиваю, содержании витамина С, вкусе и аромате, хотя обмен, который я произвел, состоит просто в уплате двух долларов за четырнадцать апельсинов. Аналогичным образом, покупая автомобиль, я получаю взамен определенные цвет, скорость, оформление, отделку салона, пространство для ног, потребление бензина на одну милю - все это ценимые свойства, хотя то, что я купил, - это только автомобиль. Когда я покупаю услуги врачей, то частью покупки являются их квалификация, манеры обращения с больными и время, потраченное в ожидании в приемной. Когда в качестве руководителя экономического факультета я нанимаю на работу младших преподавателей, то объектом найма становится не только количество и качество… преподавания и выход научной продукции… но и множество других сторон их работы: готовятся ли они к занятиям, приходят ли вовремя, помогают ли коллегам, участвуют ли в жизни факультета, не злоупотребляют ли своей властью над студентами, не звонят ли друзьям в Гонконг за счет факультета… Для того чтобы произвести оценку этих свойств, необходимо затратить ресурсы; до-

25Landes, William M. and Posner, Richard A. (1987), Trademark Law: An Economic Perspective, 30Journal of Law and Economics, 269.

26Шаститко А.Е. (ред.) (2000), Трансакционные издержки, связанные с созданием и использованием прав собственности на товарные знаки в России, М.: ТЕИС, Бюро экономического анализа.

полнительные ресурсы требуются для того, чтобы установить и оценить права, которые передаются при обмене»21.

Поскольку существует два типа характеристик благ - физиеские и правовые, то можно выделить и два типа издержек измерения, связанных с оценкой свойств, принадлежащих различным типам.

Необходимо измерить и/или оценить наличие этих свойств, что предполагает затраты на измерительную аппаратуру, затраты времени, а также использование суррогатов (оценка качества товара по физическим свойствам, по цене, по оценкам других агентов) или посредников (в том числе и государственных по формальному статусу): в виде госторгинспекции, обществ потребителей, оценщиков, конкурентов и т. п. Кроме того, необходимо знание правил, а также технологии обеспечения их соблюдения для того, чтобы оценить, насколько велика ожидаемая полезность вещи.

В связи с определением данного вида трансакционных издержек можно было бы выделить три категории благ: исследуемые, опытные и доверительные.

Блага с запретительно высокими издержками измерения качества до их приобретения (потребления) называются опытными (experience). Блага со сравнительно дешевой процедурой предварительного определения их качества называются «исследуемыми» (search). Качество последних может быть относительно легко оценено до покупки, качество же других - главным образом в процессе потребления. Для доверительных (credence) благ характерны высокие издержки измерения качества как ex ante, так и ex post.

Отметим, что одно и то же благо может быть в одной ситуации опытным, а в другой - исследуемым. В частности, большое значение могут иметь физические свойства блага, в том числе делимость, а также технология и существующие правила измерения. Например, если покупатель приобретает один апельсин, то издержки измерения по отношению к его стоимости слишком высоки. Однако, если предположить, что апельсины стандартные, то при покупке десяти килограммов можно съесть один апельсин для оценки всей партии.

Доверительность благ основана на сложности вычленения положительного эффекта (или его отсутствия) ввиду сложности получаемого результата. В числе доверительных вполне могут оказаться институты как блага, координационные свойства которых (позволяющие повысить благосостояние каждого из заинтересованных индивидов) далеко не всегда ясны даже специалистам в соответствующей области. С этой точки зрения производство данного блага вовсе необязательно приводит к однозначной оценке соответствия ожидаемых выгод фактическим. В числе других примеров можно указать фармацевтические препараты, особенно действие которых растянуто во времени и потому достаточно ложно идентифицируемо.

В случае, если речь идет об организации рынка опытного блага длительного пользования, большое значение имеет совокупность сигналов, например, гарантийное послепродажное обслуживание, возможность замены в течение определенного срока бракованного товара на качественный того же вида и т. д… Гарантийное послепродажное обслуживание выполняет для покупателя функцию своего рода страховки, которая означает для него плату за передачу риска продавцу. В свою очередь, страховка будет иметь силу при соблюдении потребителем определенного набора требований по использованию блага.

27 Норт Д. (1997), Институты, институциональные изменения и функционирование экономики, М.: Начала, с.47.

Информация о свойствах благ распределяется неравномерно между контрагентами, что и является содержанием феномена асимметрии информации, которая вынуждает сторону, обладающую относительно меньшей информацией, нести относительно более высокие издержки (через использование экспертов, затраты времени и т. п.), связанные с восстановлением симметрии в обладании ею.

В историческом аспекте институциональной реакцией на издержки измерения стала система мер и весов, которая обеспечивала сопоставимость различных количеств благ, значительно облегчая обмен. Однако ее (систему мер и весов) можно трактовать шире, включая, например, меру хозяйственного успеха в виде максимальной (или приемлемой величины) экономической прибыли, которая является общественно значимой, хотя и воспринимается каждым экономическим агентом индивидуально. Таким образом, экономическая прибыль (причем в денежном выражении) как целевая функция, как параметр успеха также является своего рода средством уменьшения издержек на измерение результативности деятельности.

Использование прибыли как меры хозяйственного успеха может рассматриваться как результат эволюции самого механизма отбора хозяйственных единиц, формирующего окружающую предприятие среду. Кроме того, в силу многообразия аспектов функционирования современной хозяйственной организации, а также наличия краткосрочных и долгосрочных аспектов деятельности данный критерий требует уточнения. Вот почему в финансовом менеджменте при оцен-ке состояния предприятия используется комплекс показателей.

Издержки заключения контракта. Поскольку в условиях неопределенности сложно предугадать развитие событий, контракты, с одной стороны, призваны придать устойчивость взаимоотношениям, но с другой - разработка условий контракта, согласование их между сторонами также требует ресурсов и времени.

Разработка контракта, содержащего обещания, предполагает проекцию действий участников контракта на будущее. Однако для этого формализованный контракт должен содержать кодифицированную информацию, а также предполагать понимание (раскодирование) указанных в нем условий. Кроме того, разработка контракта предполагает предварительную коммуникацию.

Для иллюстрации можно перечислить составляющие элементы кредитной сделки банка с клиентом со стороны банка: во-первых, рассмотрение заявки на кредит и проведение интервью с клиентом; во-вторых, изучение кредитоспособности клиента и оценка степени риска на основе сопроводительных к заявке документов (финансового отчета, отчета о движении кассовых поступлений, внутренние финансовые отчеты, прогноз финансирования, налоговые декларации, бизнес-планы); в-третьих, подготовка предложений по кредиту в случае принципиально положительной оценки заявки29; в-четвертых, необходимо задоку-

28Что касается условий максимизации прибыли в долгосрочном периоде, то использование данного показателя зависит от способа спецификации и защиты прав собственности на фирму, рыночная стоимость которой определяется как дисконтированный поток ожидаемых прибылей.

29В силу того, что данные предложения достаточно существенно могут отличаться от запросовзаемщика, возникает необходимость в проведении переговоров. Поскольку устанавливаемаяцена кредита, сроки, способы погашения и так далее являются предметами торга, существенноезначение имеет то, кто из участников торга обладает сравнительными преимуществами в пере-

ментировать ссуду и подписать кредитное соглашение, содержащее согласованные условия по свидетельствам и гарантиям, характеристикам кредита, обязывающим условиям, запрещающим условиям, определению ситуации нарушения кредитного соглашения, санкций в случае нарушения соглашения.

Когда рассматриваются издержки заключения контрактов, требуется учитывать свойства трансакций, которые они обеспечивают. В экономической теории трансакционных издержек выделяют три ключевых свойства трансакций: частота, уровень неопределенности и специфичность актива. Если уровень неопределенности невысок, так же как частота повторного осуществления сделки и специфичность актива, то разработка стандартного контракта не представляет больших трудностей. В силу стандартности контракта достаточно широки возможности использования государства как организации со сравнительными преимуществами в осуществлении насилия, которое одновременно через судебную систему позволяет снимать спорные вопросы.

Другое дело, когда уровень неопределенности достаточно высок, так же как и частота взаимодействия. В данном контракте уже не представляется возможным оговорить все нюансы взаимоотношений между контрагентами. Тогда требуется специализированная система, определяющая ответственного в рамках данного отношения между экономическими агентами (в частности, арбитражные суды, отраслевые ассоциации и т. п.). Наконец, если трансакции характеризуются не только непрерывностью, но и высокой степенью специфичности активов, контракт не только не может быть полным, но значительная его часть становится имплицитной. Это связано с тем, что в условиях, когда взаимоотношения между сторонами сложны, их формализация может потребовать значительных издержек, тогда как использование правового механизма для обеспечения их соблюдения оказывается затруднительным или невозможным в силу запретительно высоких издержек.

В числе способов снижения издержек заключения контрактов иногда используются стандартные формы контрактов, если ситуации, которые регулируются с помощью данный контрактов, типовые с точки зрения взаимных обязательств сторон. Кроме того, для снижения издержек заключения контракта используют в качестве гаранта третью сторону, которая отчасти может компенсировать недостаток доверия сторон контракту друг у другу.

Издержки спецификации и защиты прав собственности. Поскольку благо имеет множество измерений с точки зрения возможных способов его использования, требуются определенные ресурсы и время для четкого определения объекта и субъекта права собственности и способа наделения им. Характерный пример - это определение границ между соседними государствами или садовыми участками. С этой точки зрения издержки, связанные с урегулированием пограничных споров (в том числе и содержание вооруженных подразделений в непосредственной близости от границы, сооружение укрепленных районов), так же как и стоимость услуг землемера должны быть

говорах. Ключевой фактор, позволяющий получить эти преимущества, - конфиденциальная информация, которая позволяет обладающему ей построить игру на выгодных для него условиях. Соответственно добыча и/ или сохранение конфиденциальной информации также оказывается элементом издержек при подготовке контракта.

отнесены к категории трансакционных издержек. Проблема спецификации прав собственности, а также разграничения прав возникает практически повсеместно, если воспроизводится система взаимодействия между людьми по поводу ограниченных ресурсов. В частности, определение сферы компетенции в рамках фирмы, домашнего хозяйства, государственного учреждения также сопряжены с определением субъекта-носителя права, объекта, набора действий, которые могут быть осуществлены в отношении данного объекта а также условий делегирования данного права.

В той степени, в какой деятельность по спецификации прав собственности подчиняется закону убывающей предельной производительности, можно говорить о некотором оптимальном уровне их «размывания» (то есть воспроизводства ситуации, когда не удается обеспечить точное соблюдение того или иного правового режима). Таким образом, совершенная исключительность в реализации того или иного правомочия - скорее исключение, чем правило.

Необходимо подчеркнуть, что здесь речь идет не только об издержках, обусловленных непосредственной защитой прав собственности, существенным элементом которых являются расходы на содержание органов правопорядка, но и отчасти об издержках в сфере образования в той мере, в какой они обеспечивают:

информирование людей о существующих правовых и социальных условностях обмена;

процесс социализации, обусловливающий соответствующее исполнение обязательств (оговоренных в контракте);

непосредственное сокращение издержек, связанных с различиями в социальном, этническом, культурном плане между группами в обществе, посредством общего языка, истории, культурных ценностей. С этой точки зрениястановится вполне понятной проблема, с которой сталкиваются страны Западной Европы в связи с потоком иммигрантов из «неблагополучных» регионов. Дело даже не в том, что увеличивается численность потенциальныхнарушителей установленных правил, а в том, что повышение разнородностинаселения неизбежно приводит к повышению издержек поддержания порядка и коммуникации между различными группами населения.

Ключевой фактор экономии на издержках обеспечения соблюдения правил, и в частности заключенных контрактов - идеология. Посредством использования идеологии осуществляется не только экономия на издержках принятия решений, но и интериоризация норм30, так что они выполняются даже в том случае, если их нарушение проходит незамеченным окружающими. Формирование общего поля взаимодействия (в виде единого языка, культуры и т. п.) порождает позитивный сетевой внешний эффект, который существенно облегчает обмен деятельностью между экономическими агентами.

Издержки оппортунистического поведения. Оппортунистическим можно считать такое поведение, которое направлено на достижение собственных целей экономического агента и не ограничено соображениями морали. В основе оппортунистического поведения лежит несовпадение экономических интересов, обусловленная ограниченностью ресурсов, неопре-

30 Интериоризация нормы - процесс превращения ограничения в элемент системы предпочтений, ценностей.

деленностью и как следствие несовершенной специфицированностью условий контракта. Если ожидаемые, связанные с уклонением от условий контракта, оказываются меньше, чем те выгоды, которые оно принесет, то данный экономический агент выберет ту или иную форму оппортунистического поведения.

С точки зрения контрактного процесса выделяется два типа оппортунистического поведения - предконтрактное и постконтрактное.

Формой предконтрактного оппортунизма является неблагоприятный, или ухудшающий условия обмена, отбор (adverse selection). Он характеризуется неблагоприятными для части экономических агентов свойствами внешней среды, выделяющими в ней как потенциальных партнеров тех экономических агентов, которые являются наименее желательными для рассматриваемого субъекта. Это является следствием существования скрытых для экономического агента характеристик благ. В качестве примера можно привести рынок подержанных автомобилей, или «лимонов», на котором автомобили худшего качества вытесняют автомобили лучшего качества.

Суть данной модели сводится к следующему. Предположим, что на рынке предложение представлено 160 владельцами, каждый из которых предлагает на продажу один автомобиль. Спрос также представлен 160 покупателями. Автомобили и соответственно владельцы делятся на три группы, в каждой из которых цена предложения одинакова для всех автомобилей. Распределение автомобилей по категориям представлено в таблице 2.2. Кроме того, цена спроса на автомобиль определенного качества одинакова для всех покупателей. Асимметричность информации проявляется в том, что каждый владелец автомобиля осведомлен о его качестве, в то время как покупатели обладают информацией о доле автомобилей различного качества на рынке, которые соответствуют вероятности приобретения автомобиля соответствующего качества.

Таблица 2.2. Рынок «лимонов»

Доля автомобилей

Цена спроса

Цена предложения

Потенциальная величина выигрыша покупателей и продавцов

Высокое качество

Среднее качество

Низкое качество

Если бы информация была полной и распределялась симметрично, то существовало бы три субрынка автомобилей, на каждом из которых покупатели и продавцы получили бы общий выигрыш, оцениваемый в 400000 рублей (способ распределения данного выигрыша здесь значения не имеет).

Однако для покупателя, приобретающего автомобиль, сумма, которую он готов заплатить за него, соответствует математическому ожиданию цен спроса (предполагается, что он нейтрален по отношению к риску): 0,5*50000 + 0,25*40000 + 0,25*30000 = 42500. Таким образом, покупатель готов заплатить за случайно выбранный автомобиль 42500 рублей. Данная цена устроит продавцов автомобилей среднего и худшего качества. Автомобили лучшего качества вытесняются с данного рынка.

Однако и после этого повторяется ситуация для автомобилей среднего качества (теперь они стали «сливами», то есть автомобилями лучшего качества). Математическое ожидание цены спроса равно: 0,5*40000 + 0,5*30000 = 35000 рублей. Данная цена оказывается ниже той, на которую согласились бы владельцы «слив». Таким образом, на рынке остаются только автомобили

худшего качества, а общая величина выигрыша покупателей и продавцов в силу того, что рынок сузился до одной категории автомобилей, составит 80000 рублей. Недополученный выигрыш равен 320000 рублей.

Дж. Акерлоф так характеризует данную ситуацию:

«Плохие машины вытесняют хорошие, потому что и те и другие продаются по одной и той же цене» 31.

Недополученный выигрыш создает стимулы для владельцев машин более высокого качества производить сигналы, позволяющие выделить данные машины из общей массы. В том случае, если это не удается, можно предположить, что трансакционные издержки, связанные с измерением качества, являются запретительно высокими.

Один из вариантов, который могут использовать владельцы «слив», - гарантии. В нашем случае продавец машин первой категории может предложить сделку, в соответствии с которой, если в процессе использования машины обнаружится низкое ее качество (а в данной модели предполагается, что подержанный автомобиль является «экспериментальным», или «опытным», благом, поскольку издержки измерения его качества до начала эксплуатации новым владельцем запретительно высоки), покупателю выплачивается заранее определенная в соглашении сумма. Чем меньше вероятность наступления неисправности, тем меньше ожидаемая величина выплат по гарантии, и наоборот. Вот почему владельцы «лимонов» не заинтересованы давать гарантии.

Еще одну иллюстрацию проблемы неблагоприятного отбора дает рынок труда. Если ставка заработной платы устанавливается фирмой на уровне средней производительности работника той или иной специальности, то наиболее производительные работники откажутся заключать контракт на таких условиях, поскольку они, обладая преимуществами в информации относительно своих способностей, оценивают их выше.

В условиях полной определенности заработная плата производительного и непроизводительного работника соответствует их предельному продукту, то есть Wn = МРП; WH = МРН. В том случае, если уровень производительности конкретного работника неизвестен, ставка заработной платы будет единой и соответствовать ожидаемой производительности работника W* = хМРп + (1- х)МРн. Таким образом, Wn>W*>WH.

В данном случае существующие издержки измерения неблагоприятно сказывается как на благосостоянии работодателя, так и производительного работника, поскольку сужают область взаимовыгодного обмена. Наоборот, непроизводительные работники заинтересованы в существовании такого рода асимметрии, поскольку в данном случае они могут получить более высокий доход, чем в условиях полной определенности. Можно сказать, что производительные работники создают позитивные внешние эффекты для непроизводительных, а последние - отрицательные внешние эффекты для производительных работников и работодателей.

В результате на работу поступают лица, средняя производительность которых ниже, чем та, на которую рассчитана установленная ставка заработной платы. В этом плане использование заработной платы в качестве сигнала для потенциальных работников вряд ли безупречна в смысле эффективности отбора.

Институциональной реакцией на существование проблемы неблагоприятного отбора на рынке труда может быть, во-первых, использование сигналов, во-

31 Акерлоф Дж. (1994), Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм// THESIS, вып. 5, с.92.

вторых, самоотбор. В качестве сигналов используются данные об образовании потенциального работника, в том числе о том учебном заведении, которое данный работник закончил, система частных рекомендаций, а также предварительное получение информации через анкетирование и собеседование.

Получение образования свидетельствует об определенном уровне способностей работника усваивать необходимые знания и навыки. В данном случае предполагается, что учебное заведение, чей диплом рассматривается в качестве сигнала, обладает необходимой репутацией. Предполагается, люди откажутся от инвестиций в образование, если альтернативные издержки его получения будут слишком высоки по сравнению с разницей в заработной плате.

В той мере, в какой затраты на образование обусловливают повышение предельного продукта работника, они являются производительными. Однако в силу того, что зачастую значение имеет сам факт получения образования, а не его содержание, издержки, связанные и с производством сигнала, могут считаться непроизводительными.

Здесь важно отметить, что для объяснения поведения работников характеристики учебных заведений должны быть ранжированы по определенному критерию, отражающему, в частности, уровень реальных требований, предъявляемых к поступающим и обучающимся и т. д… В свою очередь, последние могут быть суммированы в оценке такого актива, как репутация учебного заведения. Кроме того, существенное значение имеет трудоустройство выпускников и их последующая карьера. Иными словами речь идет о рейтинге учебных заведений по соответствующим специальностям.

В процессе отбора часто большое значение имеют письменные или устные рекомендации. Особенно это относится к рынку услуг труда, который зачастую характеризуется неформальными связями и нестандартизованностью, что не позволяет использовать общедоступную информацию о высшем учебном заведении как надежный сигнал о качестве работника.

Система сигналов далеко не всегда позволяет удовлетворительно решить проблему неблагоприятного отбора, поэтому в качестве дополнения к ней используют систему самоотбора. Она может быть построена на существовании меню контрактов, которое формирует ожидания потенциальных работников и позволяет им выбрать форму соглашения в соответствии со своими межвременными предпочтениями и способностями. Например, М. Аоки отмечает, что на японском рынке труда широко используется принцип выбора между изначально более высокой оплатой труда без гарантий долгосрочной занятости и дальнейшего роста заработной платы и первоначально низкой заработной платой с определенными долгосрочными перспективами занятости и повышения оплаты труда:

«…сосуществование трудовых контрактов на выполнение относительно стандартных работ совместно с контрактами для вступления в иерархию рангов функционирует как механизм «самоотбора» работников при решении проблемы оптимального выбора»^2.

Аналогичная ситуация возникает с отбором покупателей страховок на рынке страховых услуг. Если бы услуги по страхованию здоровья предоставлялись всем категориям населения по одной и той же цене, то в результате страховым компаниям пришлось бы иметь дело только с клиентами, у которых риск болезни наиболее высок, в частности с пожилыми людьми. Институциональной реак-

32 Аоки М. (1994), СПб.: Лениздат, с. 110.

цией на неблагоприятные свойства среды со стороны страховых компаний является использование возраста, а также результатов медицинского обследования как сигнала, который дополняется дифференциацией страховых премий.

Поскольку контракт в экономической теории - это процесс, который состоит из нескольких стадий, то наряду с предконтрактным, то есть до заключения контракта как документа, существует также постконтрактный оппортунизм. К постконтрактному оппортунистическому поведению относят моральный, или субъективный, риск (moral hazard) (в том числе в виде отлынивания). Он выражается в сокрытии информации одной из сторон, позволяющей извлечь выгоду в ущерб другой стороне. Например, использование рабочего времени в собственных целях как свободного посредством имитации бурной деятельности является средством сокрытия информации о действительных результатах. Данная форма постконтрактного оппортунистического поведения получила название «отлынивание» (shirking) Другим примером является использование денег, полученных для реализации инвестиционного проекта, для строительства особняка или операций с ценными бумагами. Возможен и такой вариант: после заключения контракта одна из сторон, воспользовавшись благоприятным стечением обстоятельств, преимуществами в информированности, настаивает на изменении условий, которые позволяют перераспределить выигрыш от обмена в свою пользу. В этом случае имеет место другая форма постконтрактного оппортунистического поведения - «вымогательство», или шантаж (hold-up).

Рассмотрим более подробно контрактные отношения между кредитором и заемщиком. Важной характеристикой этих отношений является невозможность учета всех обстоятельств в будущем, особенно если речь идет о долгосрочном кредите. Это означает, что контракт не может быть всеобъемлющим (в силу запретительно высоких издержек его разработки и заключения). В результате экономические интересы кредитора и заемщика оказываются согласованными не полностью. Следовательно, требование совместимости по стимулам как предпосылки эффективной реализации контракта не выполняется.

Институциональной реакцией на возможность постконтрактного оппортунистического поведения заемщика является контроль со стороны кредитора. В качестве такой меры используется кредитный мониторинг со стороны банка как кредитора. Он может выявить или предупредить разные формы оппортунистического поведения. Например, естественный оппортунизм, по Уильямсону, не содержит сознательного намерения нарушить кредитное соглашение. Однако анализ деятельности заемщика, проводимый банковскими экспертами, может показать, что в будущем он не в состоянии будет выплатить кредит. Другой крайней формой оппортунизма является оппортунизм по Макиавелли, который возникает сразу после заключения кредитного соглашения вне зависимости от того, как ведет себя банк. Однако более распространенной является, видимо, стратегическая форма постконтрактного оппортунизма, которая основана на преднамеренном сокрытии информации и действий, противоречащих условиям контракта, но вызванных изменившимися обстоятельствами. Вот почему для подстраховки банк должен инвестировать средства в информационную сеть для предотвращения возникновения проблемных и безнадежных кредитов.

В связи с последним видом трансакционных издержек следует отметить, что О. Уильямсон выделяет три формы эгоистического поведения: сильную, полу-

сильную и слабую33. Оппортунизм относится к сильной форме эгоистического поведения, поскольку позволяет экономическому агенту добиваться поставленной цели путем неполного предоставления контрагенту информации, ее искажения, что возможно в условиях асимметрии последней. Таким образом, оппортунистическое поведение рассматривается как следование собственным интересам, в том числе обманным путем, который (обман) может принимать разные формы. Полусильной формой эгоистического поведения является следование собственным интересам в условиях определенности. Именно данная форма поведения имплицитно бьша принята в неоклассической теории (ввиду равенства трансакционных издержек нулю). Строго говоря, неоклассическая теория не отрицает существования проблемы оппортунизма, поскольку в последние десятилетия активно разрабатываются модели выбора и обмена, основанные на субъективной ожидаемой полезности. Это позволяет формализовать объяснение процесса формирования институтов, чему примером - дополнение в конце данной главы, посвященное организации рынка страховых услуг.

Наконец, слабой формой ориентации на собственный интерес является «послушание», которое возможно прежде всего при идентификации самого себя с некоторым сообществом (семья, фирма, государство), частью которого данный индивид является.

В экономической литературе существует два подхода к возможности количественной оценки трансакционных издержек: ординалистский и кардиналистский. Большинство исследователей в рамках новой институциональной экономической теории использует ординалистский подход, объясняя изменение структуры трансакций в экономике или в отрасли, замещение внутрифирменных трансакций рыночными и наоборот, появление гибридных форм институциональных соглашений изменениями в относительных трансакционных издержках.

Вместе с тем было предпринято множество попыток дать количественную оценку трансакционных издержек в кардиналистском варианте, то есть получить такие количественные данные, которые показывали бы величину трансакционных издержек или их долю в валовом национальном или валовом внутреннем продукте, долю в цене сделки или как сумму денег (в том числе денежную оценку времени), необходимую для совершения сделки.

Некоторые из них оценок были осуществлены применительно к отдельному рынку, другие - к экономике в целом. В первом параграфе мы рассмотрим проблемы количественной оценки трансакционных издержек в пределах одного рынка, а во втором - на уровне экономики в целом.

33 Уильямсон О.И. (1993), Поведенческие предпосылки современного экономического анализа// THESIS, т. 1, вып. 3, с.43–49; Уильямсон О.И. (1996), СПб.: Лениздат, с. 97–101.

Трансакционные издержки на Нью-йоркской фондовой бирже. Выбор одного из фрагментов денежного сектора экономики в качестве объекта для количественной оценки трансакционных издержек в определенном смысле закономерен, так как именно в рамках денежной теории исследования трансакционных издержек были представлены достаточно широко до широкого распространения в эмпирических исследованиях инструментария новой институциональной экономической теории.

Впервые попытку количественной трансакционных издержек на отдельном рынке предпринял Харолд Демсетц, что нашло отражение в его статье 1968 года «Издержки трансакции»34. Объектом анализа стала Нью-йоркская фондовая биржа (НФБ) как средство обеспечения быстрого обмена ценными бумагами и соответственно правами собственности на реальные активы. На этой основе и трансакционные издержки были определены как издержки использования НФБ для осуществления быстрого обмена акций на деньги.

X. Демсетц предложил выделить три элемента в составе трансакционных издержек: комиссионные брокерам, спрэд и налог за трансферт. Однако в данной статье он предлагает абстрагироваться от налогов, поскольку последние усложняют анализ, не влияя на выводы. Видимо, это обусловлено также тем, что сами налоги непосредственно не связаны с функционированием биржи как таковой. В свою очередь, комиссионные брокерам устанавливаются на основе коллективного решения членов биржи как процент от цены акции. Вот почему основное внимание было уделено формированию спрэда.

Спрэд возникает из-за существования для определенной категории участников игры необходимости или стремления немедленно реализовать или приобрести акции в условиях, когда поиск контрагента связан с издержками. Тогда возникает разрыв между ценой, которую платил бы или получал бы игрок, ожидающий сделки (например, в течение дня), и той ценой, которую он фактически платит (получает) в случае немедленного осуществления сделки (рис. 2.2). Данную ситуацию можно отразить с помощью графика:

SS - кривая предложения продавцов, ожидающих реализацию акций; S"S" - кривая предложения немедленной продажи акций; DD - кривая спроса покупателей, ожидающих приобретение акций; D"D" - кривая спроса покупателей акций с нулевым периодом ожидания; Р*

34 Demsetz, Harold (1968), Cost of Transacting, 81 33–53.

Рисунок 2.2. Спрэд на рынке ценных бумаг

Цена акции, установившаяся в случае, если каждый ее обладатель и потенциальный покупатель непосредственно осуществляли бы сделку, когда издержки последней пренебрежимо малы; Рп - цена немедленной покупки акции; Рщ - цена немедленной продажи акции; (Рп - Р*) - плата покупателя за отказ от ожидания (в расчете на одну приобретенную акцию); (Р*-Рпр) - плата продавца за отказ от ожидания (в расчете на одну реализованную акцию); S = Р„- Рпр- спрэд.

На рисунке 2.2 точка Ео соответствует условиям равновесия, когда трансакци-онные издержки равны нулю. Все сделки совершаются мгновенно и без затрат на совершение собственно сделки. Точка Ео" соответствует условиям равновесия, когда трансакционные издержки больше нуля, но каждый из обладателей акций совершает сделку самостоятельно. Наконец, точки Ei и Ег соответствуют условиям равновесия для покупателей и продавцов, когда время осуществления сделки пренебрежимо мало за счет использования услуг посредников, но трансакционные издержки (выраженные как услуги посредников) положительны.

Тогда S/ Р = (Рп - Рпр)/ Р, (где Р - средняя цена) можно рассматривать как уровень трансакционных издержек при реализации и приобретении акций. X. Демсетц отмечает, что спрэд составляет 40 % от общей величины трансакционных издержек, которые, в свою очередь, оцениваются примерно в 1,3 % от стоимости акции в $48.

X. Демсетц выдвинул гипотезу, в соответствии с которой спрэд зависит от четырех факторов: количества игроков (N), участвующих в торгах по данной акции; числа сделок (Т); количества рынков (М), на которых торгуется данная бумага; наконец, ее цены (Р). Предполагалось проверить зависимости, выражающиеся соотношениями: dS/dN<0; dS/dT<0; dS/dM<0; dS/dP>0. Иначе говоря, чем активнее торгуется бумага, тем меньше должен быть спрэд; чем бумага дороже, тем больше спрэд (рис. 2.3). Активность, с какой происходят трансакции по поводу той или иной акции выражается в количестве участников сделки, количестве торговых площадок, на которых котируется данная акция и, наконец, количества сделок, которые совершаются с данной бумагой.

Данную гипотезу можно проиллюстрировать с помощью графика, предложенного также X. Демсетцем.

X - акции, по которым осуществляются торги на каждом из субрынков; Si Si - кривая предложения продавцов, ожидающих реализацию акций Xi; S"iS"i - кривая предложения немед-ленношродажи акций X i; D1D1 - кривая спроса покупателей, ожидающих приобретение акций Xi; D"iD"i - кривая спроса покупателей акций Xi с нулевым периодом ожидания; S2S2 - кривая предложения продавцов, ожидающих реализацию акций Х2; S"2S"2 - кривая предложения немедленной продажи акций Х2; D2D2 - кривая спроса покупателей, ожидающих приобретение акций Х2; D"2D"2 - кривая спроса покупателей акций Х2 с нулевым периодом ожидания; Р* - цена акций Xi и Х2, установившаяся в случае, если каждый ее обладатель и потенциальный покупатель непосредственно осуществляли бы сделку, когда издержки последней пренебрежимо малы; Р„1 - цена немедленной продажи акции Xi; Р„р1 - цена немедленной покупки акции Xi; X*i - равновесный объем сделок с учетом спрэда по первому виду акций (шт.); Х*2 - равновесный объем сделок с учетом спрэда по второму виду акций (шт.); (Pni - Р*) - плата покупателя за отказ от ожидания (в расчете на одну приобретенную акцию Xi); (Р*-Pnpi) - плата продавца за отказ от ожидания (в расчете на одну реализованную акцию) при реализации акции Хь Рпг - цена немедленной продажи акции Х2; Рпр2 - цена немедленной покупки акции; (Рпг- Р*) - плата покупателя за отказ от ожидания (в расчете на одну приобретенную акцию); (Р*- Рщй) - плата продавца за отказ от ожидания (в расчете на одну реализованную акцию) при реализации акции Х2.

Объяснение данному явлению X. Демсетц дает достаточно простое. Чем активнее торгуется та или иная акция, тем больше экономия на масштабе операций, выражающаяся в снижении средней величины трансакционных издержек, или

издержек в расчете на одну акцию. Значительный потенциал экономии на масштабе обычно связывают с возникновением естественной монополии, позволяющей извлекать экономическую прибыль в долгосрочном периоде. Однако в данном случае конкуренция между различными группами игроков удерживала размер спрэда на уровне, близком к величине операционных издержек.

Рисунок 2.3. Экономия на масштабе и спрэд на рынке ценных бумаг

Р

Данный анализ проводился по случайной выборке, состоящей из двухсот видов акций компаний. Наблюдения осуществлялись в течение двух дней, перерыв между которыми составил один месяц.

Оценка трансакционных издержек в экономике США. Впервые попытку систематической оценки трансакционных издержек в экономике в целом предприняли Д. Норт и Дж. Уоллис. Ее результаты нашли отражение в статье «Измерение трансакционного сектора в американской экономике в 1870–1970 годах»35. По сей день эта работа Д. Норта и Дж. Уол-лиса остается актуальной, несмотря на обилие литературы по трансакционным издержкам. Изложение в данном разделе опирается на содержание указанной статьи.

Для того чтобы оценить значение проведенных исследований и осознать границы их применения, необходимо остановиться на методологии количественной оценки, которая напрямую связана с таким определением понятия трансакционных издержек, которое используется Д. Нортом и Дж. Уоллисом в качестве рабочего.

Определенность трансакционных издержек и их эмпирического прототипа представлена через анализ четырех типов отношений и соответствующих им видов деятельности:

35 Wallis, John J. and North, Douglass С (1986), Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870–1970, in

а) отношения между отдельными покупателями и продавцами;

б) внутрифирменные отношения;

в) производство услуг фирмами - посредниками различных видов;

г) отношения, связанные с защитой прав собственности.

А. ИЗДЕРЖКИ ТРАНСАКЦИИ ДЛЯ ОТДЕЛЬНЫХ ПОКУПАТЕЛЕЙ И ПРОДАВЦОВ

Предлагаемый перечень свидетельствует от том, что трансакционные издержки являются вездесущими, связанными со всеми типами поведения, предполагающего взаимодействие между экономическими агентами36.

Рассмотрим трансакционные издержки, которые возникают при покупке и продаже дома. Сначала выясним, как данная проблема выглядит со стороны покупателя. Трансакционные издержки включают:

время на осмотр дома (ценность которого определяется через вмененные издержки использования времени);

затраты на получение информации о ценах, а также других вариантах покупки дома;

инвестиции в репутацию как необходимое условие демонстрации надежности для контрагента (что в теории игр известно как достоверность обещаний);

гонорары юристам;

нотариальные пошлины;

уплата залога в случае согласия на покупку дома и т. п.

Следует отметить, что здесь возникает проблема в связи с появлением вторичных трансакций, когда, например, покупатель нанимает юриста, который, в свою очередь, использует услуги охранника, секретаря, ассистента. Вот почему определение издержек как трансакционных является относительным. В данном случае расходы на услуги юриста являются элементом трансакционных издержек покупки дома.

При продаже дома к трансакционным относят те издержки, которые не надо было бы нести, если бы продавец продал его сам себе. Именно ценность права пользования, владения домом являются вмененными издержками его продажи. В трансакционные издержки продажи дома включают: 1) наем агента по продаже недвижимости, 2) расходы на рекламу, 3) издержки, связанные с доказательством надежности для контрагента (репутация), 4) время, затрачиваемое на демонстрацию дома потенциальным покупателям, 5) страхование титула собственности.

36 В связи с вопросом о пределах распространения трансакционных издержек необходимо отметить, что есть несколько вариантов ответа. Во-первых, наличие трансакционных издержек характерно только для рыночной экономики и при осуществлении рыночных сделок. Во-вторых, трансакционные издержки существуют повсеместно в рыночной экономике. Наконец, в-третьих, трансакционные издержки возникают в экономике любого типа, где есть обмен деятельностью, проблемы координации действий экономических агентов и распределительных конфликтов.

При анализе сделки по покупке дома мы сталкиваемся с ситуацией, когда трансакцион-ные издержки делятся с точки зрения возможностей их количественной оценки. Как уже отмечалось, данной оценке относительно легко поддаются трансакционные издержки, соответствующие ценности услуг юристов и риэлтеров. Оценка же времени на осмотр дома покупателем и соответствующие затраты времени продавцами, отчасти затраты на создание своей репутации могут быть осуществлены с большим трудом через определение величины вмененных издержек.

Видимые, наблюдаемые и измеряемые элементы трансакционных издержек будут называться трансакционными услугами.

В дополнение к этому следует отметить, что речь здесь идет о трансакционных услугах в легальном секторе экономики. Таким образом, за пределами данной модели количественной оценки остаются и трансакционные услуги в теневой экономике. Соотношение между различными видами издержек в связи с проблемой их измерения можно представить в следующем виде:

Рисунок 2.4. Соотношение между издержками различных видов

ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ

Нерыночные трансакционные издержки

Стоимость трансакционных услуг

Неизмеряемые трансакционные издержки

Измеряемые трансакционные издержки

Такой подход вполне соответствует тому, который принят в системе национальных счетов. Более того, вполне возможно выделение как промежуточных, так и конечных трансакционных услуг, что оказывается необходимым во избежание двойного счета.

Б. ВНУТРИФИРМЕННЫЕ ТРАНСАКЦИОННЫЕ УСЛУГИ

Переходя от анализа трансакционных издержек в связи с поведением отдельных экономических агентов (покупателей и продавцов) к анализу их в связи с поведением групп, следует отметить, что наряду с общими моментами, когда фирма выступает как один из субъектов рынка, возникают и специфические, когда рассматриваются трансакционные издержки в связи с внутрифирменными отношениями, осуществлением внутрифирменных трансакций.

Предлагаются два варианта оценки трансакционных издержек.

1. Первый способ заключается в рассмотрении сети контрактов как некоторой последовательности в рамках определенной иерархической структуры: между владельцами фирмы (собственниками) и менеджерами, менеджерами и контролерами (надзирателями), контролерами и рабочими. В качестве примера можно рассмотреть компанию Форда, который нанимает бухгалтеров, юристов, секретарей для координации, направления и контроля за своими обменами с управляющими. Управляющие также несут соответствующие издержки, которых не было бы в том случае, если бы Форд производил автомобили для самого себя. Далее, управляющие используют аналогичный набор услуг для осуществления обменов с контролерами и т. д.

Следует только отметить, что структура трансакционных издержек изменяется в зависимости от уровня, на котором рассматриваются контракты. Чем он выше,

тем более значительна доля издержек получения, обработки и предоставления информации. Чем ниже этот уровень, тем выше доля издержек, связанных с контролем выполнения контрактов по найму.

2. Второй способ предполагает более простую схему: Форд (или акционеры)как бы заключают контракты напрямую с непосредственными производителями автомобилей, то есть теми, кто сам участвует в процессе трансформации ресурсов в продукт. Тогда все расходы, связанные с содержанием людейна промежуточных должностях в иерархии (мастера, инспекторы, контролеры, клерки, менеджеры), составляют ту часть издержек производства, которая не может быть перенесена на непосредственных производителей, а этокак раз и является существенной характеристикой трансакционных издержек. Таким образом, все эти промежуточные звенья используются для координации, направления и контроля обменов с теми, кто напрямую обеспечивает предоставление трансформационных услуг. Иногда издержки, связанные с выполнением указанных видов деятельности, определяют как издержки управления или бюрократические издержки.

Вне зависимости от выбора схемы количественной оценки трансакционного сектора внутри фирм, необходимо, по мнению Д. Норта и Дж. Уоллиса, выполнение двух условий:

3. Выделение профессий, которые напрямую связаны с выполнением трансакционных функций:

а) приобретение ресурсов;

б) распределение производимого продукта;

в) координация и контроль за выполнением трансформационных функций.

4. Определение величины трансакционных издержек через вычисление заработной платы занятых во внутрифирменном трансакционном секторе.

В. Трансакционные отрасли

Существует особая категория фирм, основная деятельность которых связана с оказанием трансакционных услуг. Таким образом, если в рамках их деятельности используются трансформационные услуги ресурсов, на уровне экономики в целом они все равно оцениваются как часть трансакционных издержек. К данной категории фирм относятся посредники. Однако можно предложить и более точную спецификацию отраслей, в которых сгруппированы фирмы, оказывающие чистые трансакционные услуги или трансакционные услуги по преимуществу.

В так называемые трансакционные отрасли включены следующие группы фирм:

Финансы и операции с недвижимостью. Основная функция данных фирм - обеспечение передачи прав собственности, включая поиск альтернатив, подготовку и осуществление сделок.

Банковское дело и страхование. Основная функция - посредничество восуществлении обменов, зависящих от специфических обстоятельств и требований (неопределенных, асинхронных во времени и не соответствующихпо количеству и величине), а также снижение издержек, связанных с безопасностью реализации прав собственности на соответствующие ресурсы. Вчастности, один из наиболее важных видов страхования при осуществлениисделки - это страхование титула собственности, например, на землю.

Выше уже отмечалось, что принципиальное значение имеет выбранная точка отсчета для классификации издержек на трансакционные и трансформационные. В качестве примера неинвариантности классификации издержек производства можно использовать банковский сектор. Доходы, которые получает банковский сектор за осуществление операций по расчетам, а также мобилизации и размещению временно свободных средств, являются измерителем трансакцион-ных издержек, поскольку банки обеспечивают координацию планов и действий экономических агентов по сбережению и инвестированию, с одной стороны, и взаимных расчетов - с другой.

Однако как только мы посмотрим на эту ситуацию с позиции банка, то окажется, что часть дохода, которая должна идти на покрытие издержек, соответствует трансформационным издержкам, необходимым для оказания услуг клиентам. Таким образом, трансакционные издержки для одного экономического агента являются источником покрытия трансформационных издержек другого. В данном случае имеет значение не только функциональное предназначение тех или иных ресурсов, но и контекст, в котором рассматривается их использование. Таким образом, здесь мы вновь сталкиваемся с частным случаем проблемы двойного счета.

3. Правовые (юридические) услуги. Основная функция соответствующих организаций состоит в обеспечении координации, направления и контролявыполнения условий контрактов. Поскольку существующаяинституциональная среда достаточно сложна, что выражается взначительных трудностях учета различных нормативных положений37, относящихся к деятельности фирмы, для экономии на издержкахиспользования существующей системы правил нанимают юристов.

Что касается квалификации транспорта как трансакционной или трансформационной отрасли и соответственно транспортировки как трансакционной или трансформационной услуги, то решающее значение имеет способ определения блага. Если вещь определяется как благо с учетом того места, где будет происходить его потребление, то транспортные издержки не могут быть отнесены к элементу трансакционных. В частности, если приобретаются материалы для строительства загородного дома, то данные материалы в магазине и на строительной площадке - это разные блага. В этом моменте находит выражение принцип взаимодополняемости характеристик, делающих вещь благом.

4. Оптовая и розничная торговля. Более сложным оказывается вопрос об оптовой и розничной торговле, которая включает как трансакционные, так итрансформационные услуги. К последним можно было бы отнести, например, хранение благ, которое аналогично транспортировке, только не в пространстве, а во времени. В нашу задачу не входит специальное обсуждениеданного вопроса, поэтому, следуя предложению Д. Норта и Дж. Уоллиса, мыбудем относить услуги оптовой и розничной торговли к трансакционным.

37 Дополнительные сложности в использовании существующей системы правил обусловлены их возможной несогласованностью. Она делает необходимость использования специализированных услуг юристов еще более настоятельной.

езультаты количественной оценки трансакционных услуг в экономике США. Основываясь на сформулированной методологии количественной оценки трансакционных издержек, Д. Норт и Дж. Уоллис осуществили измерения их уровня в частном и общественном секторах экономики США.

Динамики уровня трансакционных издержек в частном секторе по отношению к ВНП в соответствующем году выглядит следующим образом:

Количественные оценки, основанные на предложенной методике, свидетельствуют о бурном развитии частного трансакционного сектора: за сто лет его доля в ВНП увеличилась более чем на 18 процентных пунктов. Следует отметить, что относительный рост трансакционного сектора оказался достаточно устойчивым, исключая последнее десятилетие (60-е годы), когда наметилась стабилизация.

Для определения величины общественного, или государственного, трансакционного сектора, Д. Норт и Дж. Уоллис предложили два варианта, в соответствии с которыми мы можем получить предельные величины оценок: максимальную и минимальную

Таблица 2.3. Частный

трансакционный сектор США, Ь

Уо от BHlf*

На основе полученных данных можно сделать вывод о том, что трансакционный сектор в экономике США в течение столетия расширялся как в соответствии с вариантом, в котором часть услуг государства являются трансакционными, так и в соответствии с вариантом, в котором все услуги государства - нетрансак-ционные. В первом случае его доля увеличилась более чем на 28 процентных пунктов, а во втором - на 22. Чем обусловлено такое бурное расширение трансакционного сектора?

38 Wallis, John J. and North, Douglass С (1986), Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870–1970, in Long-term factors in American Economic Growth, Stanley Engermann and Robert Gallman (eds.), Chicago: University of Chicago Press, 121.

Таблица 2.4. Трансакционный сектор, % от ВНП39

Годы

Первый вариант

Изменение в процентных пунктах по первому варианту

Второй вариант

Изменение в процентных пунктах по второму варианту

Развивая идею о причинах расширения трансакционного сектора, вьщеляют три основных фактора:

1. Значительно возросло значение издержек спецификации и защиты контрактов, поскольку в результате роста специализации, урбанизации обмен становился во все большей степени безличным, деперсонализированным, что требует широкого использования специалистов в области права. Важнейшим жефактором, определившим рост данной формы обмена, стало развитие материальной инфраструктуры, в частности транспорта, связи, что значительнорасширило спектр возможных альтернатив обмена и соответственно привелок росту общих расходов на получение и обработку информации.

Кроме того, урбанизация обусловила концентрацию экономической деятельности в пространстве и относительное расширение реальных границ деятельности экономических агентов, что усилило элемент взаимозависимости. Последний, в свою очередь, в качестве одного из следствий имеет возникновение многочисленных денежных, технологических и потребительских экстерналий. Аргументами производственных функций одних производителей товаров и услуг становятся результаты экономической деятельности других в виде объемов производимых товаров и услуг. То же самое касается функций дохода (для денежной экстерналий) и полезности (потребительская экстерналия). Данная проблема ведет к росту значения спецификации прав собственности, их защиты. В свою очередь, усиление значимости разграничения прав собственности и их специализированной защиты обусловливает рост спроса на юридические услуги.

2. Вторым важным фактором стали технологические изменения. Капиталоемкие технологии могут прибыльно использоваться в том случае, если удаетсяобеспечить стабильно высокий уровень выпуска продукта, то есть реализовать экономию на масштабе. Однако для этого необходимо обеспечение ритмичного, бесперебойного поступления ресурсов, во-первых; создание систе-

Ibid., 121.

мы, обеспечивающей координацию и контроль за действиями людей внутри фирмы, во-вторых, и создание налаженной системы управления запасами и реализации производимой продукции, в-третьих. Эти факторы вместе с изменениями в уровне транспортных расходов сделали возможным и необходимым развитие крупных форм хозяйственных организаций со сложной системой внутрифирменной специализации, разделения труда и соответственно опосредующих ее воспроизводство трансакций. Вместе с тем перечисленные три компонента соответствуют трем типам внутрифирменных трансакционных функций в трансформационном частном секторе экономики, выделенных Д. Нортом и Дж. Уоллисом. Таким образом, экономия на масштабе производства при прочих равных условиях сопряжена с ростом средних трансакционных издержек (рис. 2.5).

Интерпретируя произошедшие изменения, их можно представить в виде рисунка, который построен на основе предположений, высказанных теми же авторами.

Рисунок 2.5. Средние трансакционные издержки и оптимальное количество трансакций при изменении трансформационной технологии

с Ч* N

N - количество трансакций, определяющее размер фирмы; Т - трансформационная технология; I - параметр, определяющий характеристику института; DtDt - кривая имплицитного спроса на трансакции; StSt - кривая имплицитного предложения трансакций; Dt"Dt" - кривая имплицитного спроса на внутрифирменные трансакции после изменения трансформационной технологии

Технологические изменения приводят к тому, что возрастает предельный продукт ресурсов трансформационного назначения. Это означает, что то же количество трансакций может без ущерба осуществляться при более высоких средних трансакционных издержках, с одной стороны, или позволяет увеличить количество трансакций при том же уровне средних трансакционных издержек, с другой стороны, что равнозначно росту размеров фирмы. В результате, как показано на рисунке 19, общая величина внутрифирменных трансакционных издержек возрастет с ATCi*Ni до ATC2*N2.

Есть и другой аспект данной проблемы. Технологические изменения в одной отрасли могут привести к росту предельного продукта трансакционных ресурсов в другой отрасли и соответственно снижению средних трансакционных из-

держек40. Тот же результат может быть получен вследствие институциональных изменений. В частности, появление и развитие системы правил, обеспечивающих структуризацию взаимоотношений между экономическими агентами в организациях с ограниченной ответственностью, существенно облегчает увеличение масштабов фирмы. Если средние трансакционные издержки внутри фирмы снижаются, то в соответствии с принципом определения размера фирмы, который был сформулирован Р. Коузом, количество трансакций внутри нее должно увеличиться4. (см. рис. 2.6).

Рисунок 2.6. Средние трансакционные издержки и оптимальный объем внутрифирменных трансакций при институциональных изменениях

АТС - средние трансакционные издержки; N - количество трансакций; DtDt - кривая имплицитного спроса фирмы на трансакции; StSt - кривая имплицитного предложения трансакций; St"St" - кривая имплицитного предложения трансакций, полученная в результате институциональных изменений

В данном случае увеличение размера фирмы необязательно сопряжено с ростом внутрифирменного трансакционного сектора, поскольку эластичность имплицитного спроса на трансакционные услуги по абсолютному значению может быть меньше единицы.

3. Снижение издержек использования политической системы для перераспределения прав собственности. Это снижение было обусловлено, с точки зрения Д. Норта и Дж. Уоллиса, изменением системы правил для производства правил: основные решения следовало проводить через законодательные комиссии, что значительно облегчало задачу для различных групп экономических интересов в оказании давления с целью принятия выгодных им решений.

Учитывая выделенные факторы изменения величины трансакционных услуг в экономике США, а также особенности методологии их оценки, можно сделать вывод, что источники динамики размеров трансакционного сектора оказываются неоднородными.

40Здесь речь идет об издержках в расчете на одну трансакцию.

41North, Douglass С. and Wallis, John J. (1994), Integration Institutional Change in Economic History.A Transaction Cost Approach, 150 Journal of Institutional and Theoretical Economics, 609–624.

Расширение трансакционного сектора может происходить за счет измененияструктуры трансакций: увеличения доли рыночных. При прочих равных условиях это означает, что общий уровень трансакционных издержек можетостаться тем же. Это говорит о том, что измерение его по величине трансакционных услуг лишь известная степень приближения.

Если эластичность спроса на трансакционные услуги по цене оказываетсябольше единицы, то расширение трансакционного сектора может происходить и при снижающейся цене трансакционных услуг.

Элементами издержек производства являются трансакционные и трансформационные расходы. Выше мы уже упоминали о том, что они могут рассматриваться как заменители. Тогда возможна ситуация, когда при уменьшениисредних издержек производства общие трансакционные издержки растут, если трансформационные издержки уменьшаются в большей степени.

Институциональные изменения в одном секторе экономики (например, формирование организованного рынка облигаций со своими правиламиигры) могут существенным образом повлиять на ситуацию в другом секторе. С одной стороны, это новый источник заемных средств. Но с другой, как этопроизошло в России, - фактор недоинвестирования в реальный сектор экономики, поскольку данный рынок был ориентирован в основном на операции с государственными ценными бумагами.

Удорожание процесса обмена, обусловленное неэффективным распределением прав собственности, которое осуществляется государством. Это становится возможным потому, что экономические интересы принимающих политические решения агентов противоречат условиям обеспечения эффективного размещения ресурсов. В то же время действия, которые предпринимаютсяиндивидами в соответствии с интересами той или иной группы, не сопряжены со значительными издержками. В частности, это обусловлено несовершенством политического рынка как следствием невозможности достаточноточно оценить результативность работы того или иного политика и соответствие действий выданным избирателям обещаниям.

Бурный рост многообразия благ наряду с усложнением значительной их части обусловливает рост трудностей, связанных с измерением полезныхсвойств благ по разным параметрам и их дальнейшее упорядочивание, необходимое для оценки блага в целом.

Следовательно, с учетом двух последних моментов, динамика трансакционного сектора не может быть рассмотрена как однозначно положительный или отрицательный фактор экономического роста и соответственно развития системы специализации, разделения труда. В основе этой неоднозначности лежит, с одной стороны, распределительный аспект взаимодействий между экономическими агентами, соответствующий двойственной природе институтов, а с другой - особенности методологии оценки. Итак, в той мере, в какой трансакционные издержки оказываются экзогенной или эндогенной переменной относительно институтов, для выводов относительно реальной динамики последних в терминах Парето-оптимальности или Парето-улучшений недостаточно оснований. Предварительно должна быть решена проблема идентификации.

Данная двойственность проявляется в особой роли государства, которое может снижать уровень трансакционных издержек через спецификацию и защиту прав собственности, а может, наоборот, повышать их уровень, являясь препятствием

для экономического роста через создание благоприятных условий для распределительной деятельности организаций

В данной главе были рассмотрены такие основополагающие для новой институциональной экономической теории понятия как трансакция и трансакционные издержки.

Было показано, что любая трансакция обладает достаточно сложной внутренней структурой и отличается от простого обмена товарами. Трансакции разнообразны, что отражает разнообразие форм организации экономической деятельности. Мы рассмотрели основные характеристики чистых типов трансакции, выделенных Коммонсом: торговую трансакцию, трансакции управления и рационирования.

Операционализация понятия трансакции и институт происходит посредством включения в систематических анализ понятия трансакционных издержек. В данной главе было показано, что существуют различные подходы к определению данного понятия, но в любом случае трансакционные издержки имеют большое влияния на эффективность размещения ресурсов и экономической развитие.

Следует особо отметить, что тезис о том, что трансакционные издержки препятствуют экономическому развитию, являются непроизводительными некорректен, если исходить из предположения о достаточной степени реалистичности анализа. Данный тезис имеет, на первый взгляд, право на существование только в том случае, если сравнивать две ситуации: с нулевыми и положительными трансакционными издержками.

Принципиальное значение имеет не только и даже не столько уровень трансакционных издержек, сколько их структура, распределение между участниками экономического обмена, что, в свою очередь, отражает специфическую конфигурацию институтов.

Доверительные блага

Издержки выявления альтернатив

Издержки заключения контракта

Издержки измерения

Издержки оппортунистического поведения

Издержки спецификации и защиты прав собственности

Исследуемые блага

Опытные блага

Торговая трансакция

Трансакция

Трансакция рационирования

Трансакция управления

Трансакционные издержки

Трансформационные издержки

Чем трансакция отличается от обмена товарами (услугами)?

Назовите форму трансакции, в которой возможно соблюдение условий симметричности правовых отношений между контрагентами?

В чем состоят особенности торговой трансакции в отличие от трансакцииуправления?

В чем состоят особенности трансакции управления в отличие от трансакциирационирования?

В чем состоят особенности трансакции рационирования от торговой трансакции?

Что такое «бьюкененовский товар»?

Какому типу характеристик благ соответствует трансформационная функция?

Какому типу характеристик благ соответствует трансакционная функция?

Может ли распределение трансакционных издержек между участниками обмена влиять на общую величину этих издержек?

Назовите основные институты, используемые для минимизации издержеквыявления альтернатив.

Чем различаются между собой исследуемые, опытные и доверительные блага?

Назовите основные способы снижения издержек заключения контрактов.

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является ухудшающий отбор?

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является моральный риск?

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является отлынивание?

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является вымогательство?

Какими факторами, по Уоллису и Норту, обусловлено расширениетрансакционного сектора американской экономики в двадцатом веке?

1. «Если общая величина трансакционных издержек, обусловленная соответствующими правилами обмена минимальна, то его участники могут извлечь из него максимально возможную выгоду». Прокомментируйте данное суждение.

Объясните, почему перечисленные виды трансакционных издержек, нельзярассматривать как способ их классификации.

Перечислите основные факторы, влияющие на уровень трансакционных издержек на Нью-йоркской фондовой бирже в соответствии с гипотезой Дем-сетца. Объясните направление действия каждого из этих факторов.

«Увеличение доли трансакционного сектора в ВНП является следствиемснижения эффективности функционирования экономики». Прокомментируйте данное суждение.

Основная

Акерлоф Дж. (1994), Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм// THESIS, вып. 5, с. 91–104.

Уильямсон О.И. (1996), Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая» контрактация, СПб.: Лениздат, с. 97–101.

Дополнительная

Аоки М. (1994), Фирма в японской экономике. Информация, стимулирование и заключение сделок в японской экономике, СПб.: Лениздат.

Уильямсон О.И. (1993), Поведенческие предпосылки современного экономического анализа// THESIS, т. 1, вып. 3, с. 39–49.

Commons, John R. (1931), Institutional Economics, 21 American Economic Review, 648–657.

Demsetz, Harold (1968), Cost of Transacting, 81 Quarterly Journal of Economics, 33–53.

Wallis, John J. and North, Douglass С (1986), Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870–1970, in Long-term factors in American Economic Growth, Stanley Engermann and Robert Gallman (eds.), Chicago: University of Chicago Press, 95-161.